本篇文章部份內容與 警政署 165 反詐騙專員及全球反詐騙組織 GASO 合作釐清,如懷疑遭到虛擬貨幣詐騙,請立刻電詢 165 反詐騙專線。

文章重點整理:

  1. 虛擬貨幣詐騙是什麼?
    虛擬貨幣詐騙是以「虛擬貨幣」為名的犯罪行為,但其實際操作中未必真的涉及虛擬貨幣。常見的詐騙手法包括假交易所、偽裝的投資顧問、虛假項目以及中獎訊息等。若你懷疑自己可能遭遇此類詐騙,請立即撥打165反詐騙政府專線,專員將協助你釐清疑惑。
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  2. 如何識別虛擬貨幣詐騙?
    除了 165 反詐騙專線之外,我們還可以透過具公信力的數據網站、Google 自然搜尋及政府反詐騙網等方式,確認自己或家人是否遭遇到詐騙。只要有所懷疑,就應該盡快尋求專家協助,早日詢問 165 反詐騙專線才能獲得最專業的建議。
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  3. 虛擬貨幣詐騙錢拿得回來嗎?
    當前海外詐騙案台灣僅有成功凍結歹徒錢包的先例,而本土詐騙案則取決於報警後警方是否有成功逮捕犯罪集團,因此報警前建議備齊對話、交易紀錄等資料,以便警方完善搜查證據,並於住家附近派出所報案即可。值得一提的是,諮詢律師/專業機構為非必要手段,甚至有被詐騙集團二度詐騙的風險,務必小心謹慎。
虛擬貨幣詐騙
如有遭遇虛擬貨幣詐騙的疑慮,可立即播打 165 反詐騙專線諮詢

虛擬貨幣詐騙是什麼?

虛擬貨幣詐騙是以「虛擬貨幣」作為話術來包裝的詐騙犯罪多數虛擬貨幣詐騙與「虛擬貨幣」本身並沒有關聯,更多的是犯罪者利用大眾對於虛擬貨幣的陌生或錯誤的觀念,欺騙受害者去投資根本不存在的虛擬貨幣或相關項目。

虛擬貨幣 (準確應稱為加密貨幣)是運行在 區塊鏈 上的電子貨幣,是未來 Web3 科技、金融發展的重要應用之一,屬於早期新興資產。但虛擬貨幣和股票、房地產等資產不同,一般大眾不清楚該如何「安全投資虛擬貨幣」,也不了解「如何分辨真假交易所」,這才讓詐騙集團有機可趁,透過虛擬貨幣詐騙網站、APP、交友軟體、LINE 群組等媒介,讓受害者不知不覺將資金直接投入犯罪者口袋。

此外,詐騙集團還擅長利用人們的弱點及需求,當我們處在「家人生病必須賺快錢」、「剛分手需要陪伴」、「退休無望想投資幫自己加薪」等情況下,更容易被犯罪者用各種手法趁虛而入、騙取錢財。

虛擬貨幣詐騙通常會經過以下三階段

虛擬貨幣詐騙是什麼?
虛擬貨幣詐騙是什麼?

虛擬貨幣詐騙第一階段:放餌

虛擬貨幣詐騙
虛擬貨幣詐騙真實案例

虛擬貨幣詐騙通常會透過社群平台、交友軟體來接觸受害者,常見軟體有:FB、IG、Tinder、Discord、Telegram、探探 等⋯⋯,幾乎所有交友/社群軟體都可能有犯罪份子潛伏,防人之心不可無!

