最後更新日期:2024 年 1 月 18 日

在加密貨幣世界裡,有一種市值很大的代幣,它不會為你賺進買賣價差,但只要你在幣圈走跳,幾乎都會使用它,它就是泰達幣(USDT)。

泰達幣的價值等同於一美元,常被用作加密貨幣交易的中間貨幣。購買其他加密資產時,一般會先以法幣換取泰達幣,然後才進行兌換;而在出售時,常見的作法是先轉換成泰達幣,再視需求決定要資金停泊,還是換回法幣。

這篇文章要向你介紹泰達幣你所應該要知道的一切,讓我們馬上開始吧!


泰達幣 USDT 是什麼?

泰達幣(Tether,交易代碼 USDT)是一種基於區塊鏈的加密貨幣,其歷史可追溯至 2014 年 10 月 6 日。當時為了順利移動比特幣區塊鏈上的資產,Tether Operations Limited(泰達股份有限公司,以下簡稱泰達公司)發行了以美元作為擔保的數位貨幣「Realcoin」,但同年 11 月 20 日,Realcoin 便改名為泰達幣。

泰達公司的母公司為 iFinex,該公司在市場上還推出一間加密貨幣交易所 Bitfinex,也被投資人稱為綠葉交易所,是幣圈中最老字號的交易所之一,以低費用和放貸服務聞名。

詳見 Bitfinex 交易所註冊、安全性、放貸功能介紹 這篇文章的介紹。

泰達幣沒有自己的公鏈,而是在其他區塊鏈上拓展事業版圖,包括比特幣、以太坊、Avalanche、Polygon、Solana、Tron 等,這也讓泰達幣可能具備不同功能,視所使用的傳輸協議而定。

圖片來源:Tether Operations Limited 官網
圖片來源:Tether Operations Limited 官網

截稿當下,流通中的泰達幣總市值為 937 億美元,是僅次於比特幣、以太幣的第三大加密資產。


泰達幣 USDT 運作原理

泰達幣是一種與美元掛勾的穩定幣,是全球穩定幣市值的第一名;基本上與美元維持 1:1 的匯率,為個人、商家和機構在加密貨幣市場上找到低波動的進場、退場解決方案。

泰達幣之所以維持價格穩定,背後有賴於 100% 以上的儲備資產支持——並定期更新與公布審計報告——意思是說,每發行 1 枚泰達幣,背後都有至少有 1 美元以上的法幣資產做後盾;另外,投資人可以持泰達幣,隨時向發行商泰達公司 以 1:1 的比率贖回真的美元。

圖片來源:Tether Operations Limited 官網
圖片來源:Tether Operations Limited 官網

泰達幣走完一套完整運作流程,涉及以下五個步驟:

  1. 一名完成 KYC(身份認證)的泰達幣使用者(可能個人、商家或機構)將法定貨幣存入泰達公司 的銀行帳戶。
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  2. 泰達公司發行對應的泰達幣,並將它們發送到使用者提供的錢包地址。發行的泰達幣代幣數量等於使用者存入的金額減去手續費。
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  3. 使用者可以自由地持泰達幣,進行交易、轉移或儲存。
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  4. 如果使用者「不玩了」,可將泰達幣存入他們在泰達公司的帳戶,將其兌換成法定貨幣。
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  5. 泰達公司收到使用者「不玩了」的提交,將泰達幣從流通中移除,並將等值的法定貨幣匯入使用者的銀行帳戶。

Tether Operations Limited 是唯一可以將泰達幣增發到流通中,或將其從流通中撤除的一方。這是維持系統清償能力的必要流程。

以上流程是一種宣示,無論市場如何動蕩不安,泰達公司都隨時做好準備,迎接任何數量的贖回(USDT 兌換回美元);不過,一般普羅大眾不會走這樣的流程,而是透過加密貨幣交易所進行法幣與泰達幣之間的兌換,稍後「泰達幣 USDT 怎麼買」的段落我們還會再提到。


泰達幣 USDT 為什麼很重要?

泰達幣作為全球穩定幣市值龍頭,是幣圈投資人最常使用的加密貨幣之一。扮演著傳統金融與加密世界之間的中間橋樑,除了讓我們更容易衡量其他加密貨幣的價值外,也具備其他重要功能。

泰達幣為什麼很重要?
泰達幣為什麼很重要?

