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鏈習生想讓你知道的是
- 加密貨幣市場屬於新興市場，它具有龐大且快速的消息面、學習門檻高的複雜生態，以及充滿著社群的不理性泡沫。
. - 不宜隨著社群情緒或短期波動而害怕地拋售或興奮地追高，加密貨幣市場真正的獲利依舊來自於自主研究，以及在有潛力、值得長期投資的項目上耐心持有。
. - 了解平均成本、分散資產等風險管理的必要知識，避免過度使用槓桿或投資前景不明確的項目，才能在加密貨幣投資走得長久。
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在這個充滿「一夜致富」傳說的加密貨幣世界裡，社群上常看到獲利炫耀，但那些背後踩雷、虧損的經驗，卻很少被拿出來談。
這篇文章整理了 YouTuber 腦哥 Chill 塊鏈 的影片重點，幫大家彙整出 2025 年新手最常犯的 10 大投資誤區，幫助你少走冤枉路、避開風險，穩穩踏上財富累積的正確路徑。
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▍ 加密貨幣投資的三大特性
加密貨幣投資之所以近年來吸引了全世界的資金關注，除了報酬潛力之外，更在於它結合了金融、科技、社會等複雜的要素，包含對「去中心化」這一種民主概念的嚮往，對於剛入門的人來說，這些抽象的資訊難以吸收。
因此對於新手而言，與其一開始就急著在看完社群媒體、報章雜誌就直接「All in」重押投資某個資產，更重要的是，需要懂得學習與觀察加密貨幣投資的市場特性。
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一、龐大且快速的消息面
加密貨幣屬於全球範圍的數位資產，24 小時都有人在市場上交易，所以利好／利空消息的傳播，以及消息反映在價格上的速度，比大多數資產還要迅速。
比如當美國總統川普宣布「對等關稅」的政策時，台股價格會因為證券行的開盤時差，此政策消息並不會立即影響到股票價格，且投資人們有更多的時間去討論此消息對實體經濟的影響，讓消息面的影響能更趨近於客觀事實。
然而在加密貨幣投資市場中，從加密項目的公告、KOL 的一篇推文、突如其來的大額鏈上數據到不知從何而來的社群謠言，每一條資訊都可能讓加密貨幣項目的幣價，即刻腰斬或翻倍。這使得加密貨幣投資的短線操作變得更加不可預測。
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二、學習門檻高的複雜生態
近年來為普及加密貨幣產業，許多加密貨幣項目與交易所著重開發更加直觀的開戶、操作介面，讓新手可以輕鬆地進入這個市場。然而，這並不改變許多原生加密貨幣項目如 Layer2、GameFi、RWA 等項目，難以像公司行號那般，容易理解其基本面的盈虧邏輯，更難以掌握他們的漲跌因子。
在基本面不易學習的情況下，多數新手在不完全認識自己投資標的（比如比特幣、以太幣）時，就將真金白銀投資了進來。這讓部份加密貨幣新手更加容易被消息面的情緒所影響買賣決策，從而使我們在面對無論是總經或是項目的利好／利空消息時，容易不經全盤判斷就輕率地做出決定。
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三、新興產業的不理性泡沫
一個加密貨幣項目的幣價，可能會因為某項技術創新，也可能是因為某個「迷因梗圖」而暴漲。
精美的故事包裝與社群信仰，有時甚至比實際能營利的產品還更能推動短期的幣價。
然而，最終能保持推動幣價長期上漲的，需要加密貨幣項目能發展長遠的共識／實用價值，這些無法長期上漲的「媒體當紅炸子雞」，往往會讓許多新手成了最後的接盤者，進而造成新手的虧損。
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▍ 加密貨幣投資誤區－心態篇
在社群與傳統媒體的渲染下，新手參與加密貨幣投資的初衷，往往來自那種「一個晚上就能暴富翻身」的期許。但現實是，大多數在幣圈獲利的人，依然靠的是長期的積累；大多數在幣圈虧損的人，則往往是那些被短期情緒影響的投資者。
對此，鏈習生整理了三個常見的「心態誤區」，讓各位可以在進入幣圈市場前／後，調整為更合適這個市場的心理期望值。
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#1 加密貨幣投資誤區：沒有耐心
你也曾有過這樣的心態嗎？懷著「報酬高、翻倍快」的想像而進入加密貨幣市場，結果進場四天，還沒漲就開始焦躁，看盤看得比股票還密集，甚至死盯著專業交易員才會看的 5 分鐘甚至 1 分鐘的 K 線。
多數新手不知道的是，比特幣的完整一輪週期大約是 4 年，因此大多數真正賺到錢的人，並不是靠一天兩天的短線操作，而是能夠「長期有耐心持有」。
投資大師巴菲特曾說：
「如果你一生只能做 7 次投資決策，那你會變得非常富有。」
幣圈更是如此，能夠靜下心觀察價格趨勢與項目基本面，才有機會抓到真正合適的便宜價格，長期實現翻倍的財富增長。
