虛擬貨幣是什麼?

虛擬貨幣(精準應稱為加密貨幣)是一種在區塊鏈上發行、運作的電子貨幣。由於虛擬貨幣 Crypto Currency 是基於區塊鏈技術來運行,因此具備與區塊鏈相同的四大特色,分別是:不可竄改、公開透明、無需許可、完全匿名。更多關於虛擬貨幣及加密貨幣的介紹,可以參考這篇文章《加密貨幣、虛擬貨幣是什麼?

通常人們會選擇投資虛擬貨幣,是因為當今虛擬貨幣市場僅發展十餘年,當中包含許多具有龐大成長潛力的新興區塊鏈項目。虛擬貨幣市場和傳統股票差異之一在於,發行虛擬貨幣的門檻較低,能做為項目早期有效的募資管道之一,因此我們這些散戶投資者,也能在項目發展早期就有機會參與投資,獲得未來成長的高報酬潛在收益


虛擬貨幣市場概述

許多人會將虛擬貨幣投資與股票投資類比,然而虛擬貨幣市場有著許多獨到之處,在開始投資這個新興領域之前,我們可以先認識虛擬貨幣市場的三大特性,分別為 24 小時不打烊、無國界的交易與價格高波動性,接著看:

  1. 24 小時不打烊:
    由於虛擬貨幣市場的運作不依賴於政府監管的交易所或特定國家,而是基於分散的網路技術來運行,因此不同於傳統的股票市場有固定的開盤收盤時間,虛擬貨幣市場是一年 365 天 24 小時全天候運作的。無論是白天還是夜晚,甚至是假日,只要你想進行交易,市場永遠為你開放。這種全時段的交易模式,為投資者提供了更高的靈活性。但同時,市場可能在投資者休息或不注意時發生大幅波動,24 小時運作的市場也帶給部份專業投資者在盯盤上的壓力。
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  2. 無國界的交易:
    因虛擬貨幣是基於分散且去中心化的區塊鏈技術運行,因此只要能連結上網路,任何人、在任何地方,都可以進行虛擬貨幣的交易,超越了傳統市場的國境和地理位置限制。鑒於由於全球的投資者都可以參與,虛擬貨幣市場的資金流動性潛力比傳統股票市場更加廣泛,且在金融系統不完善的地區,人們依舊可以使用虛擬貨幣進行良好的交易體驗。不過值得注意的是,「無國界」的特性,隨之而來的是各國監管規則尚未完善,以及用戶保護相關的法律爭議。
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  3. 價格高波動性:
    虛擬貨幣市場相對於傳統金融市場仍然處於相對早期的階段,加上市場並沒有融斷機制或漲跌幅上下限等限制,使虛擬貨幣價格更容易受到消息面或市場情緒等因素,造成巨大的價格波動。對於投資者而言,高波動性意味著更大的獲利機會,在相同的時間內,或可帶來比傳統資產更豐厚的回報,但同時也要面對著更高的風險。

 

投資虛擬貨幣與台股、美股的差異

投資虛擬貨幣與投資台/美股之間的差異,可以體現在交易時間、漲跌幅、地區限制等先前曾提過的層面之外,當前虛擬貨幣相關法規並不如股票市場般完善,因此選擇較合規、體量大的虛擬貨幣交易所,能有效減少監管尚不完善的相關風險。

除此之外,通常虛擬貨幣交易所作為新興全球市場的樞紐,往往能提供比傳統證券交易所更加多元的服務和工具,比如交易機器人、策略跟單、永續合約等服務,讓虛擬貨幣投資者能有更加靈活的投資彈性。

比較項目 虛擬貨幣市場 台股、美股市場
交易時間 24 小時不間斷 有固定交易時段
漲跌幅限制 有漲跌幅限制或融斷暫停交易等機制
地區限制 全球皆可自由參與這個無國界的市場 外國資本入場有其限制
交易平台 中心化/去中心化交易所 傳統證券交易所
監管法規 尚未完善 較完善
平台服務 提供多元的工具及產品,使投資者有更多彈性 通常功能較單一

虛擬貨幣投資教程

虛擬貨幣投資看似複雜,實則註冊及操作相當平易近人。然而過程中有許多眉角與專業名詞,就讓我們從選擇虛擬貨幣平台、投資策略及幣種,搭配表格及圖文教學,一步步從零開始買進第一枚虛擬貨幣吧!