≣ 加密資產計價單位

最早的時候,幣圈玩家常用 BTC 或 ETH 來衡量其他加密資產的價格(俗稱幣本位),這有違於一般人的習慣;直到美元穩定幣問世,投資人多了一種直觀的報價,可以使用全球通用的美元來計價各種加密貨幣(俗稱U本位),使得交易過程更方便。

≣ 數位化價值儲存

泰達公司除了推出泰達幣,陸續還推出了其他法幣挂鉤的版本,如歐元、人民幣、墨西哥披索等。而且還有與貴金屬(黃金)掛鉤的穩定幣,因此這些代幣也擁有價值儲存的功能。

不論是法定貨幣還是黃金,實體資產雖然令人安心,但受限於區域性銀行保管、存放、交易不方便等問題,這讓一部分投資人選擇將這些資產數位化,利於攜帶及儲存。

圖片來源:Tether Operations Limited 官網
圖片來源:Tether Operations Limited 官網

≣ 日常交易使用

近年來越來越多國家接受加密貨幣付款,其中接受度最高的以比特幣和泰達幣居多。

例如瑞士的盧加諾市麥當勞就宣布可接受比特幣及泰達幣付款,許多新創企業也使用泰達幣作為薪資付款。


泰達幣 USDT 怎麼買?

≣ 台幣交易所買泰達幣 USDT

台灣最常見的三家加密貨幣交易所分別是 ACE 王牌、BitoPro 以及 MAX 交易所,皆為受台灣金管會監管的交易所。

以 ACE 王牌交易所為例,在註冊並完成身份認證後,我們需要先入金台幣,也就是將銀行帳戶和 ACE 王牌交易所綁定,並轉帳你需要的台幣金額進入 ACE 王牌交易所。

關於 ACE 王牌交易所如何入金,可以參考 ACE 交易所安全嗎?2023 全新 ACE 交易所註冊教學、完整圖文流程 這篇文章的介紹。

完成台幣入金後,在 ACE App 下方的「交易分頁,找到「USDT/TWD」的交易對,就能在買入」這邊可以選擇你要購買的 USDT 數量,以及你希望能以多少台幣的價格買入。

如果你想要一下單立刻買到 USDT,也可以將「限價單」改為「市價單」,用 USDT 在市場上的市價立即向其他用戶買入。

台幣交易所買泰達幣 USDT
台幣交易所買泰達幣 USDT

≣ 國際交易所買泰達幣 USDT

國際交易所指的是在海外註冊的全球性交易所,通常其平均流動性較高、可兌換幣種較多元、投資工具選擇較豐富,是幣圈人學習加密貨幣交易時,成長的必經之路;不過對於台灣人來說,國際交易所還是有一些美中不足的地方,因為它無法支援台幣出金,因此以台幣交易所作為台幣進出的管道,仍有其存在的必要性。

以全球最大的國際交易所幣安 Binance 為例,除了「加密貨幣儲值」從台幣交易所把 USDT 轉帳過去,也可以直接在幣安裡面購買 USDT,包括了「信用卡」、「Apple Pay」、「C2C 交易」等入金方式。

關於如何使用全球最大交易所幣安的圖文教學,可以參考 幣安教學|幣安 Binance 是什麼?安全性、註冊、入金教學一次看 這篇文章的介紹。

以刷卡買幣來說,先在幣安 App 左上角的「更多分類,找到常用功能下的購買加密貨幣,在上方的幣種選擇「USDT」並決定數量,即可用 Visa、Mastercard 信用卡(Apple Pay)購買到 USDT。

國際交易所買泰達幣 USDT
國際交易所買泰達幣 USDT

值得注意的是,使用信用卡(Apple Pay)購買 USDT 會同時需要支付給交易所、銀行手續費用,通常購買到 USDT 的成本會比較高。

不管如何,使用信用卡來購買 USDT 無疑是相當方便的,整體和平常上網刷卡購物無異。


泰達幣小結

  1. 泰達幣是一種與美元 1:1 掛鉤的穩定幣,價格低波動。
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  2. 泰達幣的發行商為 Tether Operations Limited,背後的母公司是 iFinex,該公司在市場上還推出 Bitfinex 加密貨幣交易所。
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  3. 每發行 1 枚泰達幣,背後都有至少有 1 美元以上的法幣資產做後盾;另外,投資人可以持泰達幣,隨時向 Tether Operations Limited 以 1:1 的比率贖回真的美元。
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  4. 泰達幣位居全球穩定幣市值第一、全球加密貨幣市值第三。
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  5. 泰達幣可在不同區塊鏈上使用。
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  6. 泰達幣重要功能:傳統金融與加密世界的中間橋樑、加密資產計價單位、數位化價值儲存、日常交易使用。
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  7. 除了刷卡買泰達幣,也可以走以下雙向路線,在台幣與泰達幣之間進行兌換:台幣 ↔ 台幣交易所 ↔ 泰達幣 ↔ 國際交易所。