最後更新日期：2024 年 1 月 23 日
你使用過 MAX 交易所嗎？我們觀察到一則有趣的數據，要在這篇文章告訴你「MAX 交易所詐騙」一詞熱搜的背後，究竟是哪些詐騙手法在使壞，以及如何避開這些陷阱。
MAX 交易所詐騙？有趣的 GoogleTrends 數據
你是否好奇，如果詐騙集團要為非作歹，想騙取新手的加密貨幣，他們偏好請受害者使用哪一個交易平台來轉帳？或許，我們可以從用戶在 Google 上的搜尋行為一窺端倪。
我們在 GoogleTrends 裡，比較台灣「三巨頭」加密貨幣交易所（ACE、MAX、BitoPro）和詐騙一詞擺在一起搜尋的情況：
- 早期是「ACE 交易所詐騙」（黃色）有比較高的搜尋熱度。
- 在 2020 年底風水輪流轉，改由「MAX 交易所詐騙」（藍色）佔據鰲頭。
- 而「BitoPro 交易所詐騙」（紅色）則是乏人問津。
我們可以說，近年來 MAX 交易所最受詐騙份子的各種不法行徑所苦，不論是直接的（假冒官方身份）或間接的（引導用戶在 MAX 交易所入金買幣，再匯給歹徒）詐騙手段。
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那麼，究竟應該如何看待「MAX 交易所詐騙」熱搜的現象？
一方面，我們可以從「項目方」也就是 MAX 交易所這間實體來檢視，是否合規、安全？另一方面，我們也要知道會心生歹念的都是「人」，所以也要小心提防那些常見的詐騙手法⋯⋯以下展開來討論。
MAX 交易所詐騙？從「項目方」角度檢視
MAX，為 MaiCoin 集團 於 2018 年 3 月推出的加密貨幣交易所。MaiCoin 集團成立於 2013 年，主要投資於區塊鏈底層技術與虛擬通貨應用等，期間累積豐厚經驗與資本，致力推動數位資產主流化，提供大眾安全與多元的選擇。
- 根據知名幣價追蹤網站 CoinGecko 的綜合評比，MAX 是台灣三大支援新台幣入金／出金的交易所中排名最高者，截稿前查詢為全球第 37 名（BitoPro 第 38 名；ACE 第 138 名）。
. - MAX 提供 50 種以上加密貨幣交易對，其中有 34 種與新台幣連動。每日交易量達新台幣 3 億，不錯的交易深度。
. - .MAX 用戶的新台幣資金交由遠東銀行信託保管，用戶的數位資產平時也放置在冷錢包裡，離線環境比較不容易被駭客入侵，只有在進行交易時才會連接網路，大力鞏固資產安全。
. - .MAX 也是台灣首批提交洗錢防制法令遵循聲明的交易所，受到政府監督。
基於以上，我們可以知道 MAX 交易所並不是詐騙集團，是合法、合規的「項目方」。只是詐騙集團想要騙走你 MAX 交易所裡的加密貨幣。
新手幣圈人如對 MAX 或其他加密貨幣平台安全性有疑慮，也歡迎加入〈鏈習生〉官方 Line 群 跟群友交流討論喔！
MAX 交易所詐騙？都是「人」在使壞，辨識七種常見詐騙手法
一、低風險高報酬的投資項目
龐氏騙局（Ponzi scheme）俗稱資金盤／老鼠會，是一種金融詐騙手法——在幣圈，打著要投資某個項目的大旗，以「低風險、高報酬」的話術，鼓吹投資人先在 MAX 交易所先兌換好加密貨幣然後投入該項目，並不斷利用新投資人的投入的資金來支付早期投資人的報酬（後金補前金）。
早期投資人吃到了甜頭，可能會卸下心防，逐漸擴大投資額，或者「好康道相報」（為了賺取拉新獎勵分潤）引薦新投資人參與。
一但投資人越來愈多，投資報酬支出不斷增加，而新投資人卻減少或停止加入，導致後續金流入不敷出時，整個騙局終將走向崩潰瓦解，項目方跑路，所有投資人血本無歸。
二、素未謀面的網公、網婆
詐騙集團擅長透過社群平台（如 FB、IG、X、Discord 等）、交友軟體（如 Tinder、Bumble）主動接近受害者並試圖建立愛情關係，再以 MAX 交易所作為用戶購買加密貨幣（入金）的管道之一，最後騙取受害者的資金。
詐騙者可能假扮各種身份，不乏利用受害者的情誼、愛慕來謀財，例如以「網公／網婆」類似的曖昧稱呼來灌人迷湯。
在取得信任後，詐騙者會不時向受害者帶到金錢話題，可能是分享成功的投資經驗，或是分享某個項目的大好機會⋯⋯最終誘導受害者的資金轉帳至虛假平台。
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三、假冒交易所官方人員名義
詐騙集團會使用 MAX 交易所官方的名義，在社群平台（如 FB、IG、X、Discord 等）私訊或標記受害者。通常他們會偽裝成 MAX 交易所員工、分析師、交易員⋯⋯並以煞有其事的假身分、假照片作為個人檔案。
為了取信於人，他們會展示受害者的個資（之前被外洩）以供核對，例如電話號碼、電子郵件、居住地址、交易紀錄等，試圖讓人相信他就是真正的官方代表。
交涉過程中，詐騙集團往往主張目標對象「帳號被凍結需要重新驗證」、「疑遭駭客攻擊需要確認身份」、「代客操作賺大錢」等話術，要求用戶發送資金到陌生錢包地址，甚至讓詐騙集團取得帳密，直接登入受害者的 MAX 交易所帳戶，輕則資金全數被盜，重則淪為犯罪洗錢人頭帳戶。
