文章重點整理:

  • 虛擬貨幣交易所是什麼?
    「虛擬貨幣交易所」是一個交易虛擬貨幣(正確應稱「加密貨幣」)的平台,人們可以在交易所自由買賣比特幣、以太幣等虛擬貨幣。若將虛擬貨幣比喻成「股票」,那麼「虛擬貨幣交易所」可以簡單理解為「證券交易所」。
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  • 台灣虛擬貨幣交易所是什麼?
    台灣虛擬貨幣交易所是在台灣本地註冊、監管合規的交易所,最大的優勢在於提供便捷的「台幣」入金及出金管道,部份台幣交易所還提供繁體中文客服、實體門市等服務,是台灣幣圈新手最適合的虛擬貨幣第一站。
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  • 虛擬貨幣交易所排名推薦?
    根據 CMC 鏈上數據平台評分、監管合規性、用戶數量等綜合評估,台灣虛擬貨幣交易所排名推薦:ACE、BitoPro 及 MAX 交易所;國際虛擬貨幣交易所排名推薦:幣安 Binance、OKX、Bybit、Bitget、派網這五間交易所。文章下方將有詳細的介紹和操作教學。

虛擬貨幣交易所是什麼?

「虛擬貨幣交易所」是一個交易虛擬貨幣(正確應稱「加密貨幣」)的平台,人們可以在交易所自由買賣比特幣、以太幣等虛擬貨幣。若將虛擬貨幣比喻成「股票」,那麼「虛擬貨幣交易所」可以簡單理解為「證券交易所」。

虛擬貨幣交易所提供了流動性,媒合買家與賣家,創建一個價格透明的市場。再者,虛擬貨幣交易所能讓虛擬貨幣的交易更加地便捷、合規及安全。比如台灣三大虛擬貨幣交易所 ACE、BitoPro、MAX,皆符合台灣金管會《洗錢防制法》,並與傳統金融銀行合作,確保用戶能在合規、安全的狀況下,透過銀行轉帳、超商等多元方式買賣虛擬貨幣。


虛擬貨幣交易所三大類型

虛擬貨幣交易所並非只有一種類型,不同交易所對應的功能、安全性、應用場景各有所不同。今天,我們就來探討這三大交易所型態:台灣虛擬貨幣交易所、國際虛擬貨幣交易所與去中心化交易所。

交易所類型 台灣虛擬貨幣交易所 國際虛擬貨幣交易所 去中心化交易所
資產管理 代管用戶資產 代管用戶資產 由用戶自行保管
主要特色 為台灣幣圈用戶的主要「台幣」出/入金管道 具有更多元的幣圈工具及理財產品,供全球幣圈用戶使用 作為區塊鏈去中心化金融 DeFi 世界的流動性樞紐
優勢 由台灣金管會監管,具繁體中文介面及客服,部份交易所提供實體門市服務 時常舉辦各式活動及提供最前沿的投資工具 用戶自行保管資產,無須承擔平台倒閉風險
劣勢 幣種交易對、工具及服務選擇較少 無便捷的台幣出金管道 操作具備一定知識門檻、無便捷的台幣出金管道
適合用戶 加密貨幣新手 初階加密貨幣投資者 進階加密貨幣投資者
    • 台灣虛擬貨幣交易所
      作為台灣本地註冊、監管合規的台幣交易所,提供便捷的「台幣」入金及出金管道。部份台幣交易所還提供繁體中文客服、實體門市等,十分便於台灣用戶使用的服務,是台灣幣圈新手最適合的虛擬貨幣第一站
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    • 國際虛擬貨幣交易所作為全球虛擬貨幣交易的聚散地,國際交易所提供更豐富的幣圈理財工具/產品、虛擬貨幣交易對、國際活動等服務,通常是幣圈投資人進階學習的首選。國際交易所同時支援多個國家的法定貨幣(但絕大多數不知元台幣),如美元、歐元、日圓等入金管道,因此也相當適合有國外往返需求的用戶。
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    • 去中心化交易所
      去中心化交易所是建構在區塊鏈上的一段代碼,其本質為不可竄改的「智能合約」,規避了前兩者中心化交易所的項目風險,當去中心化交易所項目方倒閉時,用戶資產不會因此受到損失,因而受到許多 Web3 去中心化偏好者的愛戴。去中心化交易所屬於較進階的內容,相關內容可參考這篇文章:《DeFi 是什麼?會取代傳統金融?Defi 運作方式與 4 大應用場景一次看!。

