在眾多的加密貨幣交易所中,幾乎都有提供理財產品。然而 OKX 交易所的「賺幣」功能卻提供優於市場的利率,為用戶的閒置資金提供具吸引力的收益來源。

OKX 賺幣設計得簡單易懂,這讓新手用戶能夠輕鬆入門,無需繁複的操作。對於尋求穩定收益的投資者來說,OKX 賺幣提供優於市場的年化收益率,且相對穩定。這對那些尋求長期、穩定投資的用戶來說非常具有吸引力。此外,OKX 賺幣還具有良好的流動性,用戶可以隨時贖回或增加投資,讓投資者更加靈活的管理資金。

不論你是加密貨幣新手,或是經驗豐富的投資者,都能透過這篇文章深度探討「OKX 賺幣」的運作原理、優點及風險,並配合詳細的操作指南,讓你能在 OKX 交易所中安心獲取收益。

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OKX 賺幣是什麼?

「OKX 賺幣」是 OKX 交易所打造的一款低門檻理財產品,它讓擁有閒置加密貨幣資產的用戶可以用高效率的方式賺幣,並主打三大產品:「簡單賺幣」、「結構化產品」以及「鏈上賺幣」。

以下我們將專注於解析「簡單賺幣」和「鏈上賺幣」這兩項產品;「結構化產品」的介紹可以參考以下這兩篇文章:

簡單賺幣

簡單賺幣分為兩種類型:活期及定期兩種形式。

活期 定期
運作模式 將資金出借給槓桿交易者獲得收益 鎖定特定幣種,基於 PoS 機制獲得收益
收益來源 出借利息、平台獎勵 PoS 收益、平台獎勵
靈活性 可隨時贖回,資金即刻到賬 需將資金鎖定一段期間,但仍可提前贖回
限制 僅限完成 KYC 認證的用戶 若提前贖回則無法獲得任何收益
期限 3 / 30 / 60 / 90 / 120 天
  • 活期簡單賺幣

「活期簡單賺幣」又稱為「餘幣寶」,是一種透過將用戶資金出借給槓桿交易者而獲得收益的方式。這些從事槓桿交易的用戶,由於需要借款進行投資,因此必須支付利息。該利息就成為「活期簡單賺幣」用戶的收益。簡單來說,「活期簡單賺幣」的收益主要源自於將資金出借至槓桿交易市場。

由於是「活期」,因此用戶可以隨時贖回,不必鎖定資金一段時間,且一旦贖回,資金便能即刻到帳。

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OKX 交易所為了吸引更多用戶,不僅替用戶媒合需要資金的槓桿交易用戶,還提供平台獎勵。
這些獎勵是由 OKX 交易所提供,其利率如下:

USDT:0.1~2000 提供 10% 年化報酬的平台獎勵,超過 2000 則是 2%。
USDC:0.1~2000 提供 10% 年化報酬的平台獎勵,超過 2000 則是 3%。
BTC:0.0001~0.03 提供 5% 年化報酬的平台獎勵,超過 0.03 則是 1%。
ETH:0.0001~0.4 提供 5% 年化報酬的平台獎勵,超過則是 1%。
OKB:0.01~100 提供 5% 年化報酬的平台獎勵,超過則是 1%。

💡需要注意的是,平台獎勵僅提供給已完成 KYC 認證的用戶。若未完成 KYC 認證的用戶,其利率將根據市場借貸利率為主。

  • 定期簡單賺幣

「定期簡單賺幣」是一種讓用戶透過鎖定特定幣種,從而獲得基於權益證明(Proof of Stake,PoS)機制的收益以及平台獎勵的賺幣模式。此外,OKX 定期簡單賺幣提供 40+ 幣種供用戶選擇,選擇多元。

與銀行的定期存款相似,用戶需要將資金鎖定一段期間。但更靈活的是,OKX 交易所提供了隨時提前贖回的選項,但這也會導致當前已獲得的收益被扣除。也就是說,若提前贖回將無法得到任何收益。

定期的期限有多種選擇,包括 3 天、30 天、60 天、90 天、120 天,實際天數根據不同幣種而有所變化。

一般來說,鎖定期限越長,利率也相對越高。但是用戶必須注意鎖倉期,若在此期間幣價大幅下滑,很可能無法及時止損。所幸 OKX 提供提前贖回的功能,讓用戶可以及時止損,這點將在後續的優點段落進一部探討。

在定期賺幣的模式下,一旦期限到期,用戶的收益將在 30 分鐘內結算並入帳,而利息則會每天發放。

 

簡單賺幣優點

  • 利率優於其他交易所
    OKX 賺幣為用戶提供了相當吸引人的收益率,這在許多其他平台上都難以找到。除了配對借貸市場之外,OKX 也大方提供平台獎勵,其中穩定幣的收益更是高達 10%。這些都讓 OKX 交易所在市場上更具競爭力,並同時讓用戶享受到最大的利益。
  • 隨時贖回降低質押期風險
    OKX 的「活期/定期簡單賺幣」提供「隨時贖回」功能。這對於用戶而言,大大降低了質押期的風險。即使在質押期間,用戶也可以在需要時隨時取回其資產。雖然提前贖回可能導致當前已獲得的收益被扣除,但這種策略提供了一種保護機制,讓用戶在市場波動劇烈時,可以及時止損。

