本篇文章部份內容與 警政署 165 反詐騙專員合作釐清，如懷疑遭到虛擬貨幣詐騙，請立刻電詢 165 反詐騙專線。
文章重點整理：
- 虛擬貨幣詐騙是使用「虛擬貨幣」作為包裝的犯罪行為，常見的手法有假交易所、投顧老師、假項目、中獎資訊等手法。
. - 我們可以透過具公信力的數據網站、Google 自然搜尋及政府資源等方式，確認是否遭到詐騙。
. - 報警前建議備齊對話、交易紀錄等資料，諮詢律師為非必要手段，甚至有被進一步詐騙的風險，務必小心謹慎。
虛擬貨幣詐騙是什麼？
虛擬貨幣詐騙是以「虛擬貨幣」作為話術來包裝的詐騙犯罪，多數虛擬貨幣詐騙與「虛擬貨幣」本身並沒有關聯，更多的是犯罪者利用大眾對於虛擬貨幣的陌生或錯誤的觀念，欺騙受害者去投資根本不存在的虛擬貨幣或相關項目。
虛擬貨幣 （準確應稱為加密貨幣）是運行在 區塊鏈 上的電子貨幣，是未來 Web3 科技、金融發展的重要應用之一，屬於早期新興資產。但虛擬貨幣和股票、房地產等資產不同，一般大眾不清楚該「如何買到真正的虛擬貨幣」，也不了解「虛擬貨幣該如何投資」，這才讓詐騙集團有機可趁，透過虛擬貨幣詐騙網站、APP、交友軟體、LINE 群組等媒介，讓受害者不知不覺將資金直接投入犯罪者口袋。
此外，詐騙集團還擅長利用人們的弱點及需求，當我們處在「家人生病必須賺快錢」、「剛分手需要陪伴」、「退休無望想投資幫自己加薪」等情況下，更容易被犯罪者用各種手法趁虛而入、騙取錢財。
人人都有可能遇到虛擬貨幣詐騙，因此為了身旁的家人、朋友，請大家務必看完這篇文章，和鏈習生及 165 反詐騙一起對抗虛擬貨幣詐騙！
虛擬貨幣詐騙四大手法
常見的虛擬貨幣詐騙有四大手法，每一種手法都巧妙地利用人性來騙取資產，像是跟受害者培養長期信任感，或是以賺快錢的管道、方法，用五花八門的話術吸引受害者掉入圈套。以下我們將透過三個階段來介紹這四大虛擬貨幣詐騙手法：
第一階段：放餌
虛擬貨幣詐騙通常會透過社群平台、交友軟體來接觸受害者，常見軟體有：Discord、Telegram、FB、IG、Tinder、探探、SweetRing 等⋯⋯，幾乎所有交友／社群軟體都可能有犯罪份子潛伏，防人之心不可無！
詐騙集團起初會在網路上主動接觸、私訊受害者，並在聊天過程中展現自己幽默、體貼的個性，試圖取得受害者的信任感。此階段虛擬貨幣詐騙辨別難度較高，因為詐騙者會透過文字、照片、語音甚至視訊的方式來與受害者互動，漸漸讓目標放下僅存的戒心。
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第二階段：上鉤
犯罪者取得目標信任後將露出獠牙，會不經意的向受害者談論投資相關話題，比如分享成功的投資經驗，或是分享自己對於虛擬貨幣的鑽研成果，誘使受害者開始對「投資」感到興趣，甚至會將「投資」化作實現雙方美好未來的一環，用長期積累的信任感使目標上鉤。
常見虛擬貨幣詐騙手法如下：
手法一：假投顧老師／機構
犯罪者會強烈推薦目標加入某個投資專家／機構的 LINE 群組，該群組可能強調量化交易、機器人交易或分析師等噱頭，使群組成員獲得不合理的高額報酬，比如一天 1% 收益、一個月 10% 收益等。需要注意的是，該群組內的成員除了犯罪者本人之外，其他群組成員其實幾乎都是假帳號，這些假帳號會不斷彼此互動，並試圖洗腦受害者這個投資項目究竟多麼好賺，誘使目標加碼投資。
❗詐騙手法破解：
沒有任何專業的投資機構／團體會使用 LINE 作為主要的入金、溝通平台，任何專業機構都能在 Google 自然搜尋找到它的官方入口網站。此外勿輕信坊間任何投顧老師，無論這所謂的「投顧老師」實際上有沒有操作，當我們將金錢交給他那一刻起，這位投顧老師隨時都可以不留痕跡地帶著錢跑路。
