文章重點整理：
- 虛擬貨幣交易所是什麼？
「虛擬貨幣交易所」是一個交易虛擬貨幣（正確應稱「加密貨幣」）的平台，人們可以在交易所自由買賣比特幣、以太幣等虛擬貨幣。若將虛擬貨幣比喻成「股票」，那麼「虛擬貨幣交易所」可以簡單理解為「證券交易所」。
. - 台灣虛擬貨幣交易所是什麼？
台灣虛擬貨幣交易所是在台灣本地註冊、監管合規的交易所，最大的優勢在於提供便捷的「台幣」入金及出金管道，部份台幣交易所還提供繁體中文客服、實體門市等服務，是台灣幣圈新手最適合的虛擬貨幣第一站。
. - 虛擬貨幣交易所排名推薦？
根據 CMC 鏈上數據平台評分、監管合規性、用戶數量等綜合評估，台灣虛擬貨幣交易所排名推薦：ACE、BitoPro 及 MAX 交易所；國際虛擬貨幣交易所排名推薦：幣安 Binance、OKX、Bybit、Bitget、派網這五間交易所。文章下方將有詳細的介紹和操作教學。
虛擬貨幣交易所是什麼？
「虛擬貨幣交易所」是一個交易虛擬貨幣（正確應稱「加密貨幣」）的平台，人們可以在交易所自由買賣比特幣、以太幣等虛擬貨幣。若將虛擬貨幣比喻成「股票」，那麼「虛擬貨幣交易所」可以簡單理解為「證券交易所」。
虛擬貨幣交易所提供了流動性，媒合買家與賣家，創建一個價格透明的市場。再者，虛擬貨幣交易所能讓虛擬貨幣的交易更加地便捷、合規及安全。比如台灣三大虛擬貨幣交易所 ACE、BitoPro、MAX，皆符合台灣金管會《洗錢防制法》，並與傳統金融銀行合作，確保用戶能在合規、安全的狀況下，透過銀行轉帳、超商等多元方式買賣虛擬貨幣。
虛擬貨幣交易所三大類型
虛擬貨幣交易所並非只有一種類型，不同交易所對應的功能、安全性、應用場景各有所不同。今天，我們就來探討這三大交易所型態：台灣虛擬貨幣交易所、國際虛擬貨幣交易所與去中心化交易所。
| 交易所類型 | 台灣虛擬貨幣交易所 | 國際虛擬貨幣交易所 | 去中心化交易所 |
|---|---|---|---|
| 資產管理 | 代管用戶資產 | 代管用戶資產 | 由用戶自行保管 |
| 主要特色 | 為台灣幣圈用戶的主要「台幣」出／入金管道 | 具有更多元的幣圈工具及理財產品，供全球幣圈用戶使用 | 作為區塊鏈去中心化金融 DeFi 世界的流動性樞紐 |
| 優勢 | 由台灣金管會監管，具繁體中文介面及客服，部份交易所提供實體門市服務 | 時常舉辦各式活動及提供最前沿的投資工具 | 用戶自行保管資產，無須承擔平台倒閉風險 |
| 劣勢 | 幣種交易對、工具及服務選擇較少 | 無便捷的台幣出金管道 | 操作具備一定知識門檻、無便捷的台幣出金管道 |
| 適合用戶 | 加密貨幣新手 | 初階加密貨幣投資者 | 進階加密貨幣投資者 |
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- 台灣虛擬貨幣交易所：
作為台灣本地註冊、監管合規的台幣交易所，提供便捷的「台幣」入金及出金管道。部份台幣交易所還提供繁體中文客服、實體門市等，十分便於台灣用戶使用的服務，是台灣幣圈新手最適合的虛擬貨幣第一站。
. - 國際虛擬貨幣交易所：作為全球虛擬貨幣交易的聚散地，國際交易所提供更豐富的幣圈理財工具／產品、虛擬貨幣交易對、國際活動等服務，通常是幣圈投資人進階學習的首選。國際交易所同時支援多個國家的法定貨幣（但絕大多數不知元台幣），如美元、歐元、日圓等入金管道，因此也相當適合有國外往返需求的用戶。
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- 去中心化交易所：
