本篇文章部份內容與 警政署 165 反詐騙專員合作釐清,如懷疑遭到虛擬貨幣詐騙,請立刻電詢 165 反詐騙專線。
文章重點整理:
- 虛擬貨幣詐騙是使用「虛擬貨幣」作為包裝的犯罪行為,常見的手法有假交易所、投顧老師、假項目、中獎資訊等手法。
. - 我們可以透過具公信力的數據網站、Google 自然搜尋及政府資源等方式,確認是否遭到詐騙。
. - 報警前建議備齊對話、交易紀錄等資料,諮詢律師為非必要手段,甚至有被進一步詐騙的風險,務必小心謹慎。
虛擬貨幣詐騙是什麼?
虛擬貨幣詐騙是以「虛擬貨幣」作為話術來包裝的詐騙犯罪,多數虛擬貨幣詐騙與「虛擬貨幣」本身並沒有關聯,更多的是犯罪者利用大眾對於虛擬貨幣的陌生或錯誤的觀念,欺騙受害者去投資根本不存在的虛擬貨幣或相關項目。
虛擬貨幣 (準確應稱為加密貨幣)是運行在 區塊鏈 上的電子貨幣,是未來 Web3 科技、金融發展的重要應用之一,屬於早期新興資產。但虛擬貨幣和股票、房地產等資產不同,一般大眾不清楚該「如何買到真正的虛擬貨幣」,也不了解「虛擬貨幣該如何投資」,這才讓詐騙集團有機可趁,透過虛擬貨幣詐騙網站、APP、交友軟體、LINE 群組等媒介,讓受害者不知不覺將資金直接投入犯罪者口袋。
此外,詐騙集團還擅長利用人們的弱點及需求,當我們處在「家人生病必須賺快錢」、「剛分手需要陪伴」、「退休無望想投資幫自己加薪」等情況下,更容易被犯罪者用各種手法趁虛而入、騙取錢財。
人人都有可能遇到虛擬貨幣詐騙,因此為了身旁的家人、朋友,請大家務必看完這篇文章,和鏈習生及 165 反詐騙一起對抗虛擬貨幣詐騙!
虛擬貨幣詐騙四大手法
常見的虛擬貨幣詐騙有四大手法,每一種手法都巧妙地利用人性來騙取資產,像是跟受害者培養長期信任感,或是以賺快錢的管道、方法,用五花八門的話術吸引受害者掉入圈套。以下我們將透過三個階段來介紹這四大虛擬貨幣詐騙手法:
第一階段:放餌
虛擬貨幣詐騙通常會透過社群平台、交友軟體來接觸受害者,常見軟體有:Discord、Telegram、FB、IG、Tinder、探探、SweetRing 等⋯⋯,幾乎所有交友/社群軟體都可能有犯罪份子潛伏,防人之心不可無!
