隨著加密貨幣產業的蓬勃發展,人們常在報章媒體上看到「比特幣暴漲 30%」、「年輕千萬富翁」等報導,開始對加密貨幣投資產生興趣。然而,片面的加密貨幣資訊卻讓犯罪份子有機可乘,利用人們想要更加快速賺取財富的心態,使用各種手法進行詐騙。鏈習生先前曾為大家整理許多詐騙手段和識別方式,望能普及加密貨幣反詐騙意識。奈何詐騙手法日新月異,時至今日仍有更多的受害者不斷出現…。

今天鏈習生很榮幸邀請到反詐騙領域的權威,曾協助眾多詐騙救援,以及協作英國電視台 BBC 拍攝紀錄片《殺豬盤》的全球反詐騙組織 GASO(Global Anti-Scam Org.)的兩位專員,分別是台灣地區代表 Simon 以及民眾代表 Betsy,為我們分享他們長年的反詐騙經驗,以及他們實務上面臨的挑戰。

本篇文章將更多地專注討論受害者在追討資金所面臨的困境,以及台灣的刑事及法務上尚未完成的拼圖。如果是正在面臨疑似詐騙情況的你,可以立刻播打政府反詐騙專線 165,或是參考這兩篇文章:《虛擬貨幣詐騙 4 大手法及如何報警》、《加密貨幣詐騙識別四大指南》。


警方受理後無消息,受害者該如何自救?

由於網路眾多加密貨幣受害者表示,在他們選擇查證、報警後,警方最終毫無音訊,整個案件無疾而終。對此 Betsy 表示,其實近一年來在各大民間團體的協助之下,偵查隊和員警已經建立相對完整的 SOP,甚至有一套工具去追查犯罪集團的金流,相較於先前派出所警員不清楚該如何處理,已獲得了大幅改善。

在此之上,若受害者有基本區塊鏈知識,能自主追查犯罪集團的加密貨幣金流紀錄,對於案件偵查會相當有幫助。Betsy 強調,若案件已到偵查員手上,是可以主動將自主搜查的詐騙集團區塊鏈金流(你的資金被轉走後的動向)、線下交易時間、社群帳號聊天紀錄等證據提交上去,協助他們案件的進展。

然而 Simon 補充道,現在台灣加密貨幣反詐騙最大的滯礙並不在於如何追蹤被詐騙的資金,而是如何「追討回受害者的資產」

註:通常區塊鏈金流追蹤,會依靠 Etherscan、BscScan 等工具,透過第三方網站來查看公開透明的區塊鏈,犯罪集團在轉移你的資金後的金流動向。詳情可以參考這篇文章:Etherscan 是什麼?區塊鏈交易查詢、追蹤大戶、項目方動態就靠它!

警方成功追蹤金流、凍結詐騙資產,受害者資產卻仍無法取回?

據 Betsy 表示,美國、中國、泰國等執法單位,當他們成功追查到加密貨幣錢包金流,會直接向交易所提出凍結申請,再依 KYC 實名資料調查。最終由接檢察官依偵辦調查出的扣押裁定行文,在無需被告行為人出庭的前提下,將該錢包帳戶不法所得擴大利得扣押回來

而針對台灣執法方式 Simon 則說道,當前警方在成功追緝到受害者的加密貨幣資金去向後,同樣會由刑事局與數發部共同與民間業者合作凍結資產。比方說,若受害者的資金最終被發現在某交易所內,則刑事局會試圖要求某交易所凍結該筆資產;若資產最終落地於熱錢包,則會請穩定幣發行商(如 Tether)協助該筆資產的凍結。

然而台灣當前司法針對詐騙案件,多數以「境外網路詐騙無行為人而不起訴,法院無法出具扣押裁定令」而告終。意味著從司法角度而言,多數詐騙集團位於境外且金流混雜,在無法準確傳喚被告,以及無法證明該帳戶/熱錢包中的哪些資產是屬於受害者的前提下,檢調無法直接依法要求民間企業如交易所、穩定幣發行商,去主動協助受害者取回該資產。

也就是說基於司法程序的關係,即使偵查員/受害者透過追緝金流等方式,成功找到自己被盜的該筆資金動向,最終警方僅能要求民間機構凍結,無法進一步透過提告來獲得扣押裁定令(因境外網路詐騙無行為人),要求民間業者配合扣押回受害者資產。對此 Simon 表示,台灣當局必須正視此問題的嚴重性,當警政體系已經成功跟上時代,能夠準確偵辦、調查此類現代化的詐騙案件,司法體系卻無法還受害者一個公道,這是非常遺憾的。


台灣加密貨幣詐騙法律,該如何推進?

Betsy 表示,除了透過各種媒體管道宣導反詐騙意識外,他們也積極與民意代表、刑事局密切合作,商討如何改革司法體系。她認為促成第一件「成功追討回資金」的加密貨幣詐騙案件相當重要,既能成為未來其他法官們的判斷基準,也能成為立法機關的參考範例。對此,GASO 近年不斷積極與民意代表及刑事局單位合作,已經促成台灣第一例「凍結犯罪集團境外資金」的案例,並協助立委提出境外金流追蹤法案的草案。

為求凝結更多台灣受害者共識,更要讓當局意識到執法人員受限於司法,無法扣押海外詐騙集團資金的困境,GASO 製作了一份《網路虛擬貨幣詐騙案例回報》表單。

網路虛擬貨幣詐騙案例回報》表單點此填寫

此表單主要收集不法貸款與加密貨幣詐騙案例紀錄,包含犯罪集團錢包地址、財損金額等資訊。屆時將提供給刑事局和立委彙整,為受害者們的經歷建立檔案,探索立法及執法改革的可能性。若各位讀者也不幸經歷過詐騙相關事件,可以填寫表單(個人資訊選填),希望將所有受害者齊聚一心,為將來台灣立法和案件追蹤提供盡一份力。

GASO 反加密貨幣詐騙表單簡介
GASO 反加密貨幣詐騙表單簡介


小結

本次透過與 GASO 兩位代表的訪談,深入了解台灣刑事和司法單位在加密貨幣詐騙案偵辦上的滯礙,以及包含金管會、交易所、民意代表等各方人士如何齊心共同打擊犯罪。誠然司法改革之路或仍舊漫長,但相信只要走在正確的道路上,有朝一日台灣受害者將能夠重新聲張正義。

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