虛擬貨幣是什麼?
虛擬貨幣(精準應稱為加密貨幣)是一種在區塊鏈上發行、運作的電子貨幣。由於虛擬貨幣 Crypto Currency 是基於區塊鏈技術來運行,因此具備與區塊鏈相同的四大特色,分別是:不可竄改、公開透明、無需許可、完全匿名。更多關於虛擬貨幣及加密貨幣的介紹,可以參考這篇文章《加密貨幣、虛擬貨幣是什麼?》
通常人們會選擇投資虛擬貨幣,是因為當今虛擬貨幣市場僅發展十餘年,當中包含許多具有龐大成長潛力的新興區塊鏈項目。虛擬貨幣市場和傳統股票差異之一在於,發行虛擬貨幣的門檻較低,能做為項目早期有效的募資管道之一,因此我們這些散戶投資者,也能在項目發展早期就有機會參與投資,獲得未來成長的高報酬潛在收益。
虛擬貨幣市場概述
許多人會將虛擬貨幣投資與股票投資類比,然而虛擬貨幣市場有著許多獨到之處,在開始投資這個新興領域之前,我們可以先認識虛擬貨幣市場的三大特性,分別為 24 小時不打烊、無國界的交易與價格高波動性,接著看:
- 24 小時不打烊:
由於虛擬貨幣市場的運作不依賴於政府監管的交易所或特定國家,而是基於分散的網路技術來運行,因此不同於傳統的股票市場有固定的開盤收盤時間,虛擬貨幣市場是一年 365 天 24 小時全天候運作的。無論是白天還是夜晚,甚至是假日,只要你想進行交易,市場永遠為你開放。這種全時段的交易模式,為投資者提供了更高的靈活性。但同時,市場可能在投資者休息或不注意時發生大幅波動,24 小時運作的市場也帶給部份專業投資者在盯盤上的壓力。
. - 無國界的交易:
因虛擬貨幣是基於分散且去中心化的區塊鏈技術運行,因此只要能連結上網路,任何人、在任何地方,都可以進行虛擬貨幣的交易,超越了傳統市場的國境和地理位置限制。鑒於由於全球的投資者都可以參與,虛擬貨幣市場的資金流動性潛力比傳統股票市場更加廣泛,且在金融系統不完善的地區,人們依舊可以使用虛擬貨幣進行良好的交易體驗。不過值得注意的是,「無國界」的特性,隨之而來的是各國監管規則尚未完善,以及用戶保護相關的法律爭議。
. - 價格高波動性:
虛擬貨幣市場相對於傳統金融市場仍然處於相對早期的階段,加上市場並沒有融斷機制或漲跌幅上下限等限制,使虛擬貨幣價格更容易受到消息面或市場情緒等因素,造成巨大的價格波動。對於投資者而言,高波動性意味著更大的獲利機會,在相同的時間內,或可帶來比傳統資產更豐厚的回報,但同時也要面對著更高的風險。
投資虛擬貨幣與台股、美股的差異
投資虛擬貨幣與投資台/美股之間的差異,可以體現在交易時間、漲跌幅、地區限制等先前曾提過的層面之外,當前虛擬貨幣相關法規並不如股票市場般完善,因此選擇較合規、體量大的虛擬貨幣交易所,能有效減少監管尚不完善的相關風險。
除此之外,通常虛擬貨幣交易所作為新興全球市場的樞紐,往往能提供比傳統證券交易所更加多元的服務和工具,比如交易機器人、策略跟單、永續合約等服務,讓虛擬貨幣投資者能有更加靈活的投資彈性。
比較項目 | 虛擬貨幣市場 | 台股、美股市場 |
---|---|---|
交易時間 | 24 小時不間斷 | 有固定交易時段 |
漲跌幅限制 | 無 | 有漲跌幅限制或融斷暫停交易等機制 |
地區限制 | 全球皆可自由參與這個無國界的市場 | 外國資本入場有其限制 |
交易平台 | 中心化/去中心化交易所 | 傳統證券交易所 |
監管法規 | 尚未完善 | 較完善 |
平台服務 | 提供多元的工具及產品,使投資者有更多彈性 | 通常功能較單一 |
虛擬貨幣投資教程
虛擬貨幣投資看似複雜,實則註冊及操作相當平易近人。然而過程中有許多眉角與專業名詞,就讓我們從選擇虛擬貨幣平台、投資策略及幣種,搭配表格及圖文教學,一步步從零開始買進第一枚虛擬貨幣吧!