最後，任何投資方式都離不開風險，面對強調「無風險」的投資都必須要特別小心謹慎。
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手法二：假交易所／假平台
詐騙集團會藉故傳來一個加密貨幣交易所／平台的網址，該交易所／平台在網路上有各種教學及文章介紹，也能查到網友各種評價，受害者容易降低戒心並開始在該平台投資。但其實詐騙集團傳給我們的網址，會導向犯罪者自己架設的網站，他們故意使用與知名交易所非常相似的網站名稱，甚至有著難以辨別的外觀，讓受害者以為自己進到的是正確網站，常見被冒名的交易所有：幣安 Binance、MAX、BitoPro 等。
❗詐騙手法破解：
知名加密貨幣交易所／平台都有手機版 APP，使用 Google 搜尋也有官方網站 ，使用 APP／Google 首頁的連結進入交易所／平台並登入帳戶，即可知道先前是否註冊到了詐騙網站，在文章下半部份也將介紹如何查驗交易所／平台的真假，讓大家及早識別詐騙！如果當初平台未要求使用任何帳號密碼註冊，請立刻警覺遭遇虛擬貨幣詐騙的可能性！
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手法三：假投資機會
犯罪者會介紹一個絕無僅有的投資機會，並試圖說服受害者：「這個項目相當早期且機會難得，目前網路上都查不到相關資訊，所以有極高的報酬潛力。」常見的假投資機會包裝有：手機挖礦、尚未公開的加密貨幣項目、高報酬率交易機器人、新項目說明會（實則為老鼠會）。
❗詐騙手法破解：
無論是不是陌生網友介紹，千萬不要投資任何在網路上查不到資訊的項目，通常真正早期的潛力項目只會開放給高淨值客戶投資（手上握有大量資源的個人／法人），或是在網路上公開宣傳該項目並眾籌資金，只透過人際關係來介紹，且網路沒有公開資訊的投資機會很有可能是虛擬貨幣詐騙。
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手法四：真工具假方法
犯罪者會先讓目標開設 TrustWallet、MetaMask 等常見的加密貨幣錢包（熱錢包），用「這些工具相當安全、網路都查得到」等話術來使受害者放下戒心。然而，詐騙集團會在我們使用這些工具的過程設下陷阱，比方要目標將錢包資金傳送到不明錢包地址進行認證、用疑似被盜、客服確認等話術讓受害者展示加密貨幣錢包助記詞、甚至直接要求受害者連結到假交易所內使用該錢包，將錢包資金全數盜走。
❗詐騙手法破解：
這種虛擬貨幣詐騙手法類似於 ATM 詐騙，ATM 這種工具本身是安全的，犯罪者會趁我們以為安全並放下戒心時，指示受害者主動將錢包內的資金拱手讓人。所以無論如何，千萬不要照著別人的指示一步步操作任何金融工具，無論他試圖偽裝成交易所人員、朋友或甚至戀人。
註：助記詞就像是加密貨幣錢包的密碼一般，任何人只要取得我們加密貨幣錢包的助記詞，就有權動用裡面的所有資金。
綜合上述詐騙手法，犯罪者通常會以充滿專業知識和豐富經驗的身份，指導受害者該如何購買和交易虛擬貨幣，並強調他／她透過了這些方法已經獲利多年，讓目標覺得：「聽他說的做準沒錯，我很放心」，犯罪者善於偽裝成具專業性知識的投資者，並不斷加強長期培養的信任感，讓目標將資金主動交給詐騙集團，落入了虛擬貨幣詐騙圈套。
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第三階段：完美收網