詐騙集團起初會在網路上主動接觸、私訊受害者,並在聊天過程中展現自己幽默、體貼的個性,試圖取得受害者的信任感。此階段虛擬貨幣詐騙辨別難度較高,因為詐騙者會透過文字、照片、語音甚至視訊的方式來與受害者互動,漸漸讓目標放下僅存的戒心。

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虛擬貨幣詐騙第二階段:上鉤

犯罪者取得目標信任後將露出獠牙,會不經意的向受害者談論投資相關話題,比如分享成功的投資經驗,或是分享自己對於虛擬貨幣的鑽研成果,誘使受害者開始對「投資」感到興趣,甚至會將「投資」化作實現雙方美好未來的一環,用長期積累的信任感使目標上鉤。

虛擬貨幣詐騙第三階段:收網

詐騙集團通常會先讓受害者成功獲利,一開始或許可以提領賺來的 100 元、1000 元,漸漸賺到了 10,000 元就開始提領不順利了,究竟是怎麼回事呢?

原來犯罪者會利用人們的僥倖心態,如果目標前兩次成功獲利並成功地提領出來,我們看到帳面上不斷賺錢的數字,總會想要投入更多資金,犯罪者就成功騙到了更多的錢。詐騙集團甚至會唆使目標借貸、向親友借錢,不斷強調這個投資機會有多難得、多好賺,使得受害者往往最終還得面臨大筆負債。

最糟糕的是,當目標試圖從平台/交易所/群組/投資項目中提領資金時,犯罪者會用各式各樣的藉口阻止或拖延,並要求受害者繳納更多款項以全額提領,利用恐慌來榨取受害者最後一分錢,常見的話術如下:

  • 稅金:為了符合政府規定,必須要繳納 OOOO 元稅金才能全額提款。
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  • 排隊:由於提領資金者眾多需排隊等候,需繳納 OOOO 元才可獲得優先 VIP 資格。
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  • 規定:因應本平台服務條款,需入金滿 OOOO 元才能提領,請補足餘額再申請提領。
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  • 情勒:真的要撤資?我們相處這麼久不會騙你!只是想讓我們都有被動收入。
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  • 恐嚇:虛擬貨幣稅金是政府規定的!如果你不繳,那就等著被告吧!
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  • 畫餅:再賺 OOOO 元,我們就能到美國一起生活了,不想為了我們的未來努力嗎?

上述這些話術都只是為了騙光目標的所有積蓄,請大家不要再抱著僥倖心態入金任何一分錢,盡快處理目前遭遇的虛擬貨幣詐騙才是最重要的。本篇文章後半段也會分享如何報警、蒐集證據等細節,請大家務必看到最後,幫助自己、家人及朋友。


虛擬貨幣詐騙七大手法

常見的虛擬貨幣詐騙有七大手法,每一種手法都巧妙地利用人性來騙取資產,像是跟受害者培養長期信任感,或是以賺快錢的管道、方法,用五花八門的話術吸引受害者掉入圈套。常見虛擬貨幣詐騙手法如下,大家可以善用左側選單,依照自己遭遇的情境來選擇觀看:

常見虛擬貨幣詐騙手法如下:

虛擬貨幣詐騙手法一:假投顧老師/機構

犯罪者會強烈推薦目標加入某個投資專家/機構的 LINE 群組,該群組可能強調量化交易、機器人交易或分析師等噱頭,使群組成員獲得不合理的高額報酬,比如一天 1% 收益、一個月 10% 收益等。需要注意的是,該群組內的成員除了犯罪者本人之外,其他群組成員其實幾乎都是假帳號,這些假帳號會不斷彼此互動,並試圖洗腦受害者這個投資項目究竟多麼好賺,誘使目標加碼投資。

❗詐騙手法破解:
沒有任何專業的投資機構/團體會使用 LINE 作為主要的入金、溝通平台,任何專業機構都能在 Google 自然搜尋找到它的官方入口網站。此外勿輕信坊間任何投顧老師,無論這所謂的「投顧老師」實際上有沒有操作,當我們將金錢交給他那一刻起,這位投顧老師隨時都可以不留痕跡地帶著錢跑路。

最後,任何投資方式都離不開風險,面對強調「無風險」的投資都必須要特別小心謹慎
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虛擬貨幣詐騙手法二假交易所/假平台