詐騙集團起初會在網路上主動接觸、私訊受害者,並在聊天過程中展現自己幽默、體貼的個性,試圖取得受害者的信任感。此階段虛擬貨幣詐騙辨別難度較高,因為詐騙者會透過文字、照片、語音甚至視訊的方式來與受害者互動,漸漸讓目標放下僅存的戒心。
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第二階段:上鉤
犯罪者取得目標信任後將露出獠牙,會不經意的向受害者談論投資相關話題,比如分享成功的投資經驗,或是分享自己對於虛擬貨幣的鑽研成果,誘使受害者開始對「投資」感到興趣,甚至會將「投資」化作實現雙方美好未來的一環,用長期積累的信任感使目標上鉤。
常見虛擬貨幣詐騙手法如下:
手法一:假投顧老師/機構
犯罪者會強烈推薦目標加入某個投資專家/機構的 LINE 群組,該群組可能強調量化交易、機器人交易或分析師等噱頭,使群組成員獲得不合理的高額報酬,比如一天 1% 收益、一個月 10% 收益等。需要注意的是,該群組內的成員除了犯罪者本人之外,其他群組成員其實幾乎都是假帳號,這些假帳號會不斷彼此互動,並試圖洗腦受害者這個投資項目究竟多麼好賺,誘使目標加碼投資。
❗詐騙手法破解:
沒有任何專業的投資機構/團體會使用 LINE 作為主要的入金、溝通平台,任何專業機構都能在 Google 自然搜尋找到它的官方入口網站。此外勿輕信坊間任何投顧老師,無論這所謂的「投顧老師」實際上有沒有操作,當我們將金錢交給他那一刻起,這位投顧老師隨時都可以不留痕跡地帶著錢跑路。
最後,任何投資方式都離不開風險,面對強調「無風險」的投資都必須要特別小心謹慎。
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手法二:假交易所/假平台
詐騙集團會藉故傳來一個加密貨幣交易所/平台的網址,該交易所/平台在網路上有各種教學及文章介紹,也能查到網友各種評價,受害者容易降低戒心並開始在該平台投資。但其實詐騙集團傳給我們的網址,會導向犯罪者自己架設的網站,他們故意使用與知名交易所非常相似的網站名稱,甚至有著難以辨別的外觀,讓受害者以為自己進到的是正確網站,常見被冒名的交易所有:幣安 Binance、MAX、BitoPro 等。
❗詐騙手法破解:
知名加密貨幣交易所/平台都有手機版 APP,使用 Google 搜尋也有官方網站 ,使用 APP/Google 首頁的連結進入交易所/平台並登入帳戶,即可知道先前是否註冊到了詐騙網站,在文章下半部份也將介紹如何查驗交易所/平台的真假,讓大家及早識別詐騙!如果當初平台未要求使用任何帳號密碼註冊,請立刻警覺遭遇虛擬貨幣詐騙的可能性!
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手法三:假投資機會
犯罪者會介紹一個絕無僅有的投資機會,並試圖說服受害者:「這個項目相當早期且機會難得,目前網路上都查不到相關資訊,所以有極高的報酬潛力。」常見的假投資機會包裝有:手機挖礦、尚未公開的加密貨幣項目、高報酬率交易機器人、新項目說明會(實則為老鼠會)。
❗詐騙手法破解:
無論是不是陌生網友介紹,千萬不要投資任何在網路上查不到資訊的項目,通常真正早期的潛力項目只會開放給高淨值客戶投資(手上握有大量資源的個人/法人),或是在網路上公開宣傳該項目並眾籌資金,只透過人際關係來介紹,且網路沒有公開資訊的投資機會很有可能是虛擬貨幣詐騙。
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手法四:真工具假方法
犯罪者會先讓目標開設 TrustWallet、MetaMask 等常見的加密貨幣錢包(熱錢包),用「這些工具相當安全、網路都查得到」等話術來使受害者放下戒心。然而,詐騙集團會在我們使用這些工具的過程設下陷阱,比方要目標將錢包資金傳送到不明錢包地址進行認證、用疑似被盜、客服確認等話術讓受害者展示加密貨幣錢包助記詞、甚至直接要求受害者連結到假交易所內使用該錢包,將錢包資金全數盜走。
❗詐騙手法破解:
這種虛擬貨幣詐騙手法類似於 ATM 詐騙,ATM 這種工具本身是安全的,犯罪者會趁我們以為安全並放下戒心時,指示受害者主動將錢包內的資金拱手讓人。所以無論如何,千萬不要照著別人的指示一步步操作任何金融工具,無論他試圖偽裝成交易所人員、朋友或甚至戀人。
註:助記詞就像是加密貨幣錢包的密碼一般,任何人只要取得我們加密貨幣錢包的助記詞,就有權動用裡面的所有資金。
綜合上述詐騙手法,犯罪者通常會以充滿專業知識和豐富經驗的身份,指導受害者該如何購買和交易虛擬貨幣,並強調他/她透過了這些方法已經獲利多年,讓目標覺得:「聽他說的做準沒錯,我很放心」,犯罪者善於偽裝成具專業性知識的投資者,並不斷加強長期培養的信任感,讓目標將資金主動交給詐騙集團,落入了虛擬貨幣詐騙圈套。
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第三階段:完美收網
詐騙集團通常會先讓受害者成功獲利,一開始或許可以提領賺來的 100 元、1000 元,漸漸賺到了 10,000 元就開始提領不順利了,究竟是怎麼回事呢?