虛擬貨幣投資 Step 1:選擇虛擬貨幣交易所

虛擬貨幣交易所可分為台幣交易所、國際交易所以及去中心化交易所,而新手通常僅使用前兩者,其差異可參考下列表格:

特點 優勢 適合用戶
台幣交易所 以台幣作為主要的交易單位 符合台灣法規,且具實體門市、繁中客服等便利服務 剛進入幣圈的小白 ACE、BitcoPro、MAX 等
國際交易所 服務/產品/交易對眾多 更豐富的理財產品及交易工具 對虛擬貨幣投資有一定心得的初學者 幣安 Binance、OKX 等

台幣交易所作為符合金管會法規監管的機構,通常是台灣人幣圈投資的第一站,我們能在這裡使用「台幣」來買入或賣出加密貨幣。鏈習生為大家網羅了台灣較知名且合規的台幣交易所,並準備了圖文手把手註冊教學,可以參考這些文章《台幣交易所註冊圖文教學》。而國際交易所通常有著更加豐富的理財產品和交易工具,更適合對虛擬貨幣投資有一定心得的初學者,善用其工具及產品,完善自己的虛擬貨幣投資策略。

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選擇一個可靠且合適的虛擬貨幣交易所,能為我們有效地降低資產損失、糾紛或甚至欺詐相關風險。為確保交易和虛擬貨幣資產託管的安全性,在眾多交易所裡進行挑選時,我們可以主要從三個角度來進行評估:分別為 CMC 排名(結合交易量、資金儲備等綜合排名)、合規性、以及交易所的用戶資金安全相關機制。

接下來,讓我們來看看台灣本地一些知名且合規的交易所:

ACE 王牌 BitoPro MAX
CMC排名 131 106 107
合規性 符合金管會反洗錢防制法
列管於 VASP 公會
符合金管會反洗錢防制法
列管於 VASP 公會
符合金管會反洗錢防制法
列管於 VASP 公會
安全機制 用戶資金託管於凱基銀行 用戶資金託管於遠東銀行 用戶資金託管於遠東銀行

值得注意的是,由於台幣交易所專注於台灣本地的服務,故其交易量等數據在 CMC 排名上較為吃虧,而上述三間交易所已是台灣前三高排名的機構了,是台灣投資者的優選。

鏈習生也為大家準備了完善的圖文教學,可以參考這些文章《台幣交易所圖文教學》。

最後我們來看看國際上較為知名,且在多國合規的交易所:

幣安 (Binance) Bybit OKX
CMC排名 1 4 6
合規性 法國、義大利等 16 國家 杜拜、歐盟 杜拜
安全機制 SAFU 安全基金 Ledger 託管 OKX 冷錢包託管

 

在交易量、用戶數及合規性中,長年穩居於鰲頭的虛擬貨幣交易所就是幣安 Binance,在此之後分別是 Bybit、OKX 歐易等國際交易所。由於幣安是虛擬貨幣交易所的龍頭,它往往是新手從台幣交易所開始向國際交易所學習的第一站也是鏈習生最推薦的交易所之一。其提供了幣安理財、LaunchPad 等多樣化服務,讓各種需求的投資者,都能在幣安找到適合自己的理財工具。