詐騙集團會藉故傳來一個加密貨幣交易所/平台的網址,該交易所/平台在網路上有各種教學及文章介紹,也能查到網友各種評價,受害者容易降低戒心並開始在該平台投資。但其實詐騙集團傳給我們的網址,會導向犯罪者自己架設的網站,他們故意使用與知名交易所非常相似的網站名稱,甚至有著難以辨別的外觀,讓受害者以為自己進到的是正確網站,常見被冒名的交易所有:幣安 Binance、MAX、BitoPro 等。

❗詐騙手法破解:
知名加密貨幣交易所/平台都有手機版 APP,使用 Google 搜尋也有官方網站 ,使用 APP/Google 首頁的連結進入交易所/平台並登入帳戶,即可知道先前是否註冊到了詐騙網站,在文章下半部份也將介紹如何查驗交易所/平台的真假,讓大家及早識別詐騙!如果當初平台未要求使用任何帳號密碼註冊,請立刻警覺遭遇虛擬貨幣詐騙的可能性!

虛擬貨幣詐騙:假交易所/假平台
虛擬貨幣詐騙真實案例

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虛擬貨幣詐騙手法三:假投資機會

犯罪者會介紹一個絕無僅有的投資機會,並試圖說服受害者:「這個項目相當早期且機會難得,目前網路上都查不到相關資訊,所以有極高的報酬潛力。」常見的假投資機會包裝有:手機挖礦、尚未公開的加密貨幣項目、高報酬率交易機器人、新項目說明會(實則為老鼠會)

❗詐騙手法破解
無論是不是陌生網友介紹,千萬不要投資任何在網路上查不到資訊的項目,通常真正早期的潛力項目只會開放給高淨值客戶投資(手上握有大量資源的個人/法人),或是在網路上公開宣傳該項目並眾籌資金,只透過人際關係來介紹,且網路沒有公開資訊的投資機會很有可能是虛擬貨幣詐騙
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虛擬貨幣詐騙手法四:真工具假方法

犯罪者會先讓目標開設 TrustWallet、MetaMask 等常見的加密貨幣錢包(熱錢包),用「這些工具相當安全、網路都查得到」等話術來使受害者放下戒心。然而,詐騙集團會在我們使用這些工具的過程設下陷阱,比方要目標將錢包資金傳送到不明錢包地址進行認證用疑似被盜、客服確認等話術讓受害者展示加密貨幣錢包助記詞甚至直接要求受害者連結到假交易所內使用該錢包,將錢包資金全數盜走。

❗詐騙手法破解
這種虛擬貨幣詐騙手法類似於 ATM 詐騙,ATM 這種工具本身是安全的,犯罪者會趁我們以為安全並放下戒心時,指示受害者主動將錢包內的資金拱手讓人。所以無論如何,千萬不要照著別人的指示一步步操作任何金融工具,無論他試圖偽裝成交易所人員、朋友或甚至戀人

註:助記詞就像是加密貨幣錢包的密碼一般,任何人只要取得我們加密貨幣錢包的助記詞,就有權動用裡面的所有資金。

綜合上述詐騙手法,犯罪者通常會以充滿專業知識和豐富經驗的身份,指導受害者該如何購買和交易虛擬貨幣,並強調他/她透過了這些方法已經獲利多年,讓目標覺得:「聽他說的做準沒錯,我很放心」,犯罪者善於偽裝成具專業性知識的投資者,並不斷加強長期培養的信任感,讓目標將資金主動交給詐騙集團,落入了虛擬貨幣詐騙圈套。

人人都有可能遇到虛擬貨幣詐騙,因此為了身旁的家人、朋友,請大家務必看完這篇文章,和鏈習生及 165 反詐騙一起對抗虛擬貨幣詐騙!

