最後更新日期：2024 年 9 月 10 日
亞馬遜創辦人傑夫・貝佐斯（Jeff Bezos）曾說：
經常有人問我，未來十年有什麼事會改變。
但幾乎沒有人問過我「未來十年有什麼事不會改變？」
我要告訴你的是，第二個問題其實比第一個問題還要重要。
加密貨幣世界瞬即萬變，但是有哪些現象歷經時間沖刷，依然矗立不變，這是今天這場直播，腦哥和 Derek 對談的主線。
≣ Derek 做頻道受到腦哥啟發？
Derek 第一次關注腦哥是看到他「即將入伍」的那支影片，相當認同腦哥頻道傳達的理念，且一路走來始終如一；這也讓 Derek 思考是否可以針對腦哥頻道比較少提到的主題，補充一些內容。
最終激勵 Derek 正式創立頻道的是他和他岳母的一次聊天。
原來早在 2015 年，Derek 的岳母就有意接觸加密貨幣市場，但當時台灣的相關資訊非常匱乏。一個禮拜後，Derek 決定自己也「跳下來」開始提供即時且實用的資訊，這一決定也成為他開啟創作之路的契機。
≣ 快速致富的心態危險
Derek 提到，許多年輕人在 20 幾歲時，常因為追求快速致富的夢想而投資，這其實是一種不好的心態，會讓人誤以為賺錢很容易。
有些人就只是個「富二代」靠家裡的資源起步，卻營造出白手起家的形象。
真實情況是，只有約 0.1% 的人能夠白手起家成功，這些極少數的「神人」的經歷，對大多數人而言並不適用，卻容易讓人誤導，進而做出錯誤的投資決策。
≣ 投資的核心——時間與耐心
投資最重要的關鍵在於複利，而這需要時間和耐心去累積。
年輕人應該思考長遠的財務目標，例如在 40、50 歲時想要過什麼樣的生活，而不是只關注短期內能否迅速致富。
≣ 注意力經濟與影片長度的爭論
腦哥指出，在注意力經濟時代，演算法更重視「抓住觀眾眼球」而非「提供深度內容」。
過去，創作者需提供有價值且深度的內容才能吸引高流量，但現在只要能快速吸引特定觀眾，即使內容深度不足，也能獲得大量觀看與演算法推播。演算法更偏好短影片。
Derek 認為，短影片崛起對生活和娛樂類內容創作產生較大影響，不過既然大家是為了吸收有用資訊而來看幣圈頻道，這股風向應對幣圈 KOL 影響較小。
≣ DCA 與健康現金倉位的重要性
Derek 分享了他對 DCA（Dollar-Cost Averaging, 平均成本法）的看法，這是一種更容易掌握的投資策略。買入和賣出都是分批操作，相較於在單一價位做決策，DCA 更容易捕捉市場趨勢。
屯積資產誰都能做到，但要賣得好，確實非常難。
Derek 在比特幣 38000 美元時選擇 all in，並在 60000 到 74000 美元之間透過 DCA 套現賣出，目標是恢復現金倉位回到 20% 的水準 。直白地講，有多少人能真正能做到這一點呢？
Derek 強調，任何投資決策，保持「心態不崩」才是最重要的，秘訣就在於保有健康的現金倉位。
- 若是滿倉持有，一旦市場下跌，你會很痛苦，割肉的機率就會大大增加。
- 然而，擁有健康的現金倉位的人則能享受其中，因為限價單會不斷逢低成交，這樣一來，心態就不會崩潰。
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≣ 市場操控與主流媒體的角色
腦哥在做幣圈週報時有一種感嘆，VC（風險投資）和投行（投資銀行）透過資本影響力，操控市場風向。
因為機構的收入來自手續費：
- 他們製造 FOMO（害怕錯過）使投資者在高點被割韭菜；
- 他們製造 FUD（恐懼、不確定和懷疑）則讓投資者在低點卻不敢買。
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這種操作使投資者很難真正從市場中受益，反而成為機構獲利的對象。
以非農數據為例，數據本身的好壞其實並不重要，關鍵在於主力如何解釋這些數據，並引導市場的風向。無論數據如何，市場可能會朝著機構所希望的方向運行，而投資者則容易被情緒牽動。
≣ 那些「永遠不會改變的事」很重要！
承上，市場這麼多雜訊紛紛擾擾，Derek 把思考的重點擺在——什麼趨勢是不變的？
法定貨幣貶值
Derek 提到，隨著時間的推移，法定貨幣體系會不斷潰堤並稀釋價值，沒有底線。這意味著法定貨幣的購買力會逐漸減少。
因此，在這樣的大環境，保持購買力的關鍵在於投資優質資產。