關於幣安交易所的介紹,可以參考這篇文章:《幣安教學|幣安 Binance 是什麼?》。

還未註冊幣安交易所的朋友,使用〈鏈習生〉專屬 推薦連結 註冊,或是手動輸入〈鏈習生〉專屬推薦碼「AU27X87R」,享有交易手續費終身 20% 返現優惠。

虛擬貨幣投資 Step 2:選擇投資策略

在任何投資市場中,擁有一套適合自己的投資策略是至關重要的。虛擬貨幣投資方式十分多元,任何人都有其相對適合的策略,從低風險低報酬到高風險高報酬,從長期持有、價格波動套利到機器人量化交易等應有盡有。

作為剛入圈的虛擬貨幣新手,對於許多投資工具及商品/服務較不熟悉,因此推薦各位使用下列兩種幣圈投資策略:

  • 長期持有/定期定額

「長期持有」意指持有虛擬貨幣至少 1~2 年,期間內不進行任何操作,為求賺取長期漲幅。由於長期持有無須太多操作門檻,僅需買入虛擬貨幣並存放即可,因此相當適合新手入門。值得注意的是,長期持有並不需要一次買入大量虛擬貨幣,我們也能透過「定期定額」來分批買入虛擬貨幣,分擔風險及成本的同時,更可以因應自己的收入來分配買入虛擬貨幣的資金!

無論是長期持有還是定期定額,皆有許多工具可以輔助,比如機器人協助定期買入,或是將虛擬貨幣存放於更安全的冷/熱錢包長期持有,皆可以參考這篇文章:《【新手入門】三大加密貨幣懶人投資法》。

  • 放貸收息

有些人投資是為了追求穩定的收益,但在不熟悉投資前,會先將資金活存至銀行收取利息。在幣圈也有與銀行定存概念類似的投資方是,其稱為「放貸收息」,通過將自己持有的虛擬貨幣放貸給他人(其他散戶或機構本身),投資者可以獲得固定的利息收益。

這種策略通常風險相對較低、報酬穩定,適合我們這些希望獲得穩定現金流,同時又不熟悉操作的幣圈新手。更多關於放貸收息的相關介紹,可以參考這篇文章:《安心理財!必學穩定幣放貸指南 | 幣安理財》。

虛擬貨幣投資策略相當多樣,各大交易所也提供十分豐富的服務,對於想賺取更高收益,欲學習進階虛擬貨幣投資策略的話,可以參考這些文章:《幣安 Binance 合約教學|完整圖文流程》,以及《 幣安現貨網格交易|低風險刷利潤神器!》。

虛擬貨幣投資 Step3:我該投資哪個幣?

虛擬貨幣投資策略本身僅僅是工具,投資什麼樣的幣種是更加至關重要的投資決策。當中對新手而言,比特幣、以太幣和泰達幣 USDT 尤為重要,因為這些幣種是多數幣圈人的投資焦點以及必備工具

「比特幣」是市值第一大的幣種,同時也是對全世界開啟虛擬貨幣產業大門的敲門磚,是最知名的虛擬貨幣。通常我們投資比特幣,不外乎是看準「價值儲存」的市場敘事,將其視為對沖貨幣通膨風險的一種潛在方案。關於比特幣的細節,可以從這篇文章開始了解:《比特幣是什麼?一文了解加密貨幣之王比特幣的十大必備知識》。

「以太幣」是第市值第二大的幣種,其作為「以太坊」區塊鏈的交易/傳輸手續費,當以太坊生態蓬勃發展時,人們就會對以太幣產生需求。當前以太坊在區塊鏈產業市佔率超過 50%,因此以太幣也是眾多幣圈人的投資標的。關於以太幣/以太坊和其運作原理,可以參考這篇文章:《以太坊是什麼?被譽為區塊鏈 2.0 的以太坊,重要性與功能為何?