簡單賺幣風險

  • 交易所風險
    在過去的 FTX 事件中,FTX 也是提供了用戶 8% 活存的平台獎勵,同時也提供媒合借貸市場的服務。但最終因無法承受擠兌壓力,導致破產,造成許多投資人的加密資產至今無法取回。因此,大家在評估投資選擇時,不僅要考慮收益率,還需要充分了解並衡量自身的風險承受能力。建議避免僅因為高利率就將所有資產存入,更不應該借貸進行投資,以免可能的風險超出您的負擔範圍,影響到總體財務狀況。

鏈上賺幣

鏈上賺幣是一種能夠賺取區塊鏈收益的方式,主要透過兩種方式:權益證明(PoS)以及去中心化金融協議(DeFi)。

權益證明(PoS) 去中心化金融協議(DeFi)
運作模式 透過質押相關加密貨幣幫助維護區塊鏈網路以獲得收益 透過提供資金到 Defi 借貸市場,或提供流動性以賺取收益
收益來源 質押獎勵 借貸利息、流動性挖礦
實例 ETH 2.0 質押服務 Compound、AAVE、SushiSwap、TokenLon、LooksRare、ApeCoin Staking、Yield、GMX 等
  • 權益證明(PoS)

權益證明(PoS)是一種共識機制,許多區塊鏈網路會獎勵持有該區塊鏈原生代幣並質押該代幣的用戶。用戶可以透過質押相關加密貨幣幫助保護網路,而作為回報,網路將以新鑄造的加密貨幣或交易手續費的形式給予用戶獎勵。
簡單來說,用戶可以透過 PoS 機制來質押自己的加密貨幣參與區塊鏈網路的維護,以此獲得收益。

以太坊就是一個使用 PoS 共識機制的例子,用戶可以質押 32 ETH 成為節點,參與區塊鏈的維護與驗證交易。以太坊會鑄造 ETH 以及將部分交易手續費給予用戶作為報酬。

但 32 ETH 的質押門檻對許多人來說可能過高,因此 OKX 提供了便捷的 ETH 2.0 質押服務。

用戶質押 ETH 後,OKX 會發放 1:1 的 BETH 作為質押證明。
用戶可以按照 1:1 的比例隨時贖回已質押的 ETH。最低參與金額是 0.01 ETH。每日於 00:00 進行快照並計算 BETH 的持倉收益,根據單一用戶持有的 BETH 佔所有用戶持有總量的比例分配,並於次日 11:30 前自動發放至用戶資金帳戶。

  • 去中心化金融協議(DeFi)

去中心化金融(DeFi)是一種新興的金融模式,Defi 項目建立在區塊鏈技術的基礎上,允許在沒有中間平台的情況下創建及交換加密資產和服務,可以理解為「去中心化的銀行」。透過 DeFi 協議,用戶可以採取各種不同的策略以獲得回報,包括為各類市場提供流動性、參與流動性的挖礦活動,以及進行加密貨幣的借入和借出等方式。

一般來說,DeFi 的收益計算時間為每天 11:00 左右,收益包括利息和獎勵代幣;OKX 將會在每日中午 12:00 左右發放獎勵代幣,利息則在贖回次日隨本金一起發放。

目前 OKX 提供了 8 種 DeFi 協議,包括 Compound、AAVE、SushiSwap、TokenLon、LooksRare、ApeCoin Staking、Yield、GMX 等。

根據操作模式,這些項目可以劃分為「單幣種」及「雙幣種」。在多數情況下,單幣種是透過 PoS 質押或 DeFi 借貸市場來獲得收益,較為簡單;而雙幣種則是透過參與流動性挖礦來獲取收益,相對單純的質押或借貸,流動性挖礦還需考量無常損失的風險。

無常損失(Impermanent Loss)是在去中心化交易平台提供流動性時可能的風險。用戶存入兩種資產供交易,但兩種資產價格的波動可能引起不對稱變化,導致暫時的損失。

讓我們用一個更簡單的例子來說明:

假設你在 ETH 幣價為 2000 USDT 時,存入 1 個 ETH 和 2000 個 USDT(總價值為 4000 USDT)。當過一段時間你想將資產撤出取回,但此時 ETH 價格上升到 3000 USDT。由於你當初投入的價值是 4000 USDT,所以取回時也將是 4000 USDT。此時你將取回的資產是少於 1 個 ETH 和多於 2000 個USDT(價值一樣是 4000 USDT)。

