最後更新日期:2024 年 1 月 23 日

你使用過 MAX 交易所嗎?我們觀察到一則有趣的數據,要在這篇文章告訴你「MAX 交易所詐騙」一詞熱搜的背後,究竟是哪些詐騙手法在使壞,以及如何避開這些陷阱。


MAX 交易所詐騙?有趣的 GoogleTrends 數據

你是否好奇,如果詐騙集團要為非作歹,想騙取新手的加密貨幣,他們偏好請受害者使用哪一個交易平台來轉帳?或許,我們可以從用戶在 Google 上的搜尋行為一窺端倪。

我們在 GoogleTrends 裡,比較台灣「三巨頭」加密貨幣交易所(ACE、MAX、BitoPro)和詐騙一詞擺在一起搜尋的情況:

  • 早期是「ACE 交易所詐騙」(黃色)有比較高的搜尋熱度。
  • 在 2020 年底風水輪流轉,改由「MAX 交易所詐騙」(藍色)佔據鰲頭。
  • 而「BitoPro 交易所詐騙」(紅色)則是乏人問津。
GoogleTrends
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我們可以說,近年來 MAX 交易所最受詐騙份子的各種不法行徑所苦,不論是直接的(假冒官方身份)或間接的(引導用戶在 MAX 交易所入金買幣,再匯給歹徒)詐騙手段。

那麼,究竟應該如何看待「MAX 交易所詐騙」熱搜的現象?

一方面,我們可以從「項目方」也就是 MAX 交易所這間實體來檢視,是否合規、安全?另一方面,我們也要知道會心生歹念的都是「人」,所以也要小心提防那些常見的詐騙手法⋯⋯以下展開來討論。

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MAX 交易所詐騙?從「項目方」角度檢視

MAX,為 MaiCoin 集團 於 2018 年 3 月推出的加密貨幣交易所。MaiCoin 集團成立於 2013 年,主要投資於區塊鏈底層技術與虛擬通貨應用等,期間累積豐厚經驗與資本,致力推動數位資產主流化,提供大眾安全與多元的選擇。

  • 根據知名幣價追蹤網站 CoinGecko 的綜合評比,MAX 是台灣三大支援新台幣入金/出金的交易所中排名最高者,截稿前查詢為全球第 37 名(BitoPro 第 38 名;ACE 第 138 名)。
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  • MAX 提供 50 種以上加密貨幣交易對,其中有 34 種與新台幣連動。每日交易量達新台幣 3 億,不錯的交易深度。
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  • .MAX 用戶的新台幣資金交由遠東銀行信託保管,用戶的數位資產平時也放置在冷錢包裡,離線環境比較不容易被駭客入侵,只有在進行交易時才會連接網路,大力鞏固資產安全。
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  • .MAX 也是台灣首批提交洗錢防制法令遵循聲明的交易所,受到政府監督。

基於以上,我們可以知道 MAX 交易所並不是詐騙集團,是合法、合規的「項目方」。只是詐騙集團想要騙走你 MAX 交易所裡的加密貨幣。

新手幣圈人如對 MAX 或其他加密貨幣平台安全性有疑慮,也歡迎加入〈鏈習生〉官方 Line 群 跟群友交流討論喔!

MAX 交易所詐騙?都是「人」在使壞,辨識七種常見詐騙手法

一、低風險高報酬的投資項目

龐氏騙局(Ponzi scheme)俗稱資金盤/老鼠會,是一種金融詐騙手法——在幣圈,打著要投資某個項目的大旗,以「低風險、高報酬」的話術,鼓吹投資人先在 MAX 交易所先兌換好加密貨幣然後投入該項目,並不斷利用新投資人的投入的資金來支付早期投資人的報酬(後金補前金)。