虛擬貨幣投資 Step 1:選擇虛擬貨幣交易所
虛擬貨幣交易所可分為台幣交易所、國際交易所以及去中心化交易所,而新手通常僅使用前兩者,其差異可參考下列表格:
特點 | 優勢 | 適合用戶 | ||
---|---|---|---|---|
台幣交易所 | 以台幣作為主要的交易單位 | 符合台灣法規,且具實體門市、繁中客服等便利服務 | 剛進入幣圈的小白 | ACE、BitcoPro、MAX 等 |
國際交易所 | 服務/產品/交易對眾多 | 更豐富的理財產品及交易工具 | 對虛擬貨幣投資有一定心得的初學者 | 幣安 Binance、OKX 等 |
台幣交易所作為符合金管會法規監管的機構,通常是台灣人幣圈投資的第一站,我們能在這裡使用「台幣」來買入或賣出加密貨幣。鏈習生為大家網羅了台灣較知名且合規的台幣交易所,並準備了圖文手把手註冊教學,可以參考這些文章《台幣交易所註冊圖文教學》。而國際交易所通常有著更加豐富的理財產品和交易工具,更適合對虛擬貨幣投資有一定心得的初學者,善用其工具及產品,完善自己的虛擬貨幣投資策略。
選擇一個可靠且合適的虛擬貨幣交易所,能為我們有效地降低資產損失、糾紛或甚至欺詐相關風險。為確保交易和虛擬貨幣資產託管的安全性,在眾多交易所裡進行挑選時,我們可以主要從三個角度來進行評估:分別為 CMC 排名(結合交易量、資金儲備等綜合排名)、合規性、以及交易所的用戶資金安全相關機制。
接下來,讓我們來看看台灣本地一些知名且合規的交易所:
ACE 王牌 | BitoPro | MAX | |
---|---|---|---|
CMC排名 | 131 | 106 | 107 |
合規性 | 符合金管會反洗錢防制法 列管於 VASP 公會 |
符合金管會反洗錢防制法 列管於 VASP 公會 |
符合金管會反洗錢防制法 列管於 VASP 公會 |
安全機制 | 用戶資金託管於凱基銀行 | 用戶資金託管於遠東銀行 | 用戶資金託管於遠東銀行 |
值得注意的是,由於台幣交易所專注於台灣本地的服務,故其交易量等數據在 CMC 排名上較為吃虧,而上述三間交易所已是台灣前三高排名的機構了,是台灣投資者的優選。
鏈習生也為大家準備了完善的圖文教學,可以參考這些文章《台幣交易所圖文教學》。
最後我們來看看國際上較為知名,且在多國合規的交易所:
幣安 (Binance) | Bybit | OKX | |
---|---|---|---|
CMC排名 | 1 | 4 | 6 |
合規性 | 法國、義大利等 16 國家 | 杜拜、歐盟 | 杜拜 |
安全機制 | SAFU 安全基金 | Ledger 託管 | OKX 冷錢包託管 |
在交易量、用戶數及合規性中,長年穩居於鰲頭的虛擬貨幣交易所就是幣安 Binance,在此之後分別是 Bybit、OKX 歐易等國際交易所。由於幣安是虛擬貨幣交易所的龍頭,它往往是新手從台幣交易所開始向國際交易所學習的第一站,也是鏈習生最推薦的交易所之一。其提供了幣安理財、LaunchPad 等多樣化服務,讓各種需求的投資者,都能在幣安找到適合自己的理財工具。
關於幣安交易所的介紹,可以參考這篇文章:《幣安教學|幣安 Binance 是什麼?》。
還未註冊幣安交易所的朋友,使用〈鏈習生〉專屬 推薦連結 註冊,或是手動輸入〈鏈習生〉專屬推薦碼「AU27X87R」,享有交易手續費終身 20% 返現優惠。
虛擬貨幣投資 Step 2:選擇投資策略
在任何投資市場中,擁有一套適合自己的投資策略是至關重要的。虛擬貨幣投資方式十分多元,任何人都有其相對適合的策略,從低風險低報酬到高風險高報酬,從長期持有、價格波動套利到機器人量化交易等應有盡有。
作為剛入圈的虛擬貨幣新手,對於許多投資工具及商品/服務較不熟悉,因此推薦各位使用下列兩種幣圈投資策略:
- 長期持有/定期定額
「長期持有」意指持有虛擬貨幣至少 1~2 年,期間內不進行任何操作,為求賺取長期漲幅。由於長期持有無須太多操作門檻,僅需買入虛擬貨幣並存放即可,因此相當適合新手入門。值得注意的是,長期持有並不需要一次買入大量虛擬貨幣,我們也能透過「定期定額」來分批買入虛擬貨幣,分擔風險及成本的同時,更可以因應自己的收入來分配買入虛擬貨幣的資金!