投資者應該將資金轉向能夠保持價值的資產，如比特幣、房地產、股票和稀有金屬等，以確保長期的購買力不被侵蝕。
≣ Derek 獨門「奢侈品」套現策略
Derek 表示，他偏好將獲利了結的現金用來購買「奢侈品」，這點讓腦哥感到好奇，因為這與傳統理財觀念所教導的做法不同。
兩點回應：
- 奢侈品也是有區別的！對於那些「有配貨限制、不是想買就能買到」的奢侈品，它們在市場上維持著高檔的轉售價格，甚至有增值潛力。對 Derek 來說，這比手握現金更具吸引力。
- 當大熊市來臨時，Derek 可以毫不猶豫地變賣這些奢侈品來抄底市場，不帶任何情感，不會有捨不得的心態。
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對於投資者來說，最關鍵的是選擇適合自己的套現方式，並保持「心態不崩」，才是王道。
≣ 感謝老婆沒有把我 Fire 掉（老婆是我的貴人）
Derek 的人生，曾經歷過一次重大的財務打擊。
26 歲時，由於經營的網咖出現（牌照取得）問題，導致他在短短 7、8 個月內，所有存款都蒸發殆盡，眼看下個月就要面臨破產的窘境。
當時的生活極度拮据，甚至因為「是否花 6 塊半點一碗酸辣湯」而與妻子鬧得不愉快。幸好，Derek 的妻子在這段艱難時期始終不離不棄，陪伴他度過人生低谷。
Derek 的投資啟蒙也和他的妻子有關——岳母的提點。
在此之前，Derek 受原生家庭的影響，對股票和投資市場抱持極為負面的看法，認為「股票賠錢、投資如賭場、十賭九輸」，導致 Derek 一直不碰任何投資；然而，岳母的指導讓他重新審視自己（原來以前就是個屁孩），打開了全新的視野。
Derek 慶幸這些挫折發生在他 20 多歲時，正是這些經歷讓他能夠從錯誤中學習，並為未來的成功發展奠定了基礎。
≣ 對 ADA 的詬病回應：視角與時間點的差異
當討論 ADA 或任何加密貨幣時，Derek 強調，投資者應該注意到自己的「投資時間點與目標」和別人不同，對結果的判斷自然也會不同。
你所看到的可能是不同階段的波動，而非整體發展。
短期內的價格起伏可能讓人懷疑 ADA 的潛力，但從長期來看，這些波動只是成長過程中的一部分。
- ADA 的基本面十分強勁，即便在 2021 年牛市，還沒有 DeFi 生態系統的支持，ADA 的價格仍然能從 0.2 美元漲到 3 美元；
- 而且 2021 年的牛市高點超越了 2017 年的牛市高點（Higher High 型態）；
- 如今，基礎設施逐漸完善，ADA 的發展潛力更為強大。
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Derek 進一步指出，目前所有的山寨幣相較於比特幣都在流血（持續貶值），山寨幣和山寨幣之間的關係是連動的，沒有必要貶低其他項目。
≣ 高爆擊不會讓我心動
腦哥和 Derek 都認同，在幣圈時間越長的人，往往會越傾向比特幣。這是因為隨著對市場的理解加深，投資者會更注重那些長期穩健、經得起時間考驗的項目，而比特幣正是其中的典範。
比特幣具有一些連以太幣（或其他主流山寨幣）都永遠無法達成的特質。
市場上有些新進投資者，可能會醉心於那些提供千百倍爆擊機會的小幣，Derek 則表示自己對此完全不會心動。
因為一般人都知道這種項目風險很高，不會投入大量資金。即便是某些小幣能帶來極高的回報率，大多數投資者只會投入幾千美金，而這樣的金額，即使獲得豐厚回報，也無法本質上改變一個人的財務狀況；相比之下，找到那些可以長期持有、並且能安心投入大額資金的項目，才是真正能扭轉人生的關鍵。
腦哥則把這類冒險行為比作賭博，這更像是一種「消費」，是一種為了感受到血脈噴張的刺激感。這樣的投資行為帶來的是短期的快感，而不是長期的財務增長。
≣ 回歸初心
Derek 表示，他做 YouTube 節目的目的，是希望「能讓更多觀眾進階到前 10% 的人」，多一個是一個，這樣他的使命就圓滿了。
除了毫無保留地展示買／賣點位背後的思路，Derek 更希望能改變觀眾的投資心態，讓他們擁有長期穩定的財富增長策略。
一如既往！那些「永遠不會改變的事物」才是你的投資生涯期間，最重要的事！
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