此外另一個值得學習的幣種為泰達幣 USDT(又稱為 U),泰達幣是市值第一大穩定幣,而穩定幣是虛擬貨幣市場中不可或缺的存在,其價值來源於法定貨幣(或等價物),可以視為運行於區塊鏈之法定貨幣般的地位。如同我們日常交易會使用鈔票,雖然其價格通常不會有波動,但區塊鏈上大多數的交易都是透過「穩定幣」來完成,相關介紹可以參考這篇文章:《穩定幣是什麼?美元穩定幣真的那麼穩嗎?穩定幣風險分析 》。


虛擬貨幣怎麼買? 實戰教學

無論是小資族還是理財達人都能夠輕鬆投資虛擬貨幣,而買賣虛擬貨幣的流程其實非常簡單,大致順序為如下:

  • 買虛擬貨幣: 於台幣交易所入金 —> 在台幣交易所買入 USDT 穩定幣 —>轉帳 USDT 至國際交易所買其他加密貨幣
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  • 賣虛擬貨幣: 於國際交易所將虛擬貨幣賣成 USDT 穩定幣 —> 轉帳 USDT 回台幣交易所—> 於台幣交易所將 USDT 賣成台幣

在台灣本地經營、政府合規的虛擬貨幣交易所(台幣交易所),通常能以較優的匯率使用「台幣」購買虛擬貨幣,因此建議大家先在台幣交易所買入幣圈最常見的單位通貨「USDT 穩定幣」。購入 USDT 穩定幣後,再轉帳至功能、服務、交易對都更加齊全的國際交易所,讓我們享有更多虛擬貨幣交易對的同時,還能進行商品申購、質押、流動性挖礦等進階操作。

下列我們將帶領著各位一步步進行操作:

買虛擬貨幣步驟一:在台幣交易所入金

在台幣交易所買虛擬貨幣的方式眾多,其中最推薦大家使用的方式為「透過台幣銀行帳戶轉帳買虛擬貨幣」,其有著便利、手續費低等優點。

為配合金管會《反洗錢防制法》,轉帳前的銀行帳戶需皆需經過實名認證及綁定才可以操作。以 MAX 交易所為例,首先可以參考這篇文章《MAX 交易所註冊教學》,以完成第二階段的身份認證。

完成綁定銀行帳戶後,在 APP 下方選擇「錢包」,選擇上方的 TWD(台幣),再來選擇「入金」,點擊「顯示銀行帳號」。接下來,就能使用當初綁定的銀行帳號,匯款至 APP 中顯示的 MAX 交易所指定帳戶,即可完成台幣入金。是不是和蝦皮網購很像呢?

買虛擬貨幣步驟一:在台幣交易所入金
買虛擬貨幣步驟一:在台幣交易所入金

完成入金後,我們可以使用台幣購買 USDT 穩定幣,在下方「交易」選項中,點擊上方「TWD」,這裡顯示的是透過台幣可以購買的虛擬貨幣交易對。將列表向下滑,即可找到「USDT/TWD」的交易對,點擊進去就能用台幣購買 USDT 穩定幣。

進入到買幣介面,左手邊中間字體較大的數字(32.211)為當前市場的價格。點擊畫面上方的「買入」後,選擇「市價」代表直接用當前市場的價格賣出,選擇「限價」則可以設定我希望在價位多少時才賣出。在下方「總額」區塊填寫你想購買的新台幣金額,即可買到 USDT 穩定幣囉。

推薦新手使用「限價」買賣虛擬貨幣
推薦新手使用「限價」買賣虛擬貨幣

選擇「市價」買賣虛擬貨幣,雖然能及時交易成功,但可能會以不如預期的價格買/賣虛擬貨幣。因此更推薦新手使用「限價」買賣虛擬貨幣,才能自己掌控風險。

買虛擬貨幣步驟二:轉帳至國際交易所

接下來,讓我們將把 USDT 穩定幣轉帳至國際交易所,享有更多樣化的幣圈理財商品和工具!如同我們轉帳銀行的程序一般,先確認國際交易所的「錢包地址」,再回到 MAX 交易所操作。