去中心化交易所是建構在區塊鏈上的一段代碼，其本質為不可竄改的「智能合約」，規避了前兩者中心化交易所的項目風險，當去中心化交易所項目方倒閉時，用戶資產不會因此受到損失，因而受到許多 Web3 去中心化偏好者的愛戴。去中心化交易所屬於較進階的內容，相關內容可參考這篇文章：《DeFi 是什麼？會取代傳統金融？Defi 運作方式與 4 大應用場景一次看！。
- 台灣虛擬貨幣交易所：
台灣虛擬貨幣交易所排名推薦
台灣虛擬貨幣交易所（又稱「台幣交易所」）最大的優勢在於其便捷的台幣出金管道，其次為合規性和本地化服務。下列我們將綜合監管及用戶安全維護措施等因素，為大家推薦台灣前三大虛擬貨幣交易所：ACE 王牌、BitoPro 以及 MAX 交易所。
| 交易所名稱 | ACE | BitoPro | MAX |
|---|---|---|---|
| CMC 排名 | 102 | 79 | 91 |
| 合規性 | 《洗錢防制法》 | 《洗錢防制法》 | 《洗錢防制法》 |
| 台灣 VASP 公會 | 《洗錢防制法》 | 《洗錢防制法》 | 《洗錢防制法》 |
| 用戶安全 | 冷錢包存儲加密資產 凱基銀行託管台幣資產 |
凱基銀行託管台幣資產 遠東銀行託管台幣資產 |
冷錢包存儲加密資產 遠東銀行託管台幣資產 |
註 1：交易所 CMC 排名更新日期為 2024.09.12 註 2：台灣虛擬通貨同業公會 VASP 為 2023 年台灣交易所、金管會和各大民間業者，共同創立的自治公會，目標是建立一個虛擬貨幣產業的管理、監管準則。
台灣虛擬貨幣 ACE 交易所介紹
根據國際鏈上數據網站 CoinMarketCap（CMC）綜合各大交易所交易量、資產儲備透明度等因素的排名，ACE 交易所在全球排名第 98 位。ACE 交易所在 2018 年成立，創辦人潘奕彰曾任職四大會計事務所 KPMG 安侯的新創營運長，豐富的金融及合規經驗為 ACE 交易所帶來了優質的運營管理。
ACE 是首批完成台灣金管會洗錢防制法令遵循聲明的交易所，除了合規性之外，ACE 與博歐科技（CYBAVO）的合作隔離用戶加密資產，保障資產的安全性，並與凱基銀行簽訂台幣信託機制，確保交易所運營資金與用戶資金的嚴格分離。更多關於 ACE 交易所的介紹，可以參考這篇文章：ACE 交易所安全嗎？2023全新ACE 交易所註冊教學、完整圖文流程
台灣虛擬貨幣 BitoPro 交易所介紹
BitoPro 是由幣託團隊經營的台灣交易所，在 2017 年成立，當前在 CMC 排名 54 位。根據聲明，當前 BitoPro 擁有全台最大的比特幣市場份額，同時也符合台灣洗錢防制法。BitoPro 曾榮獲 2017 年矽谷 CIO 支付解決方案 Top10 的殊榮。
他們首創和全家便利商店合作，讓用戶可以在全家超商掃碼購買虛擬貨幣，或是用虛擬貨幣兌換超商商品。同樣地，BitoPro 也與博歐科技（CYBAVO）合作保護用戶虛擬貨幣資產，並聘請資誠聯合會計師事務所進行查核驗證，確保交易所的合規、安全性。更多關於 BitoPro 交易所的介紹，可以參考這篇文章：BitoPro 交易所介紹，開戶教學，完整圖文流程｜BITO 平台幣是什麼？｜2022 全新
台灣虛擬貨幣 MAX 交易所介紹
MAX 交易是由 MaiCoin 集團在 2018 年所推出的台灣虛擬貨幣交易所，而 MaiCoin 集團是從 2013 年即成立，MAX 交易所在 CMC 全球排名第 84 位。MaiCoin 集團近年不斷投資於區塊鏈技術和虛擬貨幣應用，旗下還創立包括 MaiCoin 數位資產買賣平台、Qubic NFT 技術整合服務等。