 


台灣虛擬貨幣交易所排名推薦

台灣虛擬貨幣交易所(又稱「台幣交易所」)最大的優勢在於其便捷的台幣出金管道,其次為合規性和本地化服務。下列我們將綜合監管及用戶安全維護措施等因素,為大家推薦台灣前三大虛擬貨幣交易所:ACE 王牌、BitoPro 以及 MAX 交易所。

交易所名稱 ACE BitoPro MAX
CMC 排名 102 79 91
合規性 《洗錢防制法》 《洗錢防制法》 《洗錢防制法》
台灣 VASP 公會 《洗錢防制法》 《洗錢防制法》 《洗錢防制法》
用戶安全 冷錢包存儲加密資產
凱基銀行託管台幣資產
凱基銀行託管台幣資產
遠東銀行託管台幣資產
冷錢包存儲加密資產
遠東銀行託管台幣資產
註 1:交易所 CMC 排名更新日期為 2024.09.12
註 2:台灣虛擬通貨同業公會 VASP 為 2023 年台灣交易所、金管會和各大民間業者,共同創立的自治公會,目標是建立一個虛擬貨幣產業的管理、監管準則。

台灣虛擬貨幣 ACE 交易所介紹

根據國際鏈上數據網站 CoinMarketCap(CMC)綜合各大交易所交易量、資產儲備透明度等因素的排名,ACE 交易所在全球排名第 98 位。ACE 交易所在 2018 年成立,創辦人潘奕彰曾任職四大會計事務所 KPMG 安侯的新創營運長,豐富的金融及合規經驗為 ACE 交易所帶來了優質的運營管理。

ACE 是首批完成台灣金管會洗錢防制法令遵循聲明的交易所,除了合規性之外,ACE 與博歐科技(CYBAVO)的合作隔離用戶加密資產,保障資產的安全性,並與凱基銀行簽訂台幣信託機制,確保交易所運營資金與用戶資金的嚴格分離。更多關於 ACE 交易所的介紹,可以參考這篇文章:ACE 交易所安全嗎?2023全新ACE 交易所註冊教學、完整圖文流程

 

台灣虛擬貨幣 BitoPro 交易所介紹

BitoPro 是由幣託團隊經營的台灣交易所,在 2017 年成立,當前在 CMC 排名 54 位。根據聲明,當前 BitoPro 擁有全台最大的比特幣市場份額,同時也符合台灣洗錢防制法。BitoPro 曾榮獲 2017 年矽谷 CIO 支付解決方案 Top10 的殊榮。

他們首創和全家便利商店合作,讓用戶可以在全家超商掃碼購買虛擬貨幣,或是用虛擬貨幣兌換超商商品。同樣地,BitoPro 也與博歐科技(CYBAVO)合作保護用戶虛擬貨幣資產,並聘請資誠聯合會計師事務所進行查核驗證,確保交易所的合規、安全性。更多關於 BitoPro 交易所的介紹,可以參考這篇文章:BitoPro 交易所介紹,開戶教學,完整圖文流程|BITO 平台幣是什麼?|2022 全新

 

台灣虛擬貨幣 MAX 交易所介紹

MAX 交易是由 MaiCoin 集團在 2018 年所推出的台灣虛擬貨幣交易所,而 MaiCoin 集團是從 2013 年即成立,MAX 交易所在 CMC 全球排名第 84 位。MaiCoin 集團近年不斷投資於區塊鏈技術和虛擬貨幣應用,旗下還創立包括 MaiCoin 數位資產買賣平台、Qubic NFT 技術整合服務等。

MAX 交易所有著台北及台中兩大實體門市,為用戶提供更完善的服務。而安全性方面,結合 AMIS 企業級數位資產託管,以及與遠東銀行合作,使用戶新台幣資金由傳統銀行信託保管,力致於安全地隔離用戶資產。更多關於 MAX 交易所的介紹,可以參考這篇文章:MAX 交易所介紹,開戶教學,完整圖文流程|MAX Token 平台幣是什麼?