四、打工、兼職陷阱
這種打工／兼職詐騙陷阱，往往打著「MAX 交易所線上小幫手」類似的名號，吸引社會經驗不足的族群上鉤，常出現以下特徵：
- 與勞務不成正比的薪資 無需經驗、工作輕鬆、有網路就能（在家）上班⋯⋯卻能賺取優渥薪資。
. - 薪資可以日結或週結 主打薪水可以日領或週領，一方面讓缺錢急用的人動心，另一方面也讓人想試試水溫，反正隨時都可以抽身，結果反而落入陷阱。
. - 欲知詳情加 LINE 詢問 有興趣的人必須加 LINE ID 私聊，也有可能被引導到一個群組，裡面都是詐騙集團的樁腳，目的是要演一齣戲，誘騙你參加他們精心設計的局。
這些「小幫手」說穿了是在幫詐騙集團洗錢，是會觸犯「詐欺法」和「洗錢防制法」的。
五、專屬於你的白吃午餐
我們可能會在電子信箱、推特貼文或通訊軟體上，看到假 MAX 交易所通知你成為贈幣、中獎、空投活動的幸運兒，這些往往是詐騙集團釋放的釣魚訊息。
例如「恭喜您獲得了 10 枚比特幣」、「前 10 位匯 1 枚比特幣的用戶將收到 3 枚比特幣」、「限時免費領取藍籌 NFT」⋯⋯引誘你「授權」自己的加密貨幣錢包。不自覺地，你可能簽署了「同意對方自由移動你的資產」的智能合約，進而導致你的錢包裡所有財富在一夜之間消失殆盡。
當加密貨幣錢包要和任何區塊鏈上的智能合約互動時，我們需要開放錢包權限，讓智能合約有權動用錢包內資金，這個動作就叫做「授權」。「授權」就像我們要把錢存在銀行時，我們必須同意銀行的服務條款，並將資金使用權直接授權給銀行。
六、下一個 ICO 項目
ICO（Initial Coin Offering）中文全稱「首次代幣發行」，是一種透過創建加密貨幣來開發服務或產品的群眾募資。
ICO 形形色色，固然能從中找到振奮人心的商業和技術；但因為缺乏監管和審核，ICO 最大的問題就是龍蛇混雜，往往伴隨更多的是投機炒作、本夢比吹太高、甚至從頭到尾是一場騙局的項目。
和龐氏騙局類似，詐騙集團打著 ICO 的名義來吸金，說服受害者在 MAX 交易所兌換加密貨幣以後拿來參與 ICO，等到資金募集達到一定水位，項目方帶著資產突然消失，並且中止運作，使得許多幣圈玩家被「Rug Pull」（直譯：拉地毯；意譯：跑路）。
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七、以假亂真的山寨平台
詐騙者建立看似正規的網站、App、粉絲專頁，用這些以假亂真的山寨平台和內容來誘使人們上當受騙。
例如，你在臉書搜尋「MAX 交易所」會得到不只一個官方粉絲頁。仔細檢查，你會發現有些專頁看起來就是怪怪的，不論是從粉絲數、實體類型或發文內容來看，都能瞧見一些異常。
這些假冒的平台不僅可能從個人即時通訊、電子郵件中不小心點入，也可能出現在 Google 搜尋結果頁面中，防不慎防。
如何預防詐騙？
❗龐氏騙局預防
- 認知到投資項目中，低風險與高收益是魚與熊掌，不可兼得；
- 避免貪婪和僥倖心理的影響；
- 投資前應做好研究，自己能夠看得懂也說得清這些投資項目；
- 確認購買的金融產品是否經過金管會的核准，選擇合法受監管的平台進行交易。
❗交友詐騙預防
- 保持警惕，絕對不要與任何人分享你的個人資料與私鑰；
- 不和網路上那些掛著帥哥／美女大頭照的陌生人互動，即使他們無時不刻向你噓寒問暖；
- 加強區塊鏈科普知識（例：加密貨幣錢包運作原理），更有機會識破詐騙集團精心設的局。
❗假冒員工詐騙預防
- 意識到真正的交易所員工，是不會指示用戶進行金流操作的。
不會要求你發幣到任何地址！
不會跟你要密碼！
不會跟你要簡訊驗證碼！
- 先暫停與假員工的對話，以其他客服管道（例：電話、電子郵件、實體門市）聯繫 MAX 交易所求證。
❗打工求職陷阱預防
- 把徵才廣告或 LINE 對話截圖，傳給 MAX 交易所求證。
❗假中獎訊息預防
- 始終保持懷疑心態，不輕信未經證實的中獎訊息或突如其來的投資機會。
- 領獎不急著一時，先讓子彈飛一會，先去值得信任的幣圈群組發問，讓大家幫你鑑定。
新手幣圈人如對 MAX 或其他加密貨幣平台安全性有疑慮，也歡迎加入〈鏈習生〉官方 Line 群 跟群友交流討論喔！
❗假 ICO 項目詐騙預防
- 切勿相信任何坊間「老師」的報牌，更遑論把錢交給素昧平生的「老師」，這些沒有隸屬於合規金融機構的陌生人，隨時都可以 Rug Pull 捲款跑路。
- 對於「其他群友」熱衷於曬單的行為，看看就好了切勿 FOMO，因為帳單是可以進行調整的（例如反向部位對沖，只展示績效良好的部分，或者進行圖片修飾）。
❗山寨平台詐騙預防
- 仔細檢查網站的「URL 網址」，警覺網址的一字之差（一個符號之差）。
- 避免透過私訊或不明來源的連結進入各大交易平台。
- 透過值得信賴的網站，查找交易所／平台的網址，可以參考這篇文章〈CoinGecko 是什麼？CoinGecko 三大「隱藏用法」一次看！〉的介紹。