以全球最大國際交易所幣安 Binance 為例,我們先進入到幣安交易所 APP,在 APP 右下角選擇「資金」,再來選擇上方的「儲值」。接下來於上方搜尋「USDT」,「網路」選擇「TRC20」,並透過右側 📋 小圖示,複製這裡的「儲值地址」。

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買虛擬貨幣步驟二:轉帳至國際交易所
買虛擬貨幣步驟二:轉帳至國際交易所

之所以「網路」選項推薦新手選擇「Tron(TRC20)」,是因為 TRC20(波場鏈)是許多交易所都支援,快速且便宜的主網/網路/提領地址之協議,詳情可參考下列註解。

註:加密貨幣轉帳和銀行轉帳有著許多相似之處,我們可以把「提領地址」比喻成「銀行帳號」;「提領地址之協議(又稱主網/網路)」比喻成「銀行代碼」。

上述在幣安 APP 的操作,就如同先到甲銀行 APP 內確認銀行帳戶以及銀行代碼,再將其複製貼上至匯款出去的乙銀行 APP,必須確保上述兩項資訊正確無誤,方可減少資產損失的可能性唷!

如果對虛擬貨幣轉帳的原理,以及其細節操作進一步學習的話,可以參考這篇文章:《加密貨幣轉帳3步驟|區塊鏈匯款一點都不難

完成幣安 APP 的儲值地址複製後,回到 MAX 交易所,我們在下方「錢包」處,選擇「USDT 」,並點擊上方的「發送」,接著點選「選擇提領地址」

回到 MAX 交易所
回到 MAX 交易所

在此介面,我們需要點選右上角的「+」符號。「錢包名稱」可以任意設定,然後在「地址或信箱」處,貼上剛才在幣安 APP 中複製的儲值地址,在「提領地址之協議」選擇 TRC20,就可按下「加入新地址」

貼上剛才在幣安 APP 中複製的儲值地址
貼上剛才在幣安 APP 中複製的儲值地址

上述操作就與「綁定銀行約定帳戶」相似,而接下來僅需要將「提領數量」填入(最少需要 16 USDT),並按下下方的「送出」,即可完成將 MAX 交易所的 USDT 穩定幣,轉帳至幣安交易所的操作啦!

填入「提領數量」
填入「提領數量」

買虛擬貨幣步驟三:在幣安交易所買幣

在幣安交易所該如何買虛擬貨幣呢?首先進入幣安 APP 點擊下方的「交易」,確認上方欄位為「現貨」後,選擇上方幣種左側的「箭頭符號」。接下來在「搜尋欄」輸入你想買的幣種,比如我想買比特幣,其代號為 BTC,輸入 BTC 後選擇 BTC/USDT 交易對,就進入到幣種買賣介面。

註:BTC/USDT 的意思是「比特幣 BTC 與 USDT 的交易對」,意旨我們能用 USDT 買比特幣,也能用比特幣賣成 USDT。本處僅透過比特幣作為範例,若想買/賣其他的虛擬貨幣等,在搜尋欄填寫其他虛擬貨幣代號即可(如 ADA、BNB、LINK)。

由於多數虛擬貨幣交易皆依靠穩定幣完成,且國際交易所的幣種匯率通常較公允,這就是先前我們先在 MAX 交易所買完 USDT 穩定幣後,轉帳至幣安購買其他虛擬貨幣的原因。
買虛擬貨幣步驟三:在幣安交易所買幣
買虛擬貨幣步驟三:在幣安交易所買幣

同樣地,在幣安買虛擬貨幣也分為「限價」和「市價」,依然建議大家使用「限價」買/賣虛擬貨幣。值得注意的是,在這裡我們將用 USDT 穩定幣計價,而非新台幣,因此在「成交金額」區塊填寫欲買入的 USDT 金額,即可點擊中間的「買入 BTC」(可替換為任何虛擬貨幣),完成在幣安購買虛擬貨幣。


虛擬貨幣怎麼賣?