國際虛擬貨幣交易所排名推薦

國際虛擬貨幣交易所最大的優勢在於,其多樣化的服務/工具和理財商品,以及更豐富的交易對,讓幣圈投資者能夠靈活運用手上的資金,執行更進階的投資策略。下列我們將綜合監管、交易量、資產儲備等因素,為大家推薦五間較安全、知名的國際虛擬貨幣交易所:幣安、OKX、Bybit、Bitget 及派網交易所。

交易所名稱 幣安 OKX Bybit Bitget 派網
CMC 排名 1 4 5 15 35
營運牌照 西班牙、義大利等 18 國家 杜拜 杜拜、歐盟 波蘭、立陶宛 美國 45 州
特色服務 LaunchPad、幣安生態鏈 BNB Chain 等 LaunchPool、Web3 錢包 LaunchPool、交易活動等 跟單交易、合約交易等 量化交易

 

幣安交易所介紹

幣安 Binance 是全球最大的虛擬貨幣交易所,於 2017 年由趙長鵬 CZ 創辦,並在半年之內迅速發展成為全球第一。在用戶安全防護上,幣安建立了名為「SAFU」的 10 億美元投資者保護基金,以確保不幸發生安全事件時,用戶資產能得到賠償。幣安在全球多國獲得監管許可,並且致力於提高透明度和合規性,公開交易所冷錢包地址給用戶查閱,並同時開放 默克爾樹 讓用戶驗證其加密貨幣儲備(當前僅開放比特幣)。

作為領先者,幣安還建立了一個多元化的區塊鏈生態,包括自家公鏈 BNB Chain 幣安智能鏈、Web3 熱錢包、幣安研究院 Binance Labs、幣安創投、新項目 IEO 上架平台 LaunchPad、幣安學院及 NFT 平台等。關於幣安的相關介紹,可以參考這篇文章:幣安教學|幣安 Binance 是什麼?安全性、註冊、入金教學一次看。

 

OKX 交易所介紹

OKX 為 CMC 排名第 4 的知名虛擬貨幣交易所,自 2017 年成立以來,曾獲得包括 Tim Draper、美圖旗下龍嶺、紅杉資本等知名企業融資,使其逐步擴大品牌影響力的同時,也成功取得了曼城足球俱樂部和麥拉倫 F1 賽車隊的贊助資格。在安全性方面,OKX 採用了冷錢包和熱錢包的管理策略,透過離線存儲和多重簽名技術來降低被駭風險,同樣公開交易所錢包地址讓用戶查閱。

OKX 最大特色就是旗下的 OKX Web3 錢包及其相關去中心化金融工具,這款自託管錢包支援多達 50 條區塊鏈,為用戶提供完整且功能強大的去中心化服務。在此之上,OKX 交易所為此 Web3 錢包打造許多便利的去中心化工具,比如質押、BRC20 鑄造等服務。相關介紹可以參考這篇文章:OKX Web3 錢包輕鬆管理50+區塊鏈資產,輕鬆探索Web3世界

 

Bybit 交易所介紹

Bybit 在 CMC 排名第 5,於 2018 年 3 月成立,總部位於杜拜,創辦人 Ben Zhou 前身為專業外匯交易經理人,善用他對金融領域的洞察,打造了超過 1000 萬名用戶註冊的交易所生態。在安全性方面,Bybit 將大部分用戶資產離線儲存於冷錢包中,並且通過多重簽名技術和離線簽名服務來提高安全性,並還推出漏洞賞金計畫,鼓勵白帽駭客和安全研究人員發現和報告潛在安全隱患。

