加密貨幣產業是一個多元化投資領域，其中包含了去中心化金融（DeFi）、區塊鏈遊戲（GameFi）、NFT 等賽道。究竟我們投資者在這個廣大的 Web3 宇宙裡，有哪些獲利方式呢？本篇將帶你認識 7 種加密貨幣獲利策略，從穩定收益到高風險高收益，應有盡有！
一、長期持幣（Buy and Hold）
在加密貨幣市場，有一句玩笑話叫做：「買幣，然後忘記」。所謂的長期持幣，就是買入長期看好的加密貨幣後，持有至少 2～3 年不賣出。長期持幣能無視短期漲跌幅，不僅不需要盯盤，也不需要找到買賣入場的最佳時機，是非常適合新手入門的投資方式。
從歷史數據來看，長期持幣的收益相當可觀。若你在 2017 年初起持有比特幣，如今將超過 1900%收益；若你在 2020 年初起持有比特幣，如今將超過 200%收益。比起買入新興項目的幣種，那些市值越高、波動性越低，且越多幣圈人長期看好的加密貨幣，更適合長期持有。主流幣如比特幣、以太幣，就是非常適合長期持幣的幣種。
另一個長期持幣的關鍵在於，如何儲存加密貨幣。常見的選項有冷、熱錢包、交易所。
知名冷錢包如：CoolWallet、Ledger，就像是存放錢包鑰匙的私人保險箱，能把加密貨幣錢包的私鑰儲存在不連結網路的裝置裡，外型酷似 USB 或銀行卡，是目前儲存加密貨幣最安全的方式之一。常見的熱錢包如：MetaMask、Phantom，就像是你的隨身錢包，因為它連接著網路及你的電子設備，雖然會將資金暴露在駭客風險中，但存取相當便利。
我們也能將加密貨幣儲存（託管）至大型中心化交易所像是：幣安，方便我們執行其他的投資操作，但需要承擔駭客及交易所可能會倒閉的風險。無論將加密貨幣儲存在哪，都別將雞蛋都放在同一個籃子裡，分散儲存的方式，有助於守護你的加密資產。
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| 重點整理💡 長期持幣能無視市場短期漲跌幅，是適合新手的投資策略。我們要選擇適合長期持有的主流幣，並分散儲存加密貨幣的方式。 |
二、現貨／合約交易（Fast Trading）
如果你喜歡在股市低買高賣、殺進殺出，那麼加密貨幣市場，也正好適合這樣的你。
加密貨幣市場一週 7 天 24 小時不休市，意味著你不用每天配合股市開盤時間做交易。加密貨幣的價格波動性高，也代表行情發生的頻率相對較多，無論是現貨還是配合衍生性金融商品，都能讓熟悉交易的投資者從中賺取報酬。
幣圈最常見的衍伸品交易工具是「永續合約」。永續合約與傳統形式的期貨不同，它並沒有到期日，因此我們可以隨意長期持有倉位。永續合約和期貨相同，能讓我們開槓桿以小博大、做多做空。槓桿能讓我們一夕致富，也可能讓資金瞬間消失，所以在交易之前，請務必先設好止損點。
有些新手進入加密貨幣產業，是為了獲得短期高報酬的機會，於是將現貨／合約交易，作為學習投資的第一堂課。但其實許多征戰於交易市場的投資者，都已經具備了技術面、籌碼面、基本面等知識，並且累積了長年的投資經驗，才懂得判斷市場情勢、控制倉位風險，從而獲得較可觀的報酬。因此現貨／合約交易，並不適合初學者快速入門。
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| 重點整理💡 加密貨幣市場價格波動性高，行情發生頻率也相對股市多，現貨／合約交易較適合對市場熟悉的交易員操作，不建議新手貿然嘗試。 |
三、放貸收息（Lending）
當我們在銀行辦理活存／定存，本質上是我們把錢借給銀行。銀行會將我們的錢拿去作投資、放貸等操作獲利，接著銀行再支付利息給我們。
加密貨幣產業的「放貸收息」，和銀行活存／定存的原理是一樣的。我們可以將加密貨幣借給交易所或需要資金的平台，讓他們的專家去市場上交易、獲利，而我們則穩穩地收取利息。以幣安理財為例，我們能將加密貨幣借給幣安，並定期領取來自幣安的利息，也能隨時可以取回加密貨幣。放貸收息是種相對低風險，且能獲取穩定報酬的投資策略。
放貸雖然是低風險策略，但是選擇有專業團隊維護、國家法律合規、保險基金支持的加密貨幣平台，才能保護你的資金，不會隨著平台倒閉而消失。全球最大的中心化交易所幣安，是目前較安全的放貸收息平台之一。目前 幣安理財 提供美元穩定幣每年 8%利息（限額 2,000 美元），能讓你賺到固定利息收益，但仍要注意其平台風險，分散資產才是上策。
| 重點整理💡 在高安全性的平台上放貸收息，是一種相對低風險，且能獲取穩定報酬的投資策略。 |
四、量化交易（Quantum Trading）
量化交易是透過交易機器人，自動為你執行某種買賣邏輯的投資策略。舉例來說，網格交易機器人能自動協助你，每次下跌到一定的價格就買入抄底，並在每次上漲到一定的價格就賣出獲利，藉此反覆賺取震盪盤勢的價差。其他常見的量化交易，還有期限套利、雙幣理財、天地單等