由於國際交易所支援的交易對較繁多,而台幣交易所則支援「使用台幣銀行轉帳出金」這種較高安全性的出金方式,因此推薦大家先將在國際交易所將虛擬貨幣賣成 USDT 穩定幣,再將 USDT 穩定幣轉帳回台幣交易所,最後將 USDT 賣回台幣並出金

賣虛擬貨幣步驟一:將其他虛擬貨幣賣成 USDT 穩定幣

基於匯率及手續費的關係,建議轉帳前先在幣安將虛擬貨幣賣成 USDT 穩定幣,再透過 Tron(TRC20)主網轉回至台幣交易所。

我們同樣點擊幣安 APP 點擊下方的「交易」,確認上方欄位為「現貨」後,選擇上方幣種左側的「箭頭符號」。接下來在「搜尋欄」輸入你想賣的幣種,比如我想將以太幣賣回 USDT 幣,輸入以太幣的代號 ETH,選擇 ETH/USDT 交易對,就進入了幣種買賣介面。

在這裡我們點擊上方的「賣出」,選擇「限價單」,此處選擇你想賣出的「成交金額 USDT」,就能夠按下「賣出 ETH」。比如我想賣出價值 1000 USDT 的以太幣,在「成交金額 USDT」處輸入 1000 即可。

賣虛擬貨幣步驟一:將其他虛擬貨幣賣成 USDT 穩定幣
賣虛擬貨幣步驟一:將其他虛擬貨幣賣成 USDT 穩定幣

賣虛擬貨幣步驟二:將 USDT 穩定幣轉回台幣交易所

接下來我們要將幣安交易所的 USDT 穩定幣,轉回台幣交易所來賣成台幣並出金。進入 MAX 交易所 APP,點擊右下角的「資金」,並選擇畫面上的「USDT」。點擊「接收」,並同樣點擊「顯示地址(TRC-20)」。最後按下畫面上的「複製地址」即可。

賣虛擬貨幣步驟二:將 USDT 穩定幣轉回台幣交易所
賣虛擬貨幣步驟二:將 USDT 穩定幣轉回台幣交易所

接下來在幣安交易所 App 中右下角選擇「資金」,並上方選擇「現貨」,並按下「提領」。在提領頁面上方搜尋欄搜尋「USDT」,並選擇「透過加密網路傳送」。在發送 USDT 頁面,在「地址」貼上剛才在 MAX 交易所複製的地址,並於「選擇主網」選擇「TRC-20」。所有程序都完成後,填寫你想提領的金額,比如畫面中的範例為 100 枚 USDT,就可以按下「提領」囉!

在幣安交易所 App 操作
在幣安交易所 App 操作

同樣地,務必注意虛擬貨幣轉帳的兩大要點:發送端與接收端的「地址」和「主網」要相同,更詳細的操作要點依然可以參考這篇文章:《加密貨幣轉帳3步驟|區塊鏈匯款一點都不難

賣虛擬貨幣步驟三:將 USDT 賣成台幣並出金

以 MAX 台幣交易所為例,首先我們必須完成帳戶 2 級實名認證,以配合台灣政府反洗錢防制法,才能開啟完整的台幣出入金流程。通常需要實名認證數個工作天進行審核。

當我們完成 MAX 帳戶的 2 級實名認證後,我們可以點擊 APP 下方的「交易」,在上方選擇「TWD」,並選擇「USDT/TWD」將其賣成台幣。於交易介面上方選擇「賣出」,並選擇「限價」,於下方填寫你想賣出的 USDT 數量,或是填寫想賣成的台幣「總額」,即可點擊下方的「賣出」,將 USDT 穩定幣賣回台幣囉!