在眾多產品之中,Bybit 最令人印象深刻的服務當屬 LaunchPool 和時常舉辦的交易活動,前者可以折扣價入手新項目的幣種,後者則可以讓我們透過現貨或合約交易賺取額外的收益。更多 Bybit 交易所介紹,可以參考這篇文章:2023 Bybit註冊教學,Bybit 註冊限時好禮

 

Bitget 交易所介紹

Bitget 交易所在 CMC 排名第 15,於 2018 年成立,總部位於新加坡。Bitget 大多數用戶資產被安全地儲存在冷錢包中,且同樣地公開自己的錢包地址,讓用戶能實時了解交易所的資產儲備情況。同時,Bitget 設有 3 億美元的「Bitget 保護基金」,在用戶資產因潛在的駭客風險受損時得以補償。

旗下最具特色的服務莫過於跟單功能及合約交易,Bitget 跟單功能相當完整,為跟單者提供齊全的帶單者資訊,同時為帶單者提供便利的策略工具,試圖營造雙贏的交易環境。其他關於 Bitget 交易所的介紹,可以參考這個文章:2023 Bitget 交易所註冊、出入金教學 | Bitget 交易所評價、安全性如何?

 

派網交易平台介紹

派網 Pionex 在 CMC 排名第 35,於 2019 年成立,總部位於新加坡。派網起初是由 BitUniverse 所孵化,獲得了包括順為資本、真格基金與高榕資本等知名投資機構的支持。在合規性方面,派網取得了美國 FinCEN 的註冊以及多個美國州 MTL 經營許可,並在新加坡也獲得 MAS 豁免認可。安全性的部份,派網同樣也提供了默克爾樹儲備證明,允許用戶驗證自己的資產安全,並由第三方機構審計該平台資產儲備。

派網的特色在於其 16 種免費自動化交易機器人,這些多樣化且專業的工具使派網在量化交易領域獨樹一幟。在量化交易這個專業領域內,派網卻成功的提供簡單、友善的用戶介面,十分適合不同水平的交易者使用。更多派網的介紹,可以參考這個文章:派網Pionex介紹|一文了解派網背景、安全性、特色、手續費


虛擬貨幣交易所注意事項

使用虛擬貨幣交易所時,需學習如何辨識潛在風險並保護自己的資產。接下來我們將逐一探討虛擬貨幣交易所詐騙的常見手法,回顧一些著名的虛擬貨幣交易所倒閉事件,分析其成因並試圖從中學習。

虛擬貨幣交易所詐騙

常見的虛擬貨幣交易所詐騙,可以分為「假平台」、「假網址」與「假客服」。

  • 假平台:
    犯罪集團會透過豐厚的報酬或回饋活動,推薦不存在的虛擬貨幣交易所,試圖讓受害者入金。
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  • 假網址:
    通常他們會打造一個極度擬真的仿冒虛擬貨幣交易所(如幣安等),並購買 Google 廣告使其出現在 Google 搜尋排行上,或甚至入侵他人的社群帳號來推廣此以假亂真的網站。
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  • 假客服:
    犯罪集團會刻意假借知名交易所的名稱(如 MAX 等),喬裝成客服人員或網站通知,以凍結資產或法律問題等話術威脅受害者,要求他們提供帳戶相關訊息或支付罰金。

虛擬貨幣詐騙是幣圈投資的新手入門必修課!鏈習生為大家彙整了常見的詐騙手法,歡迎參考這篇文章:2023 虛擬貨幣詐騙 4 大手法破解!被虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎?