詐騙集團通常會先讓受害者成功獲利，一開始或許可以提領賺來的 100 元、1000 元，漸漸賺到了 10,000 元就開始提領不順利了，究竟是怎麼回事呢？
原來犯罪者會利用人們的僥倖心態，如果目標前兩次成功獲利並成功地提領出來，我們看到帳面上不斷賺錢的數字，總會想要投入更多資金，犯罪者就成功騙到了更多的錢。詐騙集團甚至會唆使目標借貸、向親友借錢，不斷強調這個投資機會有多難得、多好賺，使得受害者往往最終還得面臨大筆負債。
最糟糕的是，當目標試圖從平台／交易所／群組／投資項目中提領資金時，犯罪者會用各式各樣的藉口阻止或拖延，並要求受害者繳納更多款項以全額提領，利用恐慌來榨取受害者最後一分錢，常見的話術如下：
- 稅金：為了符合政府規定，必須要繳納 OOOO 元稅金才能全額提款。
. - 排隊：由於提領資金者眾多需排隊等候，需繳納 OOOO 元才可獲得優先 VIP 資格。
. - 規定：因應本平台服務條款，需入金滿 OOOO 元才能提領，請補足餘額再申請提領。
. - 情勒：真的要撤資？我們相處這麼久不會騙你！只是想讓我們都有被動收入。
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- 恐嚇：虛擬貨幣稅金是政府規定的！如果你不繳，那就等著被告吧！
. - 畫餅：再賺 OOOO 元，我們就能到美國一起生活了，不想為了我們的未來努力嗎？
上述這些話術都只是為了騙光目標的所有積蓄，請大家不要再抱著僥倖心態入金任何一分錢，盡快處理目前遭遇的虛擬貨幣詐騙才是最重要的。本篇文章後半段也會分享如何報警、蒐集證據等細節，請大家務必看到最後，幫助自己、家人及朋友。
虛擬貨幣詐騙三大陷阱
詐騙集團手法無奇不有，除了上述常見的虛擬貨幣詐騙手法之外，還有許多需要注意的詐騙陷阱。這些陷阱無處不在，投資任何金融商品都需要特別留意！
陷阱一：洗錢詐騙
我們可能會看到、收到一些徵才廣告或陌生私訊，介紹一個超簡單的兼職打工機會，或是請我們幫個小忙就能獲得報酬。犯罪者可能會用稅務、帳戶故障等藉口，請目標幫他進行簡單的虛擬貨幣轉帳，他就會付給受害者報酬。必須要注意的是，其實犯罪集團是把他們的犯罪所得直接匯到我們的加密貨幣錢包，而我們協助轉帳的行為，正是間接地幫助歹徒洗錢，可能會涉及洗錢防制法及刑法詐欺罪。
值得注意的是，無論是協助犯罪集團進行虛擬貨幣或新台幣轉帳，都有可能會觸及洗錢防制法，所以無論如何千萬不要協助陌生人轉帳！此外求職時應注意以下五點：
（1）應查證公司須營登註冊、合法立案、正派經營，並於面試前告知親友或陪同前往。
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（2）切勿輕易繳交、出借或出售身分證件、存摺帳戶或密碼，也不要聽從指示申辦個人約定帳戶。
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（3）強調工作輕鬆待遇高，多是求職陷阱。
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（4）不繳交不合理、不明費用，不隨意簽署文件契約。
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（5）留意面試地點、應徵工作及職稱等的相符性。
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陷阱二：中獎詐騙