原來犯罪者會利用人們的僥倖心態,如果目標前兩次成功獲利並成功地提領出來,我們看到帳面上不斷賺錢的數字,總會想要投入更多資金,犯罪者就成功騙到了更多的錢。詐騙集團甚至會唆使目標借貸、向親友借錢,不斷強調這個投資機會有多難得、多好賺,使得受害者往往最終還得面臨大筆負債。
最糟糕的是,當目標試圖從平台/交易所/群組/投資項目中提領資金時,犯罪者會用各式各樣的藉口阻止或拖延,並要求受害者繳納更多款項以全額提領,利用恐慌來榨取受害者最後一分錢,常見的話術如下:
- 稅金:為了符合政府規定,必須要繳納 OOOO 元稅金才能全額提款。
. - 排隊:由於提領資金者眾多需排隊等候,需繳納 OOOO 元才可獲得優先 VIP 資格。
. - 規定:因應本平台服務條款,需入金滿 OOOO 元才能提領,請補足餘額再申請提領。
. - 情勒:真的要撤資?我們相處這麼久不會騙你!只是想讓我們都有被動收入。
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- 恐嚇:虛擬貨幣稅金是政府規定的!如果你不繳,那就等著被告吧!
. - 畫餅:再賺 OOOO 元,我們就能到美國一起生活了,不想為了我們的未來努力嗎?
上述這些話術都只是為了騙光目標的所有積蓄,請大家不要再抱著僥倖心態入金任何一分錢,盡快處理目前遭遇的虛擬貨幣詐騙才是最重要的。本篇文章後半段也會分享如何報警、蒐集證據等細節,請大家務必看到最後,幫助自己、家人及朋友。
虛擬貨幣詐騙三大陷阱
詐騙集團手法無奇不有,除了上述常見的虛擬貨幣詐騙手法之外,還有許多需要注意的詐騙陷阱。這些陷阱無處不在,投資任何金融商品都需要特別留意!
陷阱一:洗錢詐騙
我們可能會看到、收到一些徵才廣告或陌生私訊,介紹一個超簡單的兼職打工機會,或是請我們幫個小忙就能獲得報酬。犯罪者可能會用稅務、帳戶故障等藉口,請目標幫他進行簡單的虛擬貨幣轉帳,他就會付給受害者報酬。必須要注意的是,其實犯罪集團是把他們的犯罪所得直接匯到我們的加密貨幣錢包,而我們協助轉帳的行為,正是間接地幫助歹徒洗錢,可能會涉及洗錢防制法及刑法詐欺罪。
值得注意的是,無論是協助犯罪集團進行虛擬貨幣或新台幣轉帳,都有可能會觸及洗錢防制法,所以無論如何千萬不要協助陌生人轉帳!此外求職時應注意以下五點:
(1)應查證公司須營登註冊、合法立案、正派經營,並於面試前告知親友或陪同前往。
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(2)切勿輕易繳交、出借或出售身分證件、存摺帳戶或密碼,也不要聽從指示申辦個人約定帳戶。
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(3)強調工作輕鬆待遇高,多是求職陷阱。
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(4)不繳交不合理、不明費用,不隨意簽署文件契約。
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(5)留意面試地點、應徵工作及職稱等的相符性。
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陷阱二:中獎詐騙