無論是長期持有還是定期定額,皆有許多工具可以輔助,比如機器人協助定期買入,或是將虛擬貨幣存放於更安全的冷/熱錢包長期持有,皆可以參考這篇文章:《【新手入門】三大加密貨幣懶人投資法》。
- 放貸收息
有些人投資是為了追求穩定的收益,但在不熟悉投資前,會先將資金活存至銀行收取利息。在幣圈也有與銀行定存概念類似的投資方是,其稱為「放貸收息」,通過將自己持有的虛擬貨幣放貸給他人(其他散戶或機構本身),投資者可以獲得固定的利息收益。
這種策略通常風險相對較低、報酬穩定,適合我們這些希望獲得穩定現金流,同時又不熟悉操作的幣圈新手。更多關於放貸收息的相關介紹,可以參考這篇文章:《安心理財!必學穩定幣放貸指南 | 幣安理財》。
虛擬貨幣投資策略相當多樣,各大交易所也提供十分豐富的服務,對於想賺取更高收益,欲學習進階虛擬貨幣投資策略的話,可以參考這些文章:《幣安 Binance 合約教學|完整圖文流程》,以及《 幣安現貨網格交易|低風險刷利潤神器!》。
虛擬貨幣投資 Step3:我該投資哪個幣?
虛擬貨幣投資策略本身僅僅是工具,投資什麼樣的幣種是更加至關重要的投資決策。當中對新手而言,比特幣、以太幣和泰達幣 USDT 尤為重要,因為這些幣種是多數幣圈人的投資焦點以及必備工具。
「比特幣」是市值第一大的幣種,同時也是對全世界開啟虛擬貨幣產業大門的敲門磚,是最知名的虛擬貨幣。通常我們投資比特幣,不外乎是看準「價值儲存」的市場敘事,將其視為對沖貨幣通膨風險的一種潛在方案。關於比特幣的細節,可以從這篇文章開始了解:《比特幣是什麼?一文了解加密貨幣之王比特幣的十大必備知識》。
「以太幣」是第市值第二大的幣種,其作為「以太坊」區塊鏈的交易/傳輸手續費,當以太坊生態蓬勃發展時,人們就會對以太幣產生需求。當前以太坊在區塊鏈產業市佔率超過 50%,因此以太幣也是眾多幣圈人的投資標的。關於以太幣/以太坊和其運作原理,可以參考這篇文章:《以太坊是什麼?被譽為區塊鏈 2.0 的以太坊,重要性與功能為何?》
此外另一個值得學習的幣種為泰達幣 USDT(又稱為 U),泰達幣是市值第一大穩定幣,而穩定幣是虛擬貨幣市場中不可或缺的存在,其價值來源於法定貨幣(或等價物),可以視為運行於區塊鏈之法定貨幣般的地位。如同我們日常交易會使用鈔票,雖然其價格通常不會有波動,但區塊鏈上大多數的交易都是透過「穩定幣」來完成,相關介紹可以參考這篇文章:《穩定幣是什麼?美元穩定幣真的那麼穩嗎?穩定幣風險分析 》。
虛擬貨幣怎麼買? 實戰教學
無論是小資族還是理財達人都能夠輕鬆投資虛擬貨幣,而買賣虛擬貨幣的流程其實非常簡單,大致順序為如下:
- 買虛擬貨幣: 於台幣交易所入金 —> 在台幣交易所買入 USDT 穩定幣 —>轉帳 USDT 至國際交易所買其他加密貨幣
. - 賣虛擬貨幣: 於國際交易所將虛擬貨幣賣成 USDT 穩定幣 —> 轉帳 USDT 回台幣交易所—> 於台幣交易所將 USDT 賣成台幣
在台灣本地經營、政府合規的虛擬貨幣交易所(台幣交易所),通常能以較優的匯率使用「台幣」購買虛擬貨幣,因此建議大家先在台幣交易所買入幣圈最常見的單位通貨「USDT 穩定幣」。購入 USDT 穩定幣後,再轉帳至功能、服務、交易對都更加齊全的國際交易所,讓我們享有更多虛擬貨幣交易對的同時,還能進行商品申購、質押、流動性挖礦等進階操作。
下列我們將帶領著各位一步步進行操作:
買虛擬貨幣步驟一:在台幣交易所入金