賣虛擬貨幣步驟三:將 USDT 賣成台幣並出金
賣虛擬貨幣步驟三:將 USDT 賣成台幣並出金

成功賣出虛擬貨幣後(以 USDT 為例),我們點擊下方的「錢包」,並選擇「TWD」此時會顯示我們有多少台幣,可以出金至帳戶認證時綁定的銀行帳戶。點擊「出金」後,在銀行戶頭的下方「輸入你想要提領台幣數量」(最少 100 元新台幣),最後點擊下方的「送出」即可完成台幣出金囉。

完成台幣出金的程序
完成台幣出金的程序

為配合台灣反洗錢防制法,通常需要至少 1~3 個工作天的審核才能完成出金。值得注意的是,台幣交易所並不會在過程中收取任何稅款,或要求提升會員 VIP 資格以加速審核,此為常見的虛擬貨幣詐騙話術,切勿聽信並撥打 165 反詐騙專線求證


投資虛擬貨幣的風險

「風險來自於你不理解的那些事物」,股神巴菲特勉勵我們在投資任何資產前,應先了解其相關風險。由於虛擬貨幣屬於問世未久的新興科技,因此虛擬貨幣市場並不如傳統金融市場那般完善,當前投資虛擬貨幣具有以下三大風險,分別是價格波動性較高、監管風險及項目欺詐風險,讓我們接著看。

  • 價格波動性風險

比特幣在 2015 年初到 2022 年間 ,價格上漲了 100 倍,而同期間美股標普 500 指數的價格只上漲了 1.5 倍。比特幣也曾在 1 個月內暴跌 47%、一年內緩跌 84%,而標普 500 指數最深的跌幅僅有 25%。值得一提的是,比特幣已經是作為虛擬貨幣市場裡相對穩定的幣種,由於沒有政府監管限制虛擬貨幣的漲跌幅,新興項目幣在數月之內暴漲數十倍或一夕歸零的現象時有發生。

在這樣的市場裡,選擇市值較高、穩定的項目(如以太幣),並透過定期定額等方式分散價格風險,或是使用穩定幣放貸收息,就成了幣圈相對低風險的投資選擇。

比特幣與 S&P 500 歷史走勢比較
比特幣與 S&P 500 歷史走勢比較
  • 監管風險

虛擬貨幣全球化的特性,使各國政府對虛擬貨幣的監管規定不一。就美國而言,部份幣種、項目屬於違法(如混幣器 Tornado Cash),或必須向監管當局註冊才可販售;就中國而言,當局現全面禁止虛擬貨幣交易、挖礦,需承擔法律責任,上述兩則時事,都曾對幣種價格造成毀滅性的打擊。我們必須了解到,監管政策會影響到一個虛擬貨幣項目的運作及市場的需求,因此鏈習生每日都會彙整最新幣圈新聞:《追時事》,讓大家能用最短的時間跟上市場脈動。

至於台灣,金管會近年逐漸完善虛擬貨幣相關法規更是積極透過反洗錢防制法和平台規範草案,與諸多台幣交易所合作,聯手打擊洗錢犯罪。
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  • 項目欺詐風險

發行虛擬貨幣無須像證券上市/上櫃一般,需要向政府提出財務報表等資訊,是相當低門檻的。由於人人都可以發行虛擬貨幣,部份惡意項目可能會誇大其價值,誘使投資人買入沒有價值的虛擬貨幣,最後以捲款跑路收尾,抑或是以「虛擬貨幣」之名,行投資詐騙之實。

因此鏈習生為大家彙整了虛擬貨幣詐騙相關手法及報案方式:《虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎?》,學會守護自己的資產,永遠是投資虛擬貨幣的第一步


虛擬貨幣常見 Q&A

虛擬貨幣是一個相對新興的產業,因此大眾對於虛擬貨幣並不如股票、黃金等金融資產那般熟悉。以下我們彙整常見的虛擬貨幣常見疑問,一次為大家解答!