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#2 加密貨幣投資誤區：追高殺低（FOMO）
所謂的 FOMO（Fear Of Missing Out）害怕錯過漲幅，是幣圈最常見的情緒陷阱。
當某個加密貨幣項目在短時間內暴漲幾倍，社群瘋傳利多消息、YouTube 推薦、群組喊單，很多人就怕錯過機會，結果高點追進、低點賣出，變成一場 FOMO 接力賽。這不只是新手的錯，許多老韭菜也曾經一樣跌過坑。
但要記住：真正的利多消息往往發生在「沒人關注時」，而群體情緒高漲的時候，往往就是價格見頂的開始。因此，分批進場、設定進出場的時機規劃，會是比依據情緒決策更加穩健的做法！
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#3 加密貨幣投資誤區：不做自主研究
自主研究 DYOR，全名是 Do Your Own Research，是幣圈最基本、但也最常被忽略的一件事。
部份新手剛進幣圈，只想「聽名牌」、「跟群友買幣」、「等大神報牌」，卻從未試圖去理解項目背後的邏輯、技術或市場背景。結果就會變成，我們根本不知道自己在投什麼，只能靠運氣賺錢。運氣帶來的獲利，最終還是會靠實力賠回去。
為避免這個誤區，有以下三個方向可以去做功課：
- 閱讀項目白皮書與簡介，搞懂這個項目的營利與運營邏輯。
. - 觀察幣價歷史走勢與大戶持倉分布，知道當前的市場價格是處於何種估值水平。
. - 了解該幣在整個幣圈中的定位與用途，熟悉這個賽道的未來前景。
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我們投入的研究與分析，是唯一能真正累積實力的方式，也是日後不再「被割」的保命符。
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▍ 加密貨幣投資誤區－市場篇
投資市場有句流傳甚廣的佳話，來自華爾街傳奇投資人巴菲特：
「投資最大的風險，在於你不知道你正在投資什麼。」
新手經常認識了「比特幣」或其他主流幣種，卻因為對加密貨幣市場不夠熟悉而蒙受損失。
對此，鏈習生整理了兩個常見的加密貨幣「市場投資誤區」，讓大家可以更精準地避開這些「歸零」地雷。
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#4 加密貨幣投資誤區：長持錯誤幣種
不少新手進入幣圈後，會聽到一個看似簡單卻危險的建議：「Buy and Hold」——買了就放著不動。問題是，這個策略只適用於少數主流幣，如比特幣、以太幣等具備長期價值基礎的加密貨幣。若是隨便挑一個小市值的加密貨幣項目來長抱，結果可能不是報酬，而是歸零。
至今幣圈已有超過兩萬種幣種問世，實際能撐過 10 年以上、活到現在的，不到十分之一。像是 2017 年紅極一時的 EOS 柚子幣，被稱為「以太坊殺手」，如今卻乏人問津；甚至市值曾擠進前十名的 LUNA（Terra 生態幣），也能在幾天內徹底崩潰。再怎麼會講故事的項目，若撐不過市場寒冬，最後都只是風光一時。
對新手而言，若無法自己判斷幣的潛力與風險，建議還是從主流幣開始，像是比特幣 BTC、以太幣 ETH、BNB 等具有一定共識、市場深度與應用場景的加密貨幣，會是更穩健的起點。
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#5 加密貨幣投資誤區：誤信加密貨幣詐騙
即便沒遇過，也一定聽說過：朋友在交友軟體上認識了「投資高手」，加入了一個群組，結果被拉去下載一個冷門或甚至不存在的交易平台，一入金就無法提領不出來。這不是故事，而是幣圈每天都在發生的真實事件。
這類型的加密貨幣詐騙手法，包含以下說詞：
- 聲稱幣種尚未上市，鼓吹你搶先投資。
. - 主打「智能合約」、「AI 自動交易」的高報酬方案，或是加入會員後，推薦他人入金即可獲得高額分潤。
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正規的加密貨幣放貸平台，一年報酬率通常不超過 10～15%。任何標榜「每月 30%、50% 報酬」、「保證獲利」的項目，都應該立刻提高警覺，特別當我們被勸說「這個機會不能錯過」時，也許這時錯過的，只是一次詐騙。
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▍ 加密貨幣投資誤區－策略篇
投資加密貨幣的方式百百種，從穩健的定期定額、放貸，到高報酬的合約交易，通常報酬率越高、風險也會跟著上升。
鏈習生在此整理了三大最常見的加密貨幣「投資策略誤區」，讓我們能透過調整投資決策，避開可能虧損的高風險行為！
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#6 加密貨幣投資誤區：槓桿開太高
在幣圈，合約交易的槓桿是把雙面刃，它可以讓我們在行情正確時快速放大獲利，也能在判斷錯誤時讓我們瞬間歸零。