MAX 交易所有著台北及台中兩大實體門市，為用戶提供更完善的服務。而安全性方面，結合 AMIS 企業級數位資產託管，以及與遠東銀行合作，使用戶新台幣資金由傳統銀行信託保管，力致於安全地隔離用戶資產。更多關於 MAX 交易所的介紹，可以參考這篇文章：MAX 交易所介紹，開戶教學，完整圖文流程｜MAX Token 平台幣是什麼？
國際虛擬貨幣交易所排名推薦
國際虛擬貨幣交易所最大的優勢在於，其多樣化的服務／工具和理財商品，以及更豐富的交易對，讓幣圈投資者能夠靈活運用手上的資金，執行更進階的投資策略。下列我們將綜合監管、交易量、資產儲備等因素，為大家推薦五間較安全、知名的國際虛擬貨幣交易所：幣安、OKX、Bybit、Bitget 及派網交易所。
| 交易所名稱 | 幣安 | OKX | Bybit | Bitget | 派網 |
|---|---|---|---|---|---|
| CMC 排名 | 1 | 4 | 5 | 15 | 35 |
| 營運牌照 | 西班牙、義大利等 18 國家 | 杜拜 | 杜拜、歐盟 | 波蘭、立陶宛 | 美國 45 州 |
| 特色服務 | LaunchPad、幣安生態鏈 BNB Chain 等 | LaunchPool、Web3 錢包 | LaunchPool、交易活動等 | 跟單交易、合約交易等 | 量化交易 |
幣安交易所介紹
幣安 Binance 是全球最大的虛擬貨幣交易所，於 2017 年由趙長鵬 CZ 創辦，並在半年之內迅速發展成為全球第一。在用戶安全防護上，幣安建立了名為「SAFU」的 10 億美元投資者保護基金，以確保不幸發生安全事件時，用戶資產能得到賠償。幣安在全球多國獲得監管許可，並且致力於提高透明度和合規性，公開交易所冷錢包地址給用戶查閱，並同時開放 默克爾樹 讓用戶驗證其加密貨幣儲備（當前僅開放比特幣）。
作為領先者，幣安還建立了一個多元化的區塊鏈生態，包括自家公鏈 BNB Chain 幣安智能鏈、Web3 熱錢包、幣安研究院 Binance Labs、幣安創投、新項目 IEO 上架平台 LaunchPad、幣安學院及 NFT 平台等。關於幣安的相關介紹，可以參考這篇文章：幣安教學｜幣安 Binance 是什麼？安全性、註冊、入金教學一次看。
OKX 交易所介紹
OKX 為 CMC 排名第 4 的知名虛擬貨幣交易所，自 2017 年成立以來，曾獲得包括 Tim Draper、美圖旗下龍嶺、紅杉資本等知名企業融資，使其逐步擴大品牌影響力的同時，也成功取得了曼城足球俱樂部和麥拉倫 F1 賽車隊的贊助資格。在安全性方面，OKX 採用了冷錢包和熱錢包的管理策略，透過離線存儲和多重簽名技術來降低被駭風險，同樣公開交易所錢包地址讓用戶查閱。
OKX 最大特色就是旗下的 OKX Web3 錢包及其相關去中心化金融工具，這款自託管錢包支援多達 50 條區塊鏈，為用戶提供完整且功能強大的去中心化服務。在此之上，OKX 交易所為此 Web3 錢包打造許多便利的去中心化工具，比如質押、BRC20 鑄造等服務。相關介紹可以參考這篇文章：OKX Web3 錢包輕鬆管理50+區塊鏈資產，輕鬆探索Web3世界。
Bybit 交易所介紹