早期投資人吃到了甜頭,可能會卸下心防,逐漸擴大投資額,或者「好康道相報」(為了賺取拉新獎勵分潤)引薦新投資人參與。

一但投資人越來愈多,投資報酬支出不斷增加,而新投資人卻減少或停止加入,導致後續金流入不敷出時,整個騙局終將走向崩潰瓦解,項目方跑路,所有投資人血本無歸。

二、素未謀面的網公、網婆

詐騙集團擅長透過社群平台(如 FB、IG、X、Discord 等)、交友軟體(如 Tinder、Bumble)主動接近受害者並試圖建立愛情關係,再以 MAX 交易所作為用戶購買加密貨幣(入金)的管道之一,最後騙取受害者的資金。

詐騙者可能假扮各種身份,不乏利用受害者的情誼、愛慕來謀財,例如以「網公/網婆」類似的曖昧稱呼來灌人迷湯。

在取得信任後,詐騙者會不時向受害者帶到金錢話題,可能是分享成功的投資經驗,或是分享某個項目的大好機會⋯⋯最終誘導受害者的資金轉帳至虛假平台。
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三、假冒交易所官方人員名義

詐騙集團會使用 MAX 交易所官方的名義,在社群平台(如 FB、IG、X、Discord 等)私訊或標記受害者。通常他們會偽裝成 MAX 交易所員工、分析師、交易員⋯⋯並以煞有其事的假身分、假照片作為個人檔案。

為了取信於人,他們會展示受害者的個資(之前被外洩)以供核對,例如電話號碼、電子郵件、居住地址、交易紀錄等,試圖讓人相信他就是真正的官方代表

交涉過程中,詐騙集團往往主張目標對象「帳號被凍結需要重新驗證」、「疑遭駭客攻擊需要確認身份」、「代客操作賺大錢」等話術,要求用戶發送資金到陌生錢包地址,甚至讓詐騙集團取得帳密,直接登入受害者的 MAX 交易所帳戶,輕則資金全數被盜,重則淪為犯罪洗錢人頭帳戶。

資料來源:MAX 交易所粉絲專頁公告
資料來源:MAX 交易所粉絲專頁公告

四、打工、兼職陷阱

這種打工/兼職詐騙陷阱,往往打著「MAX 交易所線上小幫手」類似的名號,吸引社會經驗不足的族群上鉤,常出現以下特徵:

  1. 與勞務不成正比的薪資 無需經驗、工作輕鬆、有網路就能(在家)上班⋯⋯卻能賺取優渥薪資。
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  2. 薪資可以日結或週結 主打薪水可以日領或週領,一方面讓缺錢急用的人動心,另一方面也讓人想試試水溫,反正隨時都可以抽身,結果反而落入陷阱。
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  3. 欲知詳情加 LINE 詢問 有興趣的人必須加 LINE ID 私聊,也有可能被引導到一個群組,裡面都是詐騙集團的樁腳,目的是要演一齣戲,誘騙你參加他們精心設計的局。

這些「小幫手」說穿了是在幫詐騙集團洗錢,是會觸犯「詐欺法」和「洗錢防制法」的。

圖片來源:MaiCoin Blog〈小心別成為人頭戶〉
圖片來源:MaiCoin Blog〈小心別成為人頭戶〉

五、專屬於你的白吃午餐

我們可能會在電子信箱、推特貼文或通訊軟體上,看到假 MAX 交易所通知你成為贈幣、中獎、空投活動的幸運兒,這些往往是詐騙集團釋放的釣魚訊息。

例如「恭喜您獲得了 10 枚比特幣」、「前 10 位匯 1 枚比特幣的用戶將收到 3 枚比特幣」、「限時免費領取藍籌 NFT」⋯⋯引誘你「授權」自己的加密貨幣錢包。不自覺地,你可能簽署了「同意對方自由移動你的資產」的智能合約,進而導致你的錢包裡所有財富在一夜之間消失殆盡。

當加密貨幣錢包要和任何區塊鏈上的智能合約互動時,我們需要開放錢包權限,讓智能合約有權動用錢包內資金,這個動作就叫做「授權」。「授權」就像我們要把錢存在銀行時,我們必須同意銀行的服務條款,並將資金使用權直接授權給銀行。