 

虛擬貨幣交易所查詢

學習查詢虛擬貨幣交易所的正確網址,以及辨別虛假的交易所是嚴防詐騙的第一步。下列我們將介紹兩種方式來查詢交易所:

  • Google 查詢:
    我們可以透過 Google 搜尋查詢可疑的交易所名稱,看看網路上是否有權威網站(如:維基百科)、新聞報導的相關介紹。特別要注意的是,詐騙集團很可能買下 Google 搜尋的廣告版位,因此搜尋時必須避開置頂的廣告連結

虛擬貨幣交易所查詢
虛擬貨幣交易所查詢

  • 幣圈資訊平台查詢:
    我們應使用如 CoinGecko 或 CoinMarketCap 來查詢虛擬貨幣交易所相關訊息,包含交易所的正確網址、資產儲備、交易量和用戶數量等資訊,相關教學可參考延伸閱讀。
延伸閱讀:
CoinGecko 是什麼?CoinGecko 三大「隱藏用法」一次看!
CoinMarketCap 是什麼?八大功能教學全收錄

誠然上述方式並沒有辦法 100% 證明某個平台是詐騙集團所為,非詐騙交易所也依舊有著平台營運風險,謹慎的背景調查,包括查看資產儲備、交易所相關評論和用戶反饋,依然可以大幅降低資產受損的風險

 

虛擬貨幣交易所會倒閉嗎?

所有虛擬貨幣交易所都一定有著倒閉的風險,舉例來說,2022 年全球第二大虛擬貨幣交易所 FTX 宣布破產,其原因主要來自 FTX 交易所私下挪用用戶資產進行槓桿投資,同時用戶因平台幣 FTT 將被拋售的恐慌消息而大量提領,最後東窗事發,FTX 用戶的資金再也無法提領。

FTX 的破產不僅給市場帶來了巨大衝擊,它同時也提醒了整個加密貨幣行業,虛擬貨幣交易所的資金必須保持高透明度。因此以幣安為首的知名交易所們,聯合發起 PoR 資產儲備證明聲明,公開自己的用戶冷錢包資產儲備及默克爾樹,讓用戶能查驗資產是否被交易所挪用

在 FTX 之後因幣圈恐慌蔓延,投資者們紛紛急著撤資,香港知名虛擬貨幣交易所 AAX 及加密借貸機構 Celsius 也接連破產,在在顯示交易所資金儲備的重要性。投資者應做好資產分配,或善用 Web3 熱錢包、冷錢包,自行保管加密貨幣資產

延伸閱讀:【專題報導】FTX 破產事件還原!|懶人包時間線整理

 

虛擬貨幣交易所風險應對

為了減少資產因虛擬貨幣交易所遭駭或破產時受損,我們應保持分散資產配置,並善用熱錢包及冷錢包。

資產配置是指將投資分散到不同的資產類別中,如加密貨幣、股票、債券,甚至是其他非資產如房地產或貴金屬等。而在加密貨幣領域內,這也意味著不應將所有資金都存在單一的虛擬貨幣交易所。透過分散投資,即使某個交易所發生問題,也只會影響到存放於該平台的部分資產

善用冷錢包和熱錢包則是保護加密貨幣資產的另一個關鍵策略。熱錢包是連接網路所創建的區塊鏈錢包,用戶可以很便利的進行交易和存取資產,但同時也更容易受到駭客攻擊。相比之下,冷錢包的創建與使用並不連接著網路,通常是透過實體設備如硬體錢包等,安全地儲存加密貨幣。

投資者應將大部分資產保存在熱錢包、冷錢包中,僅留需頻繁交易的資金於虛擬貨幣交易所。關於熱錢包及冷錢包的介紹與使用方式,可以參考這篇文章:加密貨幣錢包是什麼?加密貨幣錢包運作原理、冷熱錢包差別一次搞懂!


總結

虛擬貨幣交易所作為一個新興的投資平台,我們用戶需要知道該如何慎選交易所,以保護自己的資產,同時也要學會善用交易所的眾多功能,放大自己的投資效益。學會怎麼「用」虛擬貨幣交易所是一門學問,他們提供諸如合約交易、網格交易、定期定額等投資工具,我們應針對自己的投資需求,並依照當下市場情勢來選用工具。

為此,鏈習生鼓勵大家在選擇、註冊完交易所之後,可以參考下列文章,進一步學習如何使用這些交易所的投資策略工具,擴展我們的投資技能。


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