在台幣交易所買虛擬貨幣的方式眾多,其中最推薦大家使用的方式為「透過台幣銀行帳戶轉帳買虛擬貨幣」,其有著便利、手續費低等優點。
為配合金管會《反洗錢防制法》,轉帳前的銀行帳戶需皆需經過實名認證及綁定才可以操作。以 MAX 交易所為例,首先可以參考這篇文章《MAX 交易所註冊教學》,以完成第二階段的身份認證。
完成綁定銀行帳戶後,在 APP 下方選擇「錢包」,選擇上方的 TWD(台幣),再來選擇「入金」,點擊「顯示銀行帳號」。接下來,就能使用當初綁定的銀行帳號,匯款至 APP 中顯示的 MAX 交易所指定帳戶,即可完成台幣入金。是不是和蝦皮網購很像呢?
完成入金後,我們可以使用台幣購買 USDT 穩定幣,在下方「交易」選項中,點擊上方「TWD」,這裡顯示的是透過台幣可以購買的虛擬貨幣交易對。將列表向下滑,即可找到「USDT/TWD」的交易對,點擊進去就能用台幣購買 USDT 穩定幣。
進入到買幣介面,左手邊中間字體較大的數字(32.211)為當前市場的價格。點擊畫面上方的「買入」後,選擇「市價」代表直接用當前市場的價格賣出,選擇「限價」則可以設定我希望在價位多少時才賣出。在下方「總額」區塊填寫你想購買的新台幣金額,即可買到 USDT 穩定幣囉。
選擇「市價」買賣虛擬貨幣,雖然能及時交易成功,但可能會以不如預期的價格買/賣虛擬貨幣。因此更推薦新手使用「限價」買賣虛擬貨幣,才能自己掌控風險。
買虛擬貨幣步驟二:轉帳至國際交易所
接下來,讓我們將把 USDT 穩定幣轉帳至國際交易所,享有更多樣化的幣圈理財商品和工具!如同我們轉帳銀行的程序一般,先確認國際交易所的「錢包地址」,再回到 MAX 交易所操作。
以全球最大國際交易所幣安 Binance 為例,我們先進入到幣安交易所 APP,在 APP 右下角選擇「資金」,再來選擇上方的「儲值」。接下來於上方搜尋「USDT」,「網路」選擇「TRC20」,並透過右側 📋 小圖示,複製這裡的「儲值地址」。
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之所以「網路」選項推薦新手選擇「Tron(TRC20)」,是因為 TRC20(波場鏈)是許多交易所都支援,快速且便宜的主網/網路/提領地址之協議,詳情可參考下列註解。
註:加密貨幣轉帳和銀行轉帳有著許多相似之處,我們可以把「提領地址」比喻成「銀行帳號」;「提領地址之協議(又稱主網/網路)」比喻成「銀行代碼」。 上述在幣安 APP 的操作,就如同先到甲銀行 APP 內確認銀行帳戶以及銀行代碼,再將其複製貼上至匯款出去的乙銀行 APP,必須確保上述兩項資訊正確無誤,方可減少資產損失的可能性唷! 如果對虛擬貨幣轉帳的原理,以及其細節操作進一步學習的話,可以參考這篇文章:《加密貨幣轉帳3步驟|區塊鏈匯款一點都不難》
完成幣安 APP 的儲值地址複製後,回到 MAX 交易所,我們在下方「錢包」處,選擇「USDT 」,並點擊上方的「發送」,接著點選「選擇提領地址」。
在此介面,我們需要點選右上角的「+」符號。「錢包名稱」可以任意設定,然後在「地址或信箱」處,貼上剛才在幣安 APP 中複製的儲值地址,在「提領地址之協議」選擇 TRC20,就可按下「加入新地址」。
上述操作就與「綁定銀行約定帳戶」相似,而接下來僅需要將「提領數量」填入(最少需要 16 USDT),並按下下方的「送出」,即可完成將 MAX 交易所的 USDT 穩定幣,轉帳至幣安交易所的操作啦!