根據社群觀察，台灣多數幣圈投資者，平均開槓桿倍數在 20 倍左右，這在傳統金融中幾乎是不可想像的高風險操作。新手很容易受到幣圈「曬單文化」影響，看著群友開 50 倍、150 倍槓桿輕鬆翻倍，心癢癢地跟風進場，卻忽略了這背後的倖存者偏差：我們看到的，是活下來的那群人，而不是早就爆倉退場的九成散戶。
加密貨幣本身波動就非常劇烈，若再加上高槓桿，很可能一個小幅回調就導致清算（被迫以低價賣出關單）。對新手來說，槓桿操作並非完全不能碰，但應當用「小額試水」的方式，並設定嚴格止損與最大虧損範圍，才不會被市場一腳踢出局。
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#7 加密貨幣投資誤區：不嚴格止損
「設定下跌到一定比例就賣出止損」聽起來簡單，但真正做到的人不多。原本我們可能設定只要虧 10% 就出場，結果真的虧了 10%，卻開始對自己說：「搞不好會漲回來」、「先撐一下」，一轉眼就變成虧 20%、30%，最後賠掉大半本金。像這樣的心態，我們稱之為「凹單」，這是新手最常見的交易誤區之一。
在幣圈這種波動極大的市場，「認錯」是一種調整策略，讓自己更加成熟的優秀思考方向。真正的交易高手不是從不失敗，而是能快速認錯、保住本金、等待下一次機會，善用歸零思考、重新優化策略再站起來的長期玩家。
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#8 加密貨幣投資誤區：借錢投資
由於加密貨幣市場屬於新興產業，隨時有著被政策消息、項目營運等因素影響幣價的風險，最糟糕的情況，有可能會歸零。
若新手現在沒有足夠的本金，僅靠借錢來進場，雖然可能短期獲利感更強烈，但一旦虧損，就有可能是背上負債的開始。投資應該是用我們承擔得起的閒錢來進行，部份專業投資者甚至認為，新手如果主要是透過借錢來投資，其實本質上更像是賭博，在波動劇烈的加密貨幣市場更是如此。
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#9 加密貨幣投資誤區：沒有做好風險分散
「All in」聽起來很帥氣，能夠短時間內大賺一筆，但「分散風險」才是能讓我們活得久的關鍵策略。
加密貨幣世界裡，平台可能會倒、項目可能會歸零、錢包可能會被駭、項目的迷因熱潮終將結束。如果所有資金都放在單一平台、單一幣種或單一賽道，等於是把所有雞蛋放在同一個可能會裂的籃子裡。
通常會建議新手，最多投入 20% 總資產進入幣圈，且應分散至不同類型資產與平台。如比特幣 BTC、以太幣 ETH 屬於大市值資產，應為較核心的配置，其他小市值加密貨幣項目與新興賽道（如 DeFi、AI 相關幣種等）則應少量多樣，以累積投資和研究經驗為主。
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#10 加密貨幣投資誤區：太早賣出（Paper Hand）
很多人其實早就買在低點，卻因為短線反彈就賣出，錯失真正的爆發性報酬。這種被情緒影響的投資策略傾向，在幣圈被稱為 「Paper Hand（紙手）」，即因缺乏對項目、產業的全盤理解、容易動搖，因此過早賣出。
讓我們回到過去，假設有個人在 2011 年用 1000 元台幣買了比特幣，什麼都沒做，2025 年將變成 800 萬。這不是神話，而是對長期有價值的資產「放著不動」的奇效。若我們對某個資產相當有信心，那麼其實可以給它一些時間去成長，不要因為某個消息就太快賣出。
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▍ 加密貨幣投資誤區常見 Q&A
| Q1：新手加密貨幣投資最常犯的錯誤有哪些？ |
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| A1：包括沒有耐心持有、追高殺低、盲目聽信報牌、誤信資金盤、槓桿過大等。 . |
| Q2：在加密貨幣投資建議中，常聽到的 DYOR 是什麼？ |
| A2：DYOR 的全稱是 Do Your Own Research，中文名為自主研究，意味著我們應該多了解自己所投資的項目，以及相關的產業生態，避免被情緒主導著投資決策。 . |
| Q3：加密貨幣投資一定要長期持有（Buy＆Hold）才會容易獲利嗎？ |
| A3：並非所有加密貨幣項目都適合長期持有，如比特幣、以太幣等主流幣較適合長抱，其他小市值加密貨幣長抱反而風險更高。 . |
| Q4：加密貨幣投資該不該使用槓桿？ |
| A4：新手不建議高槓桿操作。加密貨幣本身波動就大，搭配槓桿容易爆倉。若要使用，應小額試水並設定嚴格止損。 . |
▍ 小結
這十個「新手誤區」說穿了，其實只有三個核心重點：全面地認識市場、控制槓桿與倉位曝險與拉長投資／研究的時間。投資從來不是短跑競賽，而是一場耐力賽，我們要做的不是每一次都贏，而是少輸、活久一點，讓名為「長期趨勢」的好運，幫助我們翻轉人生。
最後，如果你想踏入加密貨幣市場，可以參加鏈習生的「免費公開講座」建立對這個市場的基礎認識，也歡迎加入鏈習生 LINE 社群。