六、下一個 ICO 項目

ICO(Initial Coin Offering)中文全稱「首次代幣發行」,是一種透過創建加密貨幣來開發服務或產品的群眾募資。

ICO 形形色色,固然能從中找到振奮人心的商業和技術;但因為缺乏監管和審核,ICO 最大的問題就是龍蛇混雜,往往伴隨更多的是投機炒作、本夢比吹太高、甚至從頭到尾是一場騙局的項目。

和龐氏騙局類似,詐騙集團打著 ICO 的名義來吸金,說服受害者在 MAX 交易所兌換加密貨幣以後拿來參與 ICO,等到資金募集達到一定水位,項目方帶著資產突然消失,並且中止運作,使得許多幣圈玩家被「Rug Pull」(直譯:拉地毯;意譯:跑路)。
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七、以假亂真的山寨平台

詐騙者建立看似正規的網站、App、粉絲專頁,用這些以假亂真的山寨平台和內容來誘使人們上當受騙。

例如,你在臉書搜尋「MAX 交易所」會得到不只一個官方粉絲頁。仔細檢查,你會發現有些專頁看起來就是怪怪的,不論是從粉絲數、實體類型或發文內容來看,都能瞧見一些異常。

這些假冒的平台不僅可能從個人即時通訊、電子郵件中不小心點入,也可能出現在 Google 搜尋結果頁面中,防不慎防。


如何預防詐騙?

❗龐氏騙局預防

  • 認知到投資項目中,低風險與高收益是魚與熊掌,不可兼得;
  • 避免貪婪和僥倖心理的影響;
  • 投資前應做好研究,自己能夠看得懂也說得清這些投資項目;
  • 確認購買的金融產品是否經過金管會的核准,選擇合法受監管的平台進行交易。

❗交友詐騙預防

  • 保持警惕,絕對不要與任何人分享你的個人資料與私鑰;
  • 不和網路上那些掛著帥哥/美女大頭照的陌生人互動,即使他們無時不刻向你噓寒問暖;
  • 加強區塊鏈科普知識(例:加密貨幣錢包運作原理),更有機會識破詐騙集團精心設的局。

❗假冒員工詐騙預防

  • 意識到真正的交易所員工,是不會指示用戶進行金流操作的。

不會要求你發幣到任何地址!
不會跟你要密碼!
不會跟你要簡訊驗證碼!

  • 先暫停與假員工的對話,以其他客服管道(例:電話、電子郵件、實體門市)聯繫 MAX 交易所求證。

❗打工求職陷阱預防

  • 把徵才廣告或 LINE 對話截圖,傳給 MAX 交易所求證。

❗假中獎訊息預防

  • 始終保持懷疑心態,不輕信未經證實的中獎訊息或突如其來的投資機會。
  • 領獎不急著一時,先讓子彈飛一會,先去值得信任的幣圈群組發問,讓大家幫你鑑定。
新手幣圈人如對 MAX 或其他加密貨幣平台安全性有疑慮,也歡迎加入〈鏈習生〉官方 Line 群 跟群友交流討論喔!

❗假 ICO 項目詐騙預防

  • 切勿相信任何坊間「老師」的報牌,更遑論把錢交給素昧平生的「老師」,這些沒有隸屬於合規金融機構的陌生人,隨時都可以 Rug Pull 捲款跑路。
  • 對於「其他群友」熱衷於曬單的行為,看看就好了切勿 FOMO,因為帳單是可以進行調整的(例如反向部位對沖,只展示績效良好的部分,或者進行圖片修飾)。

❗山寨平台詐騙預防

  • 仔細檢查網站的「URL 網址」,警覺網址的一字之差(一個符號之差)。
  • 避免透過私訊或不明來源的連結進入各大交易平台。
  • 透過值得信賴的網站,查找交易所/平台的網址,可以參考這篇文章〈CoinGecko 是什麼?CoinGecko 三大「隱藏用法」一次看!〉的介紹。

 

 

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