最後更新日期:2024 年 9 月 16 日

這幾年,加密貨幣(虛擬貨幣)詐騙案在台灣層出不窮。其中,媒體報導上涉及泰達幣 USDT 出現的頻率,似乎有超越比特幣 BTC 的趨勢。

繼上一篇文章〈泰達幣 USDT 是什麼?泰達幣的運作原理與重要功能〉我們已經掌握了泰達幣的基礎知識。接下來,我們要探討泰達幣詐騙的常見手法及預防方式。希望每個人在加密貨幣投資之路上都能做好基本功,先學會保護自己,再進行各種操作。


泰達幣詐騙成歹徒新歡

泰達幣相較於比特幣,在洗錢或詐騙中有著更高出現頻率的原因可能在於:

  1. 價格穩定
    泰達幣是美元穩定幣,其價格和美元 1:1 掛鉤。這樣的低波動性質,使得泰達幣的價值更容易預測(鎖定),對於不肖份子進行詐騙行為時更具吸引力。
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  2. 易於交易
    泰達幣市值全球排名第三,又在穩定幣市場獨占鰲頭,被許多加密貨幣交易所廣泛接受。這種高流動性和變現性是詐騙份子的最愛;另一方面,要受害者兌換泰達幣,操作上也比購買比特幣要來得容易。
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  3. 易於理解
    相對於比特幣,向受害者說明什麼是泰達幣實在是太簡單了,可直接拿現實生活中的美元來做類比;同時,許多加密貨幣交易所推出 8% 以上的泰達幣儲蓄計劃,也被拿來和美元定存、美元保單比較,詐騙時付出的溝通成本較低。
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  4. 匿名性 和其他加密貨幣一樣,泰達幣提供了一定程度的匿名性,使得交易難以追蹤。這種特質吸引了一票洗錢者和詐騙者都愛用。

泰達幣詐騙常見手法

以下為大家盤點六種泰達幣詐騙常見手法。

≣ 泰達幣詐騙手法一:龐氏騙局

龐氏騙局(Ponzi scheme)是一種金融詐騙手法。在幣圈中,打著要投資某個項目(project)的名號,以「高報酬,低風險」的話術,誘使投資人先兌換好泰達幣以後才能加入,並不斷利用新投資人的投入的資金來支付早期投資人的報酬。

延伸閱讀:如何識別龐氏騙局?台灣、國際龐氏騙局案例介紹

≣ 泰達幣詐騙手法二:釣魚詐騙

所謂的釣魚詐騙,意旨詐騙集團「偽裝」成官方客服人員、電子郵件、社群帳號,甚至直接「駭走」真正的官網、粉專,然後大量散佈釣魚網站連結

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如果未能察覺到進入詐騙網站,往往授權錢包惡意簽署、洩漏帳號密碼(助記詞),甚至主動轉帳泰達幣給詐騙集團,整個犯案過程宛如釣魚一般,扔完餌以後「被動坐等」受害者上鉤。

≣ 泰達幣詐騙手法三:交友詐騙(一對一)

詐騙集團擅長透過社群平台(如 FB、IG、X、Discord 等)、交友軟體(如 Tinder)來進行泰達幣詐騙,以「主動私訊」受害者的方式找上門。

詐騙者可能假扮各種身份,不乏利用受害者的友誼、愛慕來謀財。在取得信任後,詐騙者會不時向受害者帶到金錢話題,可能是分享成功的投資經驗,或是分享某個項目的大好機會,誘使受害者開始對投資OOO感到興趣,最終誘導至虛假平台入金泰達幣。

≣ 泰達幣詐騙手法四:群組詐騙(多對一)

詐騙集團會在各大社群平台投放廣告,包裝成某個投資專家/投顧老師/基金機構,吸引受害者加入他們的 LINE 群組。群組裡多半會有一個「老師」被一群人吹捧,你會看見陸續有人曬單,感謝「老師」提供的消息或策略,讓許多群友獲得不合理的高額報酬,日子一久你的態度可能軟化。

需要注意的是,該群組內的成員,不論是「老師」還是「其他群友」,幾乎都是假帳號/訊息機器人,這些假帳號會不斷彼此互動,並試圖洗腦受害者這個投資項目究竟有多好賺,誘使人趕快入金泰達幣,以免錯過上車機會。