我們可能會在電子信箱、推特貼文或社群軟體上，看到中獎相關詐騙訊息，比如：「您幸運獲得了 10 枚比特幣」、「前 10 位匯 1 枚比特幣的幸運兒將收到 3 枚比特幣！」、「限時免費領取藍籌 NFT！」。當受害者點進該訊息內的連結並授權加密貨幣錢包時，可能就會讓詐騙集團所設計的智能合約（自動運行的應用程式）直接將受害者的加密貨幣錢包內資產，全數轉移至犯罪者的錢包。
註：當加密貨幣錢包要和任何區塊鏈上的智能合約互動時，我們需要開放錢包權限，讓智能合約有權動用錢包內資金，這個動作就叫做「授權」。「授權」就像我們要把錢存在銀行時，我們必須同意銀行的服務條款，並將資金使用權直接授權給銀行。
陷阱三：釣魚詐騙
釣魚詐騙是最難察覺的虛擬貨幣詐騙手法之一，釣魚網站的外觀與官方網站幾乎相同，犯罪者通常會偽裝成客服人員、官方 Email、官方推特，或甚至直接入侵真正的官方網站及推特，也可能會買 Google 廣告，大量散佈釣魚網站連結，讓受騙者不知不覺進入詐騙網站內，並主動授權自己的錢包或給予助記詞，讓詐騙集團盜取所有資金。
虛擬貨幣詐騙識別四大工具
既然虛擬貨幣詐騙的手法如此多樣，我們又該如何識別虛擬貨幣詐騙呢？以下向大家介紹四種相當實用的虛擬貨幣詐騙識別工具。
一、具公信力的幣圈網站
首先我們可以透過 CoinGecko 及 CoinMarketCap 這兩個有公信力的加密貨幣數據網站，來查詢目前自己正投資的交易所／項目／平台，是否能夠找到相關資訊，包含交易所排名、正確官方網址及社群帳號連結等，以作為初步的調查， 詳細的圖文操作教學可以參考這兩篇文章《CoinGecko 識別詐騙》、《CoinMarketCap 識別詐騙》。若在這兩個平台無法查詢到該交易所／項目／平台，意味著該投資是虛擬貨幣詐騙可能性較高！
要注意的是，即使在 CoinGecko 及 CoinMarketCap 能查詢到該交易所／項目／平台，也不能夠放下戒心，我們可能遭遇到的是「冒名假平台」或「釣魚網站」，仍需要多方面的調查。
二、Google 查詢
我們可以透過 Google 搜尋引擎，來查詢目前可疑的交易所／項目／平台，看看網路上是否有權威網站（如：維基百科）、新聞報導、知名 KOL 的相關介紹，並實際對比 Google 搜尋出來的官方網站，其連結網址是否與我們正在使用的網址一致。特別要注意的是，詐騙集團很可能買下 Google 搜尋的廣告版位，因此搜尋時必須避開置頂的廣告連結。
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三、政府資源
我們可以透過 內政部警政署 165 全民防騙網 了解更多反詐騙資訊，也能在它們首頁直接查詢你目前所懷疑的網址、LINE、銀行帳戶、賣場等。值得注意的是，全民防騙網只有登陸「已通報」資訊，詐騙集團手法日新月異，若查詢無結果也不要掉以輕心，若遇到任何懷疑是虛擬貨幣詐騙的狀況，可以立即播打 165 反詐騙專線尋求專業人士的支援。
四、社群
如果看到這邊依然沒有把握自己是不是遇到了虛擬貨幣詐騙，也歡迎加入《鏈習生 LINE 群組》與各大群友一起討論，群組內有加密貨幣研究員、資深幣圈人，更有曾經被騙的幣友們，大家共同對抗虛擬貨幣詐騙，度過艱難時刻。
虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎？
虛擬貨幣詐騙錢拿不拿的回來，部份取決於是否能抓到歹徒並凍結其資金，因此及時的報警處理是相當重要的！以下我們將整理由警政署 165 反詐騙專家所提供的建議，讓各位能臨危不亂地面對虛擬貨幣詐騙。
我該怎麼報警？報警前要準備什麼？
任何地點的派出所都可以報警，報警前建議蒐集以下的資料，以便警方偵辦：