買虛擬貨幣步驟三:在幣安交易所買幣
在幣安交易所該如何買虛擬貨幣呢?首先進入幣安 APP 點擊下方的「交易」,確認上方欄位為「現貨」後,選擇上方幣種左側的「箭頭符號」。接下來在「搜尋欄」輸入你想買的幣種,比如我想買比特幣,其代號為 BTC,輸入 BTC 後選擇 BTC/USDT 交易對,就進入到幣種買賣介面。
註:BTC/USDT 的意思是「比特幣 BTC 與 USDT 的交易對」,意旨我們能用 USDT 買比特幣,也能用比特幣賣成 USDT。本處僅透過比特幣作為範例,若想買/賣其他的虛擬貨幣等,在搜尋欄填寫其他虛擬貨幣代號即可(如 ADA、BNB、LINK)。 由於多數虛擬貨幣交易皆依靠穩定幣完成,且國際交易所的幣種匯率通常較公允,這就是先前我們先在 MAX 交易所買完 USDT 穩定幣後,轉帳至幣安購買其他虛擬貨幣的原因。
同樣地,在幣安買虛擬貨幣也分為「限價」和「市價」,依然建議大家使用「限價」買/賣虛擬貨幣。值得注意的是,在這裡我們將用 USDT 穩定幣計價,而非新台幣,因此在「成交金額」區塊填寫欲買入的 USDT 金額,即可點擊中間的「買入 BTC」(可替換為任何虛擬貨幣),完成在幣安購買虛擬貨幣。
虛擬貨幣怎麼賣?
由於國際交易所支援的交易對較繁多,而台幣交易所則支援「使用台幣銀行轉帳出金」這種較高安全性的出金方式,因此推薦大家先將在國際交易所將虛擬貨幣賣成 USDT 穩定幣,再將 USDT 穩定幣轉帳回台幣交易所,最後將 USDT 賣回台幣並出金。
賣虛擬貨幣步驟一:將其他虛擬貨幣賣成 USDT 穩定幣
基於匯率及手續費的關係,建議轉帳前先在幣安將虛擬貨幣賣成 USDT 穩定幣,再透過 Tron(TRC20)主網轉回至台幣交易所。
我們同樣點擊幣安 APP 點擊下方的「交易」,確認上方欄位為「現貨」後,選擇上方幣種左側的「箭頭符號」。接下來在「搜尋欄」輸入你想賣的幣種,比如我想將以太幣賣回 USDT 幣,輸入以太幣的代號 ETH,選擇 ETH/USDT 交易對,就進入了幣種買賣介面。
在這裡我們點擊上方的「賣出」,選擇「限價單」,此處選擇你想賣出的「成交金額 USDT」,就能夠按下「賣出 ETH」。比如我想賣出價值 1000 USDT 的以太幣,在「成交金額 USDT」處輸入 1000 即可。
賣虛擬貨幣步驟二:將 USDT 穩定幣轉回台幣交易所
接下來我們要將幣安交易所的 USDT 穩定幣,轉回台幣交易所來賣成台幣並出金。進入 MAX 交易所 APP,點擊右下角的「資金」,並選擇畫面上的「USDT」。點擊「接收」,並同樣點擊「顯示地址(TRC-20)」。最後按下畫面上的「複製地址」即可。
接下來在幣安交易所 App 中右下角選擇「資金」,並上方選擇「現貨」,並按下「提領」。在提領頁面上方搜尋欄搜尋「USDT」,並選擇「透過加密網路傳送」。在發送 USDT 頁面,在「地址」貼上剛才在 MAX 交易所複製的地址,並於「選擇主網」選擇「TRC-20」。所有程序都完成後,填寫你想提領的金額,比如畫面中的範例為 100 枚 USDT,就可以按下「提領」囉!