這種價格變化造成的損失就是無常損失。由於這種損失只在撤資時會發生,如果價格恢復原狀,損失就會消失。但如果價格無法恢復,則會有幣種數量上變化。

鏈上賺幣優點

  • 操作 DeFi 協議零手續費、高安全性
    在一般情況下,用戶若使用自己的加密貨幣錢包操作 DeFi 平台時,均需要支付 Gas Fee。然而,透過使用 OKX 鏈上賺幣功能,將可免除這些 Gas Fee。尤其是使用以太坊交易時,手續費的節省將更加有感。 

    此外,在使用自己的加密貨幣錢包操作時,容易連結到偽造的釣魚網站,授權到惡意合約的風險。使用 OKX 鏈上賺幣可以避開這些風險,因為 OKX 都幫各位做好把關。

  • PoS 質押便捷性
    以以太幣為例,其質押門檻非常高,需要擁有 32 ETH 及高階的硬體設備才能創建節點並進行質押。而 OKX 提供了方便且低門檻的 ETH 2.0 質押服務,透過集合用戶的 ETH 來運營一個節點,再將收益分配給用戶。這種方式大大降低了投資者參與的門檻,並提供了隨時贖回的服務,讓投資者的資金更能靈活運用。

鏈上賺幣風險

  • 本金損失風險
    加密貨幣市場波動大,幣價變化劇烈。即使是穩定幣也有可能面臨脫鉤的風險;而其他加密貨幣則可能會面臨幣價下跌的風險,例如若長期鎖定在某個的 PoS 項目或 DeFi 協議中,期間該幣價發生大幅波動,很可能賺了利息賠了本金。又或是某些加密貨幣流動性較差,則可能面臨需要將資產變現時,市場沒有足夠買家,導致需要以較低的價格賣出。
  • DeFi 平台風險
    由於 OKX 接入了第三方 DeFi 協議,因此用戶也會面對該協議中存在的風險。這些風險可能包括但不限於:智能合約的安全漏洞、受到駭客攻擊,或是項目方業務終止甚至跑路。這些 DeFi 協議的風險都是投資者需要自行承擔的。

OKX 賺幣操作教學

接下來我們將用手機版作為操作範例,並帶大家手把手使用賺幣功能。

簡單賺幣

首先在「金融」頁面中的「賺幣」標籤頁中,點選「簡單賺幣」即可看到所有產品。
以下我們將以穩定幣 USDT 的活期作為示範,輸入「申購數量」後,勾選用戶協議即可「申購」。 若是定期賺幣,只需多選擇存款期限即可。

OKX 活存

 

鏈上賺幣

首先在「金融」頁面中的「賺幣」標籤頁中,點選「鏈上賺幣」即可選取「單幣種」或「雙幣種」,以下我們將以「雙幣種」作為示範。
選擇欲投入的兩種幣種,輸入分別投入的數量並確認收益,勾選服務協議即可「申購」。

OKX 賺幣

 

贖回操作

「資產」頁面中的「金融帳戶」標籤中,就可以查看已投入的產品及詳細收益,輸入「贖回數量」並確認後即可贖回。

OKX 賺幣

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OKX 賺幣常見 QA

  1. OKX 活期賺幣利息如何計算?
    用戶出借的資金中的 15% 將作為風險保證金,其餘 85% 將分配給出借用戶。因此,用戶實際可獲得的利息為:借出本金 x 當前出借年化利率 / 365 / 24 x 85%。
    .
  2. OKX 活期賺幣利率匹配規則?
    利率匹配將根據市場每小時的借款需求,以「最低出借年化利率」進行由低到高的競拍,競拍的最高值將作為「當前出借年化利率」。若最低出借年化小於當前出借年化,則以當前出借年化成功出借。
    若最低出借年化大於當前出借年化,則出借失敗,沒有利息。
    若最低出借年化等於當前出借年化,則可能部分出借或者出借失敗。
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  3. 定期簡單賺幣如何贖回?
    所有定期產品都預設為自動續投,即在產品到期後,將自動續投相同期限。一旦啟用自動續投,提前贖回則需要手動操作。如需關閉自動續投,用戶需前往訂單詳情頁面操作。
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  4. 鏈上賺幣的收益率如何計算?
    鏈上賺幣的收益率是由各個不同的幣種的權益證明(PoS)質押利率和去中心化金融協議(DeFi)決定的。OKX 將根據這些 PoS 或 DeFi 協議所提供的具體利率,為用戶精確計算並分配收益。

總結

以上討論了 OKX 交易所的兩種賺幣模式:「簡單賺幣」及「鏈上賺幣」,並探討其特性、收益、風險與比較。

OKX 交易所透過整合借貸市場的媒合、提供平台獎勵、參與 PoS 質押,以及 DeFi 借貸與流動性挖礦等多種方式,大幅度降低了參與賺幣功能的門檻。如果您手頭上有閒置的加密貨幣,OKX 的賺幣功能無疑值得嘗試。然而,我們也必須提醒所有投資者,進行投資選擇時必須充分考慮自身的風險承受能力。

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