Bybit 在 CMC 排名第 5，於 2018 年 3 月成立，總部位於杜拜，創辦人 Ben Zhou 前身為專業外匯交易經理人，善用他對金融領域的洞察，打造了超過 1000 萬名用戶註冊的交易所生態。在安全性方面，Bybit 將大部分用戶資產離線儲存於冷錢包中，並且通過多重簽名技術和離線簽名服務來提高安全性，並還推出漏洞賞金計畫，鼓勵白帽駭客和安全研究人員發現和報告潛在安全隱患。
在眾多產品之中，Bybit 最令人印象深刻的服務當屬 LaunchPool 和時常舉辦的交易活動，前者可以折扣價入手新項目的幣種，後者則可以讓我們透過現貨或合約交易賺取額外的收益。更多 Bybit 交易所介紹，可以參考這篇文章：2023 Bybit註冊教學，Bybit 註冊限時好禮。
Bitget 交易所介紹
Bitget 交易所在 CMC 排名第 15，於 2018 年成立，總部位於新加坡。Bitget 大多數用戶資產被安全地儲存在冷錢包中，且同樣地公開自己的錢包地址，讓用戶能實時了解交易所的資產儲備情況。同時，Bitget 設有 3 億美元的「Bitget 保護基金」，在用戶資產因潛在的駭客風險受損時得以補償。
旗下最具特色的服務莫過於跟單功能及合約交易，Bitget 跟單功能相當完整，為跟單者提供齊全的帶單者資訊，同時為帶單者提供便利的策略工具，試圖營造雙贏的交易環境。其他關於 Bitget 交易所的介紹，可以參考這個文章：2023 Bitget 交易所註冊、出入金教學 | Bitget 交易所評價、安全性如何？
派網交易平台介紹
派網 Pionex 在 CMC 排名第 35，於 2019 年成立，總部位於新加坡。派網起初是由 BitUniverse 所孵化，獲得了包括順為資本、真格基金與高榕資本等知名投資機構的支持。在合規性方面，派網取得了美國 FinCEN 的註冊以及多個美國州 MTL 經營許可，並在新加坡也獲得 MAS 豁免認可。安全性的部份，派網同樣也提供了默克爾樹儲備證明，允許用戶驗證自己的資產安全，並由第三方機構審計該平台資產儲備。
派網的特色在於其 16 種免費自動化交易機器人，這些多樣化且專業的工具使派網在量化交易領域獨樹一幟。在量化交易這個專業領域內，派網卻成功的提供簡單、友善的用戶介面，十分適合不同水平的交易者使用。更多派網的介紹，可以參考這個文章：派網Pionex介紹｜一文了解派網背景、安全性、特色、手續費 。
虛擬貨幣交易所注意事項
使用虛擬貨幣交易所時，需學習如何辨識潛在風險並保護自己的資產。接下來我們將逐一探討虛擬貨幣交易所詐騙的常見手法，回顧一些著名的虛擬貨幣交易所倒閉事件，分析其成因並試圖從中學習。
虛擬貨幣交易所詐騙
常見的虛擬貨幣交易所詐騙，可以分為「假平台」、「假網址」與「假客服」。
- 假平台：
犯罪集團會透過豐厚的報酬或回饋活動，推薦不存在的虛擬貨幣交易所，試圖讓受害者入金。
. - 假網址：
通常他們會打造一個極度擬真的仿冒虛擬貨幣交易所（如幣安等），並購買 Google 廣告使其出現在 Google 搜尋排行上，或甚至入侵他人的社群帳號來推廣此以假亂真的網站。
. - 假客服：
犯罪集團會刻意假借知名交易所的名稱（如 MAX 等），喬裝成客服人員或網站通知，以凍結資產或法律問題等話術威脅受害者，要求他們提供帳戶相關訊息或支付罰金。
虛擬貨幣詐騙是幣圈投資的新手入門必修課！鏈習生為大家彙整了常見的詐騙手法，歡迎參考這篇文章：2023 虛擬貨幣詐騙 4 大手法破解！被虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎？
虛擬貨幣交易所查詢
學習查詢虛擬貨幣交易所的正確網址，以及辨別虛假的交易所是嚴防詐騙的第一步。下列我們將介紹兩種方式來查詢交易所：