我們可能會在電子信箱、推特貼文或社群軟體上,看到中獎相關詐騙訊息,比如:「您幸運獲得了 10 枚比特幣」、「前 10 位匯 1 枚比特幣的幸運兒將收到 3 枚比特幣!」、「限時免費領取藍籌 NFT!」。當受害者點進該訊息內的連結並授權加密貨幣錢包時,可能就會讓詐騙集團所設計的智能合約(自動運行的應用程式)直接將受害者的加密貨幣錢包內資產,全數轉移至犯罪者的錢包。
註:當加密貨幣錢包要和任何區塊鏈上的智能合約互動時,我們需要開放錢包權限,讓智能合約有權動用錢包內資金,這個動作就叫做「授權」。「授權」就像我們要把錢存在銀行時,我們必須同意銀行的服務條款,並將資金使用權直接授權給銀行。
陷阱三:釣魚詐騙
釣魚詐騙是最難察覺的虛擬貨幣詐騙手法之一,釣魚網站的外觀與官方網站幾乎相同,犯罪者通常會偽裝成客服人員、官方 Email、官方推特,或甚至直接入侵真正的官方網站及推特,也可能會買 Google 廣告,大量散佈釣魚網站連結,讓受騙者不知不覺進入詐騙網站內,並主動授權自己的錢包或給予助記詞,讓詐騙集團盜取所有資金。
虛擬貨幣詐騙識別四大工具
既然虛擬貨幣詐騙的手法如此多樣,我們又該如何識別虛擬貨幣詐騙呢?以下向大家介紹四種相當實用的虛擬貨幣詐騙識別工具。
一、具公信力的幣圈網站
首先我們可以透過 CoinGecko 及 CoinMarketCap 這兩個有公信力的加密貨幣數據網站,來查詢目前自己正投資的交易所/項目/平台,是否能夠找到相關資訊,包含交易所排名、正確官方網址及社群帳號連結等,以作為初步的調查, 詳細的圖文操作教學可以參考這兩篇文章《CoinGecko 識別詐騙》、《CoinMarketCap 識別詐騙》。若在這兩個平台無法查詢到該交易所/項目/平台,意味著該投資是虛擬貨幣詐騙可能性較高!
要注意的是,即使在 CoinGecko 及 CoinMarketCap 能查詢到該交易所/項目/平台,也不能夠放下戒心,我們可能遭遇到的是「冒名假平台」或「釣魚網站」,仍需要多方面的調查。
二、Google 查詢
我們可以透過 Google 搜尋引擎,來查詢目前可疑的交易所/項目/平台,看看網路上是否有權威網站(如:維基百科)、新聞報導、知名 KOL 的相關介紹,並實際對比 Google 搜尋出來的官方網站,其連結網址是否與我們正在使用的網址一致。特別要注意的是,詐騙集團很可能買下 Google 搜尋的廣告版位,因此搜尋時必須避開置頂的廣告連結。
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三、政府資源
我們可以透過 內政部警政署 165 全民防騙網 了解更多反詐騙資訊,也能在它們首頁直接查詢你目前所懷疑的網址、LINE、銀行帳戶、賣場等。值得注意的是,全民防騙網只有登陸「已通報」資訊,詐騙集團手法日新月異,若查詢無結果也不要掉以輕心,若遇到任何懷疑是虛擬貨幣詐騙的狀況,可以立即播打 165 反詐騙專線尋求專業人士的支援。
四、社群
如果看到這邊依然沒有把握自己是不是遇到了虛擬貨幣詐騙,也歡迎加入《鏈習生 LINE 群組》與各大群友一起討論,群組內有加密貨幣研究員、資深幣圈人,更有曾經被騙的幣友們,大家共同對抗虛擬貨幣詐騙,度過艱難時刻。
虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎?
虛擬貨幣詐騙錢拿不拿的回來,部份取決於是否能抓到歹徒並凍結其資金,因此及時的報警處理是相當重要的!以下我們將整理由警政署 165 反詐騙專家所提供的建議,讓各位能臨危不亂地面對虛擬貨幣詐騙。
我該怎麼報警?報警前要準備什麼?
