「高質押收益挖礦,每日 1%回饋!」、「偷偷告訴你唷,有個交易所很好用,限時註冊還送 1000 美元!」⋯⋯。你遇到加密貨幣詐騙了嗎?

區塊鏈產業目前處於早期快速發展的階段,有些犯罪集團會藉著大眾對其不熟悉,以及貪圖快速獲得財富的心態,打著區塊鏈、加密貨幣的招牌,卻行詐騙之實。本篇我們將介紹什麼是加密貨幣詐騙,並列出最常見的五大詐騙類型,最後告訴大家識別與避免加密貨幣詐騙,讓我們看下去。


什麼是加密貨幣詐騙?

區塊鏈(Blockchain)是一種紀錄資料的創新技術,其公開透明、去中心化、無需許可等特性,正在改寫網路的歷史。加密貨幣(也稱虛擬貨幣)是擴展區塊鏈技術泛用性的重要應用,因其價格波動性高,且早期進場通常能擁有較高的報酬,讓大眾雖然不認識加密貨幣產業,但卻有「比特幣好像很好賺」、「挖礦好像能賺取暴利」等誤解。

事實上,絕大多數「加密貨幣詐騙」,與「加密貨幣」、「區塊鏈」毫無關聯,犯罪集團只是用「加密貨幣」來招搖撞騙,讓受騙者主動將資金直接匯入它們的口袋。

加密貨幣、區塊鏈技術本身是中性的,犯罪集團利用的不是新興科技,而是人們對於「新興科技很好賺」的誤解,將此作為詐騙話術的包裝,以騙取錢財。因此,若將「加密貨幣」這個包裝拆開,其詐騙手法與傳統 ATM、電話、網購詐騙等手法類似,都是放大受騙者的貪念、恐慌及害怕失去機會等情緒,讓人不理智地將資金主動交到犯罪者手中。


最常見的四大加密貨幣詐騙包裝

犯罪集團為了讓受騙者難以判斷,可謂是無所不用其極。犯罪集團通常會透過「私訊」、花錢購買「廣告」,以及散播「假連結」,作為詐騙圈套的第一步。這些來路不明的資訊,通常會使用以下四種加密貨幣、區塊鏈相關的詐騙包裝,讓你情不自禁的羊入虎口。

  • 假交易所

第一個詐騙包裝是假交易所,其外觀和功能看起來與一般加密貨幣交易所相差無幾,你甚至能在裡面交易、獲取收益。但和一般交易所不同的是,假交易所提供的功能都是假的,放進去的資金根本無法提領。更常見的是,在提領時用「需繳交稅金」、「查到不法行為被凍結」、「帳戶需升級」等話術,讓你在察覺上當前,盡可能的騙你更多錢。

所以我們必須謹記,任何交易所都不會在提領時,要求更多的費用。

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識別加密貨幣詐騙
加密貨幣詐騙 | 真實案例分享
  • 假投顧老師/機構

犯罪集團會偽裝成投顧老師/基金等專業人士或機構,他們宣傳能透過 AI 智能交易、量化套利等方式,幫助你快速賺取利潤,並吸引你將資金交給他們操作。這種詐騙包裝,通常初期會讓你提領一點利潤,等到你信任並匯入鉅款時,再用各種理由阻止你提領,最終你的資金一去不回。

常見的手法為,私訊推薦你加入某個 LINE 群組,讓你看到裡面許多成功獲利的個案,藉此說服你也加入他們的行列。但實際上,這些個案都是機器人在發送訊息,若在群組內詢問此投顧團隊的真實性,也只會讓你越陷越深。

原則上,不會有任何專業團隊只使用 LINE 群組來經營只要是投資基金,通常都設有正規的網站,讓我們可以透過合法管道開戶,且能在政府官網查到該公司相關資料;投顧老師也可以在大型跟單平台帶單,或是透過直播平台下指導棋、分享盤勢,定期收取會員費/抽傭,絕不會要求用戶直接將資金匯給他操作。

  • 假投資機會

無論是尚未上架的加密貨幣、項目,抑或是毫無功能的空氣幣,這些都屬於「假投資機會」。犯罪集團會向你推薦某個「號稱絕無僅有」的早期項目,只要將資金投入,就有機會獲得百倍甚至千倍報酬。但當你投入後,你可能什麼都沒有買到,抑或是買到「毫無用處」的加密貨幣或 NFT。