虛擬貨幣詐騙:詐騙話術
虛擬貨幣詐騙常見收網手法

虛擬貨幣詐騙手法五:洗錢詐騙

我們可能會看到、收到一些徵才廣告或陌生私訊,介紹一個超簡單的兼職打工機會,或是請我們幫個小忙就能獲得報酬。犯罪者可能會用稅務、帳戶故障等藉口,請目標幫他進行簡單的虛擬貨幣轉帳,他就會付給受害者報酬。必須要注意的是,其實犯罪集團是把他們的犯罪所得直接匯到我們的加密貨幣錢包而我們協助轉帳的行為,正是間接地幫助歹徒洗錢,可能會涉及洗錢防制法及刑法詐欺罪。

❗詐騙手法破解
無論是協助犯罪集團進行虛擬貨幣或新台幣轉帳,都有可能會觸及洗錢防制法,所以無論如何千萬不要協助陌生人轉帳!此外求職時應注意以下五點:

(1)應查證公司須營登註冊、合法立案、正派經營,並於面試前告知親友或陪同前往。
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(2)切勿輕易繳交、出借或出售身分證件、存摺帳戶或密碼,也不要聽從指示申辦個人約定帳戶。
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(3)強調工作輕鬆待遇高,多是求職陷阱
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(4)不繳交不合理、不明費用,不隨意簽署文件契約。
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(5)留意面試地點、應徵工作及職稱等的相符性。

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虛擬貨幣詐騙手法六:中獎詐騙

我們可能會在電子信箱、推特貼文或社群軟體上,看到中獎相關詐騙訊息,比如:「您幸運獲得了 10 枚比特幣」、「前 10 位匯 1 枚比特幣的幸運兒將收到 3 枚比特幣!」、「限時免費領取藍籌 NFT!」。當受害者點進該訊息內的連結並授權加密貨幣錢包時,可能就會讓詐騙集團所設計的智能合約(自動運行的應用程式)直接將受害者的加密貨幣錢包內資產,全數轉移至犯罪者的錢包。

註:當加密貨幣錢包要和任何區塊鏈上的智能合約互動時,我們需要開放錢包權限,讓智能合約有權動用錢包內資金,這個動作就叫做「授權」。「授權」就像我們要把錢存在銀行時,我們必須同意銀行的服務條款,並將資金使用權直接授權給銀行。

❗詐騙手法破解
任何看似官方的訊息,建議一再向官方查證,確保正確無誤再點擊!
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虛擬貨幣詐騙手法七:釣魚詐騙

釣魚詐騙是最難察覺的虛擬貨幣詐騙手法之一,釣魚網站的外觀與官方網站幾乎相同,犯罪者通常會偽裝成客服人員、官方 Email、官方推特,或甚至直接入侵真正的官方網站及推特,也可能會買 Google 廣告,大量散佈釣魚網站連結,讓受騙者不知不覺進入詐騙網站內,並主動授權自己的錢包或給予助記詞,讓詐騙集團盜取所有資金。

❗詐騙手法破解
釣魚詐騙難以預防,平時保持資產分散至不同錢包及交易所是少數有效的方法之一。


虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎?

很遺憾地,目前被詐騙後還能找回來的案例為少數,由於虛擬貨幣交易的「不可逆性」,只要錢到了詐騙集團手上,除非詐騙集團自願將錢歸還,不然要將錢追回是很困難的。
實際追回的資產的成功案例關鍵在於,是否能快速抓到歹徒並即時凍結資金,因此及時的報警處理是相當重要的!以下我們將整理由警政署 165 反詐騙專家所提供的建議,若您發現被詐騙需要報警,能在第一時間就準備好所有資料!