- Google 查詢：
我們可以透過 Google 搜尋查詢可疑的交易所名稱，看看網路上是否有權威網站（如：維基百科）、新聞報導的相關介紹。特別要注意的是，詐騙集團很可能買下 Google 搜尋的廣告版位，因此搜尋時必須避開置頂的廣告連結。
- 幣圈資訊平台查詢：
我們應使用如 CoinGecko 或 CoinMarketCap 來查詢虛擬貨幣交易所相關訊息，包含交易所的正確網址、資產儲備、交易量和用戶數量等資訊，相關教學可參考延伸閱讀。
延伸閱讀： CoinGecko 是什麼？CoinGecko 三大「隱藏用法」一次看！ CoinMarketCap 是什麼？八大功能教學全收錄
誠然上述方式並沒有辦法 100% 證明某個平台是詐騙集團所為，非詐騙交易所也依舊有著平台營運風險，謹慎的背景調查，包括查看資產儲備、交易所相關評論和用戶反饋，依然可以大幅降低資產受損的風險。
虛擬貨幣交易所會倒閉嗎？
所有虛擬貨幣交易所都一定有著倒閉的風險，舉例來說，2022 年全球第二大虛擬貨幣交易所 FTX 宣布破產，其原因主要來自 FTX 交易所私下挪用用戶資產進行槓桿投資，同時用戶因平台幣 FTT 將被拋售的恐慌消息而大量提領，最後東窗事發，FTX 用戶的資金再也無法提領。
FTX 的破產不僅給市場帶來了巨大衝擊，它同時也提醒了整個加密貨幣行業，虛擬貨幣交易所的資金必須保持高透明度。因此以幣安為首的知名交易所們，聯合發起 PoR 資產儲備證明聲明，公開自己的用戶冷錢包資產儲備及默克爾樹，讓用戶能查驗資產是否被交易所挪用。
在 FTX 之後因幣圈恐慌蔓延，投資者們紛紛急著撤資，香港知名虛擬貨幣交易所 AAX 及加密借貸機構 Celsius 也接連破產，在在顯示交易所資金儲備的重要性。投資者應做好資產分配，或善用 Web3 熱錢包、冷錢包，自行保管加密貨幣資產。
延伸閱讀：【專題報導】FTX 破產事件還原！｜懶人包時間線整理
虛擬貨幣交易所風險應對
為了減少資產因虛擬貨幣交易所遭駭或破產時受損，我們應保持分散資產配置，並善用熱錢包及冷錢包。
資產配置是指將投資分散到不同的資產類別中，如加密貨幣、股票、債券，甚至是其他非資產如房地產或貴金屬等。而在加密貨幣領域內，這也意味著不應將所有資金都存在單一的虛擬貨幣交易所。透過分散投資，即使某個交易所發生問題，也只會影響到存放於該平台的部分資產。
善用冷錢包和熱錢包則是保護加密貨幣資產的另一個關鍵策略。熱錢包是連接網路所創建的區塊鏈錢包，用戶可以很便利的進行交易和存取資產，但同時也更容易受到駭客攻擊。相比之下，冷錢包的創建與使用並不連接著網路，通常是透過實體設備如硬體錢包等，安全地儲存加密貨幣。
投資者應將大部分資產保存在熱錢包、冷錢包中，僅留需頻繁交易的資金於虛擬貨幣交易所。關於熱錢包及冷錢包的介紹與使用方式，可以參考這篇文章：加密貨幣錢包是什麼？加密貨幣錢包運作原理、冷熱錢包差別一次搞懂！
總結
虛擬貨幣交易所作為一個新興的投資平台，我們用戶需要知道該如何慎選交易所，以保護自己的資產，同時也要學會善用交易所的眾多功能，放大自己的投資效益。學會怎麼「用」虛擬貨幣交易所是一門學問，他們提供諸如合約交易、網格交易、定期定額等投資工具，我們應針對自己的投資需求，並依照當下市場情勢來選用工具。
為此，鏈習生鼓勵大家在選擇、註冊完交易所之後，可以參考下列文章，進一步學習如何使用這些交易所的投資策略工具，擴展我們的投資技能。
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