任何地點的派出所都可以報警,報警前建議蒐集以下的資料,以便警方偵辦:
(1)與詐騙集團對話截圖
(2)詐騙網址或 APP
(3)與幣商購買虛擬貨幣交易紀錄
(4)自己的虛擬貨幣錢包地址
(5)詐騙集團提供的虛擬貨幣錢包地址(如有 QR Code 一併提供)
(6)轉帳虛擬貨幣給詐騙集團的交易明細(交易時間、幣種、數量及交易序號 TxID)
此外,需攜帶方便傳輸以上資訊的電子設備,以便警方留存證物。
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我應該要聘請律師嗎?
聘請律師能夠協助司法程序順利進行,了解與詐騙集團訴訟所需準備的書面資料,而 165 反詐騙專線專員則表示,若尋求有 Chainalysis Reactor Certification(CRC)或 TRM Advanced Crypto Investigator(TRM-ACI)等區塊鏈分析證照的民間業者,或可於較短時間內查明被騙款項的流向。
但值得注意的是,向交易所申請凍結犯罪者錢包仍需檢警公文,聘請律師是非必要手段。而且詐騙集團非常善於主動偽裝成律師,向目標伸出橄欖枝,甚至部份詐騙集團會在網路上公然宣傳律師業務,試圖用「幫受害者找回資產」來二度騙取受害者的錢財。
請勿輕信任何自稱是律師事務所的陌生人,若有假律師詐騙疑慮請立刻請教警方及 165 反詐騙專線,避免二次受騙。
避免虛擬貨幣詐騙的方法
許多虛擬貨幣詐騙受害者,曾遭遇過第二次、第三次詐騙,而大家身旁的家人、朋友,也可能會遇到詐騙集團。那我們究竟該如何避免虛擬貨幣詐騙呢?以下介紹兩個方法提供參考:
- 只使用安全的交易所/連結
參與任何投資之前,都必須確保你的資產是安全、可控的,避免血本無歸。
與其冒著風險去參與不明的加密貨幣平台/項目,我們更建議只使用聲譽較優良、較符合政府法規的加密貨幣交易所,知名台灣加密貨幣交易所如:ACE、BitoPro、MAX、MaiCoin 等;知名海外國際交易所如:幣安、OKX 等,都是加密貨幣初學者的好選擇,因此鏈習生也提供許多交易所圖文手把手教學文章,提供大家使用上的參考《加密貨幣交易所該怎麼選擇?國內外交易所選擇指南 》。此外建議大家只透過手機 APP 或 Google 自然搜尋的連結來進入官方網站,不點擊任何搜尋之外的連結(含群友提供、Google 置頂廣告、Email 等),避免掉入釣魚網站的陷阱。 - 虛擬貨幣詐騙識別量表
鏈習生綜合以上反虛擬貨幣詐騙內容,為大家提供了一份《虛擬貨幣詐騙自我檢驗量表》,歡迎大家下載此量表並傳給各位身旁疑似遭遇詐騙的親友,希望能作為大家初步辨識虛擬貨幣詐騙的參考。
可以點擊〈虛擬貨幣詐騙自我檢測量表圖片下載連結〉,也可以直接長按/右鍵點擊圖片下載。
總結
這篇文章介紹了虛擬貨幣詐騙是什麼,以及虛擬貨幣詐騙常見的四大手法,還有決定虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎的關鍵,報警需注意的相關事項。希望能透過以上介紹讓更多人遠離詐騙,並了解該如何識別虛擬貨幣詐騙和進行受騙後續處理。如果大家身邊有任何疑似虛擬貨幣詐騙的跡象,可以直接撥打警政署 165 反詐騙專線,讓專業人員直接協助你的狀況。
最後,也歡迎大家分享這篇文章,幫助更多人能保護好自己的資產及未來,拒絕虛擬貨幣詐騙!
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