虛擬貨幣詐騙報案 6 步驟

任何地點的派出所都可以報警,報警前建議蒐集以下的資料,以便警方偵辦:

  • Step 1:與詐騙集團「完整」對話截圖
  • Step 2:詐騙網址或 APP 下載網址
  • Step 3:與幣商購買虛擬貨幣的交易紀錄
  • Step 4:自己的虛擬貨幣錢包地址
  • Step 5:詐騙集團提供的虛擬貨幣錢包地址(如有 QR Code 一併提供)\
  • Step 6:轉帳虛擬貨幣給詐騙集團的交易明細(交易時間、幣種、數量及交易序號 TxID)

此外,需攜帶方便傳輸以上資訊的電子設備,以便警方留存證物。對於警方而言,他們最需要抓到的就是「人」,所以任何資訊對警方可能都是有幫助的。若警方能在對話紀錄中找到特定線索,比方詐騙集團曾寄送禮品給受害者的「寄件地址」或收取台幣的「銀行帳戶」等資訊,都能協助警方破案。
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為何多數虛擬貨幣詐騙錢拿不回來?

在〈加密貨幣詐騙如何自救?GASO 專家告訴你來龍去脈〉一文中我們與 GASO 專家 Simon、Betsy 共同探討,美、泰等國外執法單位,當他們成功追查到加密貨幣錢包金流,會直接向交易所提出凍結申請,再依 KYC 實名資料調查。最終由接檢察官依偵辦調查出的扣押裁定行文,在無需被告行為人出庭的前提下,將該錢包帳戶不法所得擴大利得扣押回來

然而台灣當前司法針對詐騙案件,多數以「境外網路詐騙無行為人而不起訴,法院無法出具扣押裁定令」而告終。意味著從司法角度而言,多數詐騙集團位於境外且金流混雜,在無法準確傳喚被告,以及無法證明該帳戶/熱錢包中的哪些資產是屬於受害者的前提下,檢調無法直接依法要求民間企業如交易所、穩定幣發行商,去主動協助受害者取回該資產。

對此,GASO 希望能凝結更多台灣受害者共識,讓政府當局意識到執法人員受限於司法,無法扣押海外詐騙集團資金的困境。

網路虛擬貨幣詐騙案例回報》表單點此填寫

此表單主要收集不法貸款與加密貨幣詐騙案例紀錄,包含犯罪集團錢包地址、財損金額等資訊。屆時將提供給刑事局和立委彙整,為受害者們的經歷建立檔案,探索立法及執法改革的可能性。若各位讀者也不幸經歷過詐騙相關事件,可以填寫表單(個人資訊選填),希望將所有受害者齊聚一心,為將來台灣立法和案件追蹤提供盡一份力。

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我應該要聘請律師嗎?

聘請律師能夠協助司法程序順利進行,了解與詐騙集團訴訟所需準備的書面資料,而 165 反詐騙專線專員則表示,若尋求有 Chainalysis Reactor Certification(CRC)或 TRM Advanced Crypto Investigator(TRM-ACI)等區塊鏈分析證照的民間業者,或可於較短時間內查明被騙款項的流向。

但值得注意的是,向交易所申請凍結犯罪者錢包仍需檢警公文,聘請律師是非必要手段。而且詐騙集團非常善於主動偽裝成律師,向目標伸出橄欖枝,甚至部份詐騙集團會在網路上公然宣傳律師業務,試圖用「幫受害者找回資產」來二度騙取受害者的錢財。

請勿輕信任何自稱是律師事務所的陌生人,若有假律師詐騙疑慮請立刻請教警方及 165 反詐騙專線,避免二次受騙


虛擬貨幣詐騙識別五大工具

既然虛擬貨幣詐騙的手法如此多樣,我們又該如何識別虛擬貨幣詐騙呢?以下向大家介紹四種相當實用的虛擬貨幣詐騙識別工具。

一、具公信力的幣圈網站

首先我們可以透過 CoinGeckoCoinMarketCap 這兩個有公信力的加密貨幣數據網站,來查詢目前自己正投資的交易所/項目/平台,是否能夠找到相關資訊,包含交易所排名、正確官方網址及社群帳號連結等,以作為初步的調查, 詳細的圖文操作教學可以參考這兩篇文章《CoinGecko 識別詐騙》、《CoinMarketCap 識別詐騙》。若在這兩個平台無法查詢到該交易所/項目/平台,意味著該投資是虛擬貨幣詐騙可能性較高!