由於機器人 24 小時運作不會休息，也不會被情緒影響買賣時機，投資者可以透過量化交易，將下單操作全權交給機器人來自動堅守你的投資策略，實現心靈上的安心理財。每種量化交易策略都有其優勢和風險，在投資前必須先理解該策略的特色，才能選出最適合現在市場行情的量化機器人。像是網格交易機器人，較不適合持續下跌或上漲的行情，因為無法機器人無法幫你買低賣高，更適合在震盪行情中使用。
市面上有許多量化交易服務商，提供容易上手的投資策略，但要注意某些詐騙集團，會利用「智能 AI」、「高頻量化」等話術，包裝它們的詐騙手法，因此選擇安全且可信賴的服務商，是量化交易的重點之一。在美國與新加坡合法合規的派網（Pionex），目前就提供了 16 種好上手的免費量化交易機器人，用戶遍佈全球 100 多個國家和地區，是非常適合新手入門的量化交易平台。
| 重點整理💡 量化交易能讓機器人為你 24 小時自動交易，堅守事先設定好的投資策略，需特別注意每種量化交易適合的市場環境。 |
五、流動性挖礦（Yield Farming）
流動性挖礦與我們常聽到的「比特幣挖礦」完全不同，挖礦指的是透過維護區塊鏈，礦工將得到區塊鏈發放的加密貨幣獎勵；流動性挖礦則是用戶透過提供平台資金流動性，獲得來自平台的獎勵。
若要簡化流動性挖礦的概念，我們可以假設市場上有兩種顏色的球，分別是紅球與藍球。
當人們想要交易這兩顆球，但價格沒有共識，市場無法有效率的交易。這時我們可以吸引用戶們先準備一個球池（流動性池 Liquidity Pool, LP），並透過蒐集大量的紅藍球交易訂單（自動作市商 AMM），找出市場有共識的價格，就能藉由市場機制，讓人們直接與球池交易，增加交易效率。
為了獎勵將資金放到流動性池的用戶，平台會定期給予它們交易手續費分成、激勵代幣等收益，這就是「流動性挖礦」。
不建議新手在早期或陌生平台上進行流動性挖礦，雖然可能有較高的投資報酬率，卻需要承受幣價歸零及平台倒閉、跑路的風險。我們可以到幣安這種主流交易所，它們有提供較低風險的流動性挖礦，可供初學者入門。
流動性挖礦的收益不像放貸收息那麼穩定，但相對有機會獲得較高的報酬率。不過流動性挖礦需要注意幣價下跌、平台安全性及無常損失等風險，新手可以先 觀看這部影片，對流動性挖礦有更多認識後，再決定是否要投資。
| 重點整理💡 流動性挖礦是透過提供平台資金流動性，藉此賺取來自平台的獎勵。我們需要先熟悉其機制與風險，再選擇投資標的與平台。 |
六、GameFi
GameFi 的全名是 Game Finance，主打 Play-to-Earn 邊玩邊賺機制。特色是透過區塊鏈，將遊戲內的虛寶轉為 NFT，遊戲代幣轉為加密貨幣，並藉由現成的 NFT、加密貨幣交易平台，讓玩家方便轉移、買賣這些數位資產，形成了遊戲開發商及玩家的創新獲利模式。
GameFi 作為早期賽道，項目品質參差不齊，加上投資方式多元，對初學者來說，相對不容易上手。
參與 GameFi 的方法相當多元，包含在項目內質押、購買 NFT 遊玩遊戲、購買遊戲代幣、投資遊戲公會等。投資 GameFi 需要面對諸多風險，包含幣價下跌、NFT 下跌、惡意捲款跑路（Rug）等。因此，投資前需具備一定的知識與經驗，所以目前的 GameFi 賽道，並不適合作為新手第一個參與的投資方式。
目前主流的 GameFi 項目如 The Sandbox、Axie infinity 等，都尚未建立穩定的獲利機制。建議區塊鏈初學者可以對 GameFi 抱持著學習的心態，只分配少量資金投資，並從遊玩中瞭解它的經濟生態、社群文化，累積投資經驗。
| 重點整理💡 區塊鏈遊戲雖然主打邊玩邊賺的機制，但未必能保證獲利。由於是早期賽道，尚無成熟的穩定獲利機制，建議新手以學習的心態參與 。 |
七、NFT
NFT 的全名為「非同質化」代幣（Non-Fungible Token），相較於每顆加密貨幣都相同的「同質化」代幣（如比特幣、以太幣等），每個 NFT 都是獨特且不可分割的，可用來標記某樣數位資產的所有權，如圖像、影片、通行證等。
NFT 可以在 OpenSea、LooksRare、X2Y2 等公開市場交易，意味著用戶可以透過低買高賣來賺取價差，更有投資人藉由大量參與項目方的白名單或空投等活動，賺取可觀的收益。不過 NFT 市場瞬息萬變，就連專業投資者也不容易把握趨勢，NFT 的賦能與敘事也 無法保證持續性，新手的學習門檻較高。
如果你追求穩定的投資收益，那麼 NFT 雖然不是你首選，但我們依然能購買自己有需要的數位資產，享受它的價值。像是能提供交易優勢資訊的 Alpha Group 會員證、喜歡的 PFP 數位頭像、Web3 域名服務 ENS 等。用實用性的角度，來體驗 NFT 這項技術。
延伸閱讀：NFT 是泡沫嗎？
| 重點整理💡 NFT 市場瞬息萬變，較適合專業投資者參與，新手可以更關注 NFT 的應用層面，只購入自己需要的數位資產。 |
小結
本篇介紹了 7 種加密貨幣的獲利方式，有些適合新手入門，有些則適合有經驗的投資者參與。在決定參與任何一項投資前，都必須做好相關研究，並適當的分散風險，才能在投資的路上走得長遠
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