同樣地,務必注意虛擬貨幣轉帳的兩大要點:發送端與接收端的「地址」和「主網」要相同,更詳細的操作要點依然可以參考這篇文章:《加密貨幣轉帳3步驟|區塊鏈匯款一點都不難》
賣虛擬貨幣步驟三:將 USDT 賣成台幣並出金
以 MAX 台幣交易所為例,首先我們必須完成帳戶 2 級實名認證,以配合台灣政府反洗錢防制法,才能開啟完整的台幣出入金流程。通常需要實名認證數個工作天進行審核。
當我們完成 MAX 帳戶的 2 級實名認證後,我們可以點擊 APP 下方的「交易」,在上方選擇「TWD」,並選擇「USDT/TWD」將其賣成台幣。於交易介面上方選擇「賣出」,並選擇「限價」,於下方填寫你想賣出的 USDT 數量,或是填寫想賣成的台幣「總額」,即可點擊下方的「賣出」,將 USDT 穩定幣賣回台幣囉!
成功賣出虛擬貨幣後(以 USDT 為例),我們點擊下方的「錢包」,並選擇「TWD」,此時會顯示我們有多少台幣,可以出金至帳戶認證時綁定的銀行帳戶。點擊「出金」後,在銀行戶頭的下方「輸入你想要提領台幣數量」(最少 100 元新台幣),最後點擊下方的「送出」即可完成台幣出金囉。
為配合台灣反洗錢防制法,通常需要至少 1~3 個工作天的審核才能完成出金。值得注意的是,台幣交易所並不會在過程中收取任何稅款,或要求提升會員 VIP 資格以加速審核,此為常見的虛擬貨幣詐騙話術,切勿聽信並撥打 165 反詐騙專線求證。
投資虛擬貨幣的風險
「風險來自於你不理解的那些事物」,股神巴菲特勉勵我們在投資任何資產前,應先了解其相關風險。由於虛擬貨幣屬於問世未久的新興科技,因此虛擬貨幣市場並不如傳統金融市場那般完善,當前投資虛擬貨幣具有以下三大風險,分別是價格波動性較高、監管風險及項目欺詐風險,讓我們接著看。
- 價格波動性風險
比特幣在 2015 年初到 2022 年間 ,價格上漲了 100 倍,而同期間美股標普 500 指數的價格只上漲了 1.5 倍。比特幣也曾在 1 個月內暴跌 47%、一年內緩跌 84%,而標普 500 指數最深的跌幅僅有 25%。值得一提的是,比特幣已經是作為虛擬貨幣市場裡相對穩定的幣種,由於沒有政府監管限制虛擬貨幣的漲跌幅,新興項目幣在數月之內暴漲數十倍或一夕歸零的現象時有發生。
在這樣的市場裡,選擇市值較高、穩定的項目(如以太幣),並透過定期定額等方式分散價格風險,或是使用穩定幣放貸收息,就成了幣圈相對低風險的投資選擇。
- 監管風險
虛擬貨幣全球化的特性,使各國政府對虛擬貨幣的監管規定不一。就美國而言,部份幣種、項目屬於違法(如混幣器 Tornado Cash),或必須向監管當局註冊才可販售;就中國而言,當局現全面禁止虛擬貨幣交易、挖礦,需承擔法律責任,上述兩則時事,都曾對幣種價格造成毀滅性的打擊。我們必須了解到,監管政策會影響到一個虛擬貨幣項目的運作及市場的需求,因此鏈習生每日都會彙整最新幣圈新聞:《追時事》,讓大家能用最短的時間跟上市場脈動。
至於台灣,金管會近年逐漸完善虛擬貨幣相關法規,更是積極透過反洗錢防制法和平台規範草案,與諸多台幣交易所合作,聯手打擊洗錢犯罪。
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- 項目欺詐風險
發行虛擬貨幣無須像證券上市/上櫃一般,需要向政府提出財務報表等資訊,是相當低門檻的。由於人人都可以發行虛擬貨幣,部份惡意項目可能會誇大其價值,誘使投資人買入沒有價值的虛擬貨幣,最後以捲款跑路收尾,抑或是以「虛擬貨幣」之名,行投資詐騙之實。
因此鏈習生為大家彙整了虛擬貨幣詐騙相關手法及報案方式:《虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎?》,學會守護自己的資產,永遠是投資虛擬貨幣的第一步。
虛擬貨幣常見 Q&A
虛擬貨幣是一個相對新興的產業,因此大眾對於虛擬貨幣並不如股票、黃金等金融資產那般熟悉。以下我們彙整常見的虛擬貨幣常見疑問,一次為大家解答!