要注意的是,即使在 CoinGecko 及 CoinMarketCap 能查詢到該交易所/項目/平台,也不能夠放下戒心,我們可能遭遇到的是「冒名假平台」或「釣魚網站」,仍需要多方面的調查。

二、Google 查詢

我們可以透過 Google 搜尋引擎,來查詢目前可疑的交易所/項目/平台,看看網路上是否有權威網站(如:維基百科)、新聞報導、知名 KOL 的相關介紹,並實際對比 Google 搜尋出來的官方網站,其連結網址是否與我們正在使用的網址一致。特別要注意的是,詐騙集團很可能買下 Google 搜尋的廣告版位,因此搜尋時必須避開置頂的廣告連結

虛擬貨幣詐騙:釣魚詐騙
詐騙集團買下 Google 廣告版位並散佈釣魚網站連結

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三、政府資源

我們可以透過 內政部警政署 165 全民防騙網 了解更多反詐騙資訊,也能在它們首頁直接查詢你目前所懷疑的網址、LINE、銀行帳戶、賣場等。值得注意的是,全民防騙網只有登陸「已通報」資訊,詐騙集團手法日新月異,若查詢無結果也不要掉以輕心,若遇到任何懷疑是虛擬貨幣詐騙的狀況,可以立即播打 165 反詐騙專線尋求專業人士的支援。

虛擬貨幣詐騙:165 全民防騙網
165 全民防騙網首頁,可在搜尋欄直接查詢詐騙

四、社群

如果看到這邊依然沒有把握自己是不是遇到了虛擬貨幣詐騙,也歡迎加入《鏈習生 LINE 群組》與各大群友一起討論,群組內有加密貨幣研究員、資深幣圈人,更有曾經被騙的幣友們,大家共同對抗虛擬貨幣詐騙,度過艱難時刻。

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五、虛擬貨幣詐騙自我檢驗量表

鏈習生綜合以上反虛擬貨幣詐騙內容,為大家提供了一份《虛擬貨幣詐騙自我檢驗量表》,歡迎大家下載此量表並傳給各位身旁疑似遭遇詐騙的親友,希望能作為大家初步辨識虛擬貨幣詐騙的參考。可以點擊〈虛擬貨幣詐騙自我檢測量表圖片下載連結〉,也可以直接長按/右鍵點擊圖片下載。

虛擬貨幣詐騙識別量表
虛擬貨幣詐騙識別量表 | 僅供參考,歡迎分享

同時也希望大家只使用安全的交易所/連結,參與任何投資之前,都必須確保你的資產是安全、可控的,避免血本無歸。.與其冒著風險去參與不明的加密貨幣平台/項目,我們更建議只使用聲譽較優良、較符合政府法規的加密貨幣交易所,知名台灣加密貨幣交易所如:ACE、BitoPro、MAX、MaiCoin 等;知名海外國際交易所如:幣安、OKX 等,都是加密貨幣初學者的好選擇,因此鏈習生也提供許多交易所圖文手把手教學文章,提供大家使用上的參考《加密貨幣交易所該怎麼選擇?國內外交易所選擇指南 》。


總結

這篇文章介紹了虛擬貨幣詐騙是什麼,以及虛擬貨幣詐騙常見的四大手法,還有決定虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎的關鍵,報警需注意的相關事項。希望能透過以上介紹讓更多人遠離詐騙,並了解該如何識別虛擬貨幣詐騙和進行受騙後續處理。如果大家身邊有任何疑似虛擬貨幣詐騙的跡象,可以直接撥打警政署 165 反詐騙專線,讓專業人員直接協助你的狀況。

最後,也歡迎大家分享這篇文章幫助更多人能保護好自己的資產及未來,拒絕虛擬貨幣詐騙!

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