虛擬貨幣安全嗎?

虛擬貨幣的保存是否安全,取決於我們如何存放虛擬貨幣。存放虛擬貨幣的方式可分為三種,分別是:熱錢包、冷錢包及交易所錢包。單就安全性而言,冷錢包是最能夠安全存放虛擬貨幣的方式,但其使用上的方便性較低,詳情可以參考這篇文章:《加密貨幣錢包是什麼?》。

至於虛擬貨幣交易是否安全,則取決於我們透過什麼管道交易虛擬貨幣。一般來說,透過熱錢包、冷錢包、交易所錢包轉移虛擬貨幣到都是安全的,唯有場外交易 OTC 及點對點交易 C2C,由於可能涉及面交,是相較之下最具風險的交易方式之一。

此外在轉移虛擬貨幣時,必須注意是否有輸入正確的錢包地址及選擇正確的區塊鏈,才能確保虛擬貨幣能完成轉移,並留意虛擬貨幣詐騙的可能性,更多介紹可以參考這篇文章:《加密貨幣轉帳3步驟》。

投資虛擬貨幣合法嗎?

在台灣投資虛擬貨幣是合法的,金管會已定義虛擬貨幣為商品,而不是貨幣,並針對虛擬貨幣訂立了「管理虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)指導原則」,要求虛擬貨幣平台業者適當揭露產品資訊、審查程序、洗錢防制及客戶資產分離等資訊,以加強對虛擬貨幣投資者的監管保護。

當前金管會仍積極與台灣虛擬貨幣機構(如交易所)合作,共同建立更完善的虛擬貨幣監管框架。

虛擬貨幣需要繳稅嗎?

虛擬貨幣是需要繳稅的,透過台幣交易所出金的虛擬貨幣所得,因視為虛擬商品的交易獲利,得依照所得稅法第 14 條第 1 項第 7 類課徵所得稅透過國際交易所出金的虛擬貨幣所得,需歸入「所得稅法第 8 條」的海外所得,加上「其他應計入基本所得額之項目」的所得額達 670 萬元需繳納基本稅額。

總而言之,只要將虛擬貨幣出金回台灣時,皆需要符合台灣的稅法;若在國外出金,則需要依循各國不同的稅法處理。

常見投資虛擬貨幣詐騙手法

常見的虛擬貨幣詐騙手法,可以總結為交友詐騙、洗錢詐騙、得獎/驗證詐騙等,通常是利用受害者對於偽裝成友人/情人的犯罪集團的信任,使受害者主動將資金轉移至犯罪者口袋。若要辨識是否遇到了虛擬貨幣詐騙,可以透過 165 反詐騙專線、CMC 等網站進行查詢。

更多關於虛擬貨幣詐騙常見手法及預防、報警等資訊,可以參考這篇文章《2023 虛擬貨幣詐騙 4 大手法破解!被虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎?。也可以加入我們《鏈習生 LINE 群組》與幣圈朋友們一起討論。我們群組內有加密貨幣研究員、資深幣圈人,更有曾經的受害者,與你共同對抗虛擬貨幣詐騙!


小結

如何投資虛擬貨幣,很大程度取決於我們的投資偏好,我們可以透過買賣虛擬貨幣現貨來賺取價差,也能使用網格交易、永續合約等工具追求更高的收益。與此同時,投資虛擬貨幣需要理解其價格波動性較高、各國監管因素等風險,投資前宜適當配置資產以分散風險。

在這個過程中,選擇較合規、安全的虛擬貨幣交易所是新手們最需注意的第一件事,**因此鏈習生推薦國際龍頭幣安交易所,作為投資虛擬貨幣進階學習的第一站。大家可以參考鏈習生更多虛擬貨幣投資工具的介紹,讓自己在投資決策上有愈加靈活的策略運用

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延伸閱讀:幣安跟單交易|一鍵跟單好方便!

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