虛擬貨幣安全嗎?
虛擬貨幣的保存是否安全,取決於我們如何存放虛擬貨幣。存放虛擬貨幣的方式可分為三種,分別是:熱錢包、冷錢包及交易所錢包。單就安全性而言,冷錢包是最能夠安全存放虛擬貨幣的方式,但其使用上的方便性較低,詳情可以參考這篇文章:《加密貨幣錢包是什麼?》。
至於虛擬貨幣交易是否安全,則取決於我們透過什麼管道交易虛擬貨幣。一般來說,透過熱錢包、冷錢包、交易所錢包轉移虛擬貨幣到都是安全的,唯有場外交易 OTC 及點對點交易 C2C,由於可能涉及面交,是相較之下最具風險的交易方式之一。
此外在轉移虛擬貨幣時,必須注意是否有輸入正確的錢包地址及選擇正確的區塊鏈,才能確保虛擬貨幣能完成轉移,並留意虛擬貨幣詐騙的可能性,更多介紹可以參考這篇文章:《加密貨幣轉帳3步驟》。
投資虛擬貨幣合法嗎?
在台灣投資虛擬貨幣是合法的,金管會已定義虛擬貨幣為商品,而不是貨幣,並針對虛擬貨幣訂立了「管理虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)指導原則」,要求虛擬貨幣平台業者適當揭露產品資訊、審查程序、洗錢防制及客戶資產分離等資訊,以加強對虛擬貨幣投資者的監管保護。
當前金管會仍積極與台灣虛擬貨幣機構(如交易所)合作,共同建立更完善的虛擬貨幣監管框架。
虛擬貨幣需要繳稅嗎?
虛擬貨幣是需要繳稅的,透過台幣交易所出金的虛擬貨幣所得,因視為虛擬商品的交易獲利,得依照所得稅法第 14 條第 1 項第 7 類課徵所得稅;透過國際交易所出金的虛擬貨幣所得,需歸入「所得稅法第 8 條」的海外所得,加上「其他應計入基本所得額之項目」的所得額達 670 萬元需繳納基本稅額。
總而言之,只要將虛擬貨幣出金回台灣時,皆需要符合台灣的稅法;若在國外出金,則需要依循各國不同的稅法處理。
常見投資虛擬貨幣詐騙手法
常見的虛擬貨幣詐騙手法,可以總結為交友詐騙、洗錢詐騙、得獎/驗證詐騙等,通常是利用受害者對於偽裝成友人/情人的犯罪集團的信任,使受害者主動將資金轉移至犯罪者口袋。若要辨識是否遇到了虛擬貨幣詐騙,可以透過 165 反詐騙專線、CMC 等網站進行查詢。
更多關於虛擬貨幣詐騙常見手法及預防、報警等資訊,可以參考這篇文章《2023 虛擬貨幣詐騙 4 大手法破解!被虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎?》。也可以加入我們《鏈習生 LINE 群組》與幣圈朋友們一起討論。我們群組內有加密貨幣研究員、資深幣圈人,更有曾經的受害者,與你共同對抗虛擬貨幣詐騙!
小結
如何投資虛擬貨幣,很大程度取決於我們的投資偏好,我們可以透過買賣虛擬貨幣現貨來賺取價差,也能使用網格交易、永續合約等工具追求更高的收益。與此同時,投資虛擬貨幣需要理解其價格波動性較高、各國監管因素等風險,投資前宜適當配置資產以分散風險。
在這個過程中,選擇較合規、安全的虛擬貨幣交易所是新手們最需注意的第一件事,**因此鏈習生推薦國際龍頭幣安交易所,作為投資虛擬貨幣進階學習的第一站。大家可以參考鏈習生更多虛擬貨幣投資工具的介紹,讓自己在投資決策上有愈加靈活的策略運用!
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