市場上公認的主流加密貨幣,只有比特幣、以太幣,這兩個項目也已經行之有年,所謂的千倍報酬機會早已消失。一般來說,早期投資機會也只會開放給高淨值客戶、投資機構等真正握有資金的人士,項目方才能獲得足夠的資金發展。若來路不明的早期投資機會擺在我們眼前,向我們募集資金,且我們無法從官方獲得更多資訊,那極有可能就是詐騙。

投資你無法完整認識的項目,等同於將資金暴露在未知風險當中。

加密貨幣詐騙案例
號稱區塊鏈養寵的遊戲介面 | 加密貨幣詐騙案例
  • 假官方連結

這種詐騙手法通常較針對幣圈人散播,他們會利用釣魚網站、假官方 Email、假官方程式來騙取你的加密貨幣。

釣魚網站指的是功能、介面與官方網站極度相似,就連網址也不容易辨別的假網站連結,誘使你在裡面註冊、授權錢包;假官方 Email 指的是用官方的口吻和類似的信箱地址,要求你給予個人資料或錢包助記詞,以取得你的資產;假官方程式會偽裝成官方應用程式吸引下載,有些甚至會夾帶著病毒碼,直接駭取電腦中任何有價值的資訊。

💡加密貨幣初學者筆記

「授權」就是給予外部網站、程式,使用你錢包資產的權利,若你授權某個網站轉移你的資產,將承受被盜的風險,我們將會在另一篇文章中詳述;「助記詞」就如同加密貨幣錢包的鑰匙,是保護數位資產的關鍵。

他們的共通點在於,會先給你一個「假連結」,讓你不知不覺掉入陷阱,主動交出錢包的使用權。因此進入官方網站最好的方式,是透過 Google 的自然搜尋排名連結官網,而不是私訊、Email、Twitter 等外部資訊。

釣魚網站加密貨幣詐騙
加密貨幣詐騙釣魚網站 | 圖片來源:halborn

如何識別加密貨幣詐騙

綜合以上四大常見詐騙包裝,我們該如何識別加密貨幣詐騙呢?讓我們透過一個簡單的問答表單,作為判斷某項投資機會是否為詐騙的參考。

識別加密貨幣詐騙參考表
識別加密貨幣詐騙參考表

以上表單僅可提供初步判斷的參考,如果你現在依然不確定自己是否遇到詐騙,可以加入鏈習生  LINE 社群〉,這裡有廣大的熱心幣圈朋友們為你抽絲剝繭,齊心遠離詐騙。

💡加密貨幣初學者筆記

CoinMarketCap 是加密貨幣產業的權威排名網站,若排名越靠前,則該項目/交易所可信度越高。

 


如何避免加密貨幣詐騙

既然我們學會了如何判斷詐騙手法,那麼還有哪些方式,能讓我們盡可能地避免加密貨幣詐騙呢?以下我們將教你「三不」口訣,一同守護自己的資產。

避免加密貨幣詐騙
避免加密貨幣詐騙
  • 不著急

許多詐騙手法刻意不讓你有太多時間考慮,讓你做出不理智的決策。面對限量、限時的投資機會,我們也不該冒著「失去所有資產」的風險貿然參與,應停下腳步,多搜尋 Google 資訊、多詢問第三方社群、多參考其他詐騙案例。

  • 不輕信

不要相信主動提供你投資資訊的網友,因為無論你和網友相處多久,他們終究只是陌生人。聽信網友的投資建議,並連結至不知名投資網站/群組,就如同你「主動將資金捧給陌生人」一般不明。網路上的免費資源很多,可多查詢相關資料,一面之詞不足以採信。

  • 不授權

永遠只透過「Google 自然搜尋排名」進入官網,永遠只使用 CoinMarketCap 上排名前茅的項目,切莫將錢包授權給不知名的平台。


總結

本篇我們介紹了加密貨幣詐騙,其定義和四大常見包裝,並提供給各位一個識別的參考標準,以及如何避免加密貨幣詐騙。

犯罪集團的詐騙手法日新月異,話術包裝千變萬化,隨著時代的演變,唯有保持謹慎並持續學習,才能遠離詐騙,保護好資產安全。

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