（1）與詐騙集團對話截圖
（2）詐騙網址或 APP
（3）與幣商購買虛擬貨幣交易紀錄
（4）自己的虛擬貨幣錢包地址
（5）詐騙集團提供的虛擬貨幣錢包地址（如有 QR Code 一併提供）
（6）轉帳虛擬貨幣給詐騙集團的交易明細（交易時間、幣種、數量及交易序號 TxID）
此外，需攜帶方便傳輸以上資訊的電子設備，以便警方留存證物。
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我應該要聘請律師嗎？
聘請律師能夠協助司法程序順利進行，了解與詐騙集團訴訟所需準備的書面資料，而 165 反詐騙專線專員則表示，若尋求有 Chainalysis Reactor Certification（CRC）或 TRM Advanced Crypto Investigator（TRM-ACI）等區塊鏈分析證照的民間業者，或可於較短時間內查明被騙款項的流向。
但值得注意的是，向交易所申請凍結犯罪者錢包仍需檢警公文，聘請律師是非必要手段。而且詐騙集團非常善於主動偽裝成律師，向目標伸出橄欖枝，甚至部份詐騙集團會在網路上公然宣傳律師業務，試圖用「幫受害者找回資產」來二度騙取受害者的錢財。
請勿輕信任何自稱是律師事務所的陌生人，若有假律師詐騙疑慮請立刻請教警方及 165 反詐騙專線，避免二次受騙。
避免虛擬貨幣詐騙的方法
許多虛擬貨幣詐騙受害者，曾遭遇過第二次、第三次詐騙，而大家身旁的家人、朋友，也可能會遇到詐騙集團。那我們究竟該如何避免虛擬貨幣詐騙呢？以下介紹兩個方法提供參考：
- 只使用安全的交易所／連結
參與任何投資之前，都必須確保你的資產是安全、可控的，避免血本無歸。
與其冒著風險去參與不明的加密貨幣平台／項目，我們更建議只使用聲譽較優良、較符合政府法規的加密貨幣交易所，知名台灣加密貨幣交易所如：ACE、BitoPro、MAX、MaiCoin 等；知名海外國際交易所如：幣安、OKX 等，都是加密貨幣初學者的好選擇，因此鏈習生也提供許多交易所圖文手把手教學文章，提供大家使用上的參考《加密貨幣交易所該怎麼選擇？國內外交易所選擇指南 》。此外建議大家只透過手機 APP 或 Google 自然搜尋的連結來進入官方網站，不點擊任何搜尋之外的連結（含群友提供、Google 置頂廣告、Email 等），避免掉入釣魚網站的陷阱。 - 虛擬貨幣詐騙識別量表
鏈習生綜合以上反虛擬貨幣詐騙內容，為大家提供了一份《虛擬貨幣詐騙自我檢驗量表》，歡迎大家下載此量表並傳給各位身旁疑似遭遇詐騙的親友，希望能作為大家初步辨識虛擬貨幣詐騙的參考。
可以點擊〈虛擬貨幣詐騙自我檢測量表圖片下載連結〉，也可以直接長按／右鍵點擊圖片下載。
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虛擬貨幣詐騙識別量表 | 僅供參考，歡迎分享
總結
這篇文章介紹了虛擬貨幣詐騙是什麼，以及虛擬貨幣詐騙常見的四大手法，還有決定虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎的關鍵，報警需注意的相關事項。希望能透過以上介紹讓更多人遠離詐騙，並了解該如何識別虛擬貨幣詐騙和進行受騙後續處理。如果大家身邊有任何疑似虛擬貨幣詐騙的跡象，可以直接撥打警政署 165 反詐騙專線，讓專業人員直接協助你的狀況。
最後，也歡迎大家分享這篇文章，幫助更多人能保護好自己的資產及未來，拒絕虛擬貨幣詐騙！
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