≣ 泰達幣詐騙手法五:虛假平台詐騙

不管是一對一或多對一的聊天渠道,只要時機成熟,詐騙集團會將虛假的交易所/平台網址傳給受害者,並佯稱當前有著難以抗拒的限時優惠。但其實,詐騙集團傳給我們的網址是導向他們架設的虛假網站。這些山寨平台有著難以辨別的外觀,讓受害者以為自己進入的是正確網站。

更扯的情況,詐騙集團會「新創」一個虛假的交易平台,例如 Ewodsd、Coinmini 等。雖因平台名稱在網路上查無資訊較容易識破,不過一來是幣圈新手往往疏於查證,另外是當詐騙者取得信任時就變得不是問題,最後這些受害者在虛假平台入金泰達幣。

≣ 泰達幣詐騙手法六:實體門市詐騙

2023 年,台灣刑事局破獲了數起「加密貨幣交易實體門市」行騙案件,這是一種新型態的詐騙手法。

由於門市是有營業登記的合法店家,更易取信民眾,誤以為可以安心購買「泰達幣儲值卡」進行投資,卻不知系統幣商有權隨意更動民眾卡片裡的餘額和(錢包)地址,可轉走其購買的泰達幣。

資料來源:自由時報
資料來源:自由時報

泰達幣詐騙如何預防?

泰達幣詐騙如何預防?
泰達幣詐騙如何預防?

❗龐氏騙局預防

  • 我們認知到投資項目中,低風險與高收益是魚與熊掌,不可兼得;
  • 避免貪婪和僥倖心理的影響;
  • 投資前應做好研究,敦促自己能夠看得懂也說得清這些投資項目,避免迷信於各種光環和宣傳;
  • 選擇合法受監管的平台進行交易,確保投資安全也是十分重要,應先確認購買的金融產品是否經過金管會的核准,以降低風險和不確定性。

❗釣魚詐騙預防

關於來路不明「偽裝」成客服人員的釣魚詐騙容易識別,我們主動聯繫官方求證即可破解。

但如果官方網站/粉專被詐騙集團整個「駭走」,這時就比較防不勝防。我們應保持懷疑態度,進行多方查證(例如,某項目方的 X 被駭,必定會立即在其他平台如 Discord 發布警示消息,不太可能所有渠道同時中標),不要輕信這些中獎訊息或突如其來的投資機會。

❗交友詐騙預防

保持警惕,絕對不要與任何人分享你的個人資料與私鑰,避免和網路上那些掛著「帥哥/美女大頭貼」的陌生人互動,即使他們積極地、熱情地向你噓寒問暖。

加強對幣圈的全面認識也有幫助,更有機會識破詐騙集團精心設的局。我們需要習得的技能包含但不限於認識合規、安全的加密貨幣交易所妥善操作加密貨幣錢包等,用知識來保護自己的資產,一種平時做好保養的概念。

❗群組詐騙預防

沒有任何專業的投資機構/團體,會使用 LINE(或其他群組)作為主要的入金平台,任何專業機構都能在 Google 搜尋到它的官方入口網站。

切勿相信任何坊間投顧「老師」的報牌,當我們親手將金錢交給素昧平生的「老師」時,這些沒有隸屬於合規金融機構的陌生人,隨時都可以「拉地毯」(Rug Pull)捲款跑路;對於「其他群友」熱衷於曬單的行為,我們僅需淡定地觀察,因為帳單是可以進行調整的(例如反向部位對沖,只展示績效良好的部分,或者進行圖片修飾)。

虛假平台詐騙預防

仔細檢查網站的「URL 網址」,確保訪問正確的官方網站,避免透過私訊或不明來源的連結進入各大交易平台。關於交易所/平台的網址查詢,可以參考這篇文章〈CoinGecko 是什麼?CoinGecko 三大「隱藏用法」一次看!〉的介紹。

實體門市詐騙預防

不熟悉幣圈前,不做場外交易(Over the Counter, OTC),我們優先以全球或當地知名且安全的加密貨幣交易所來進行入金。

如果真的要走 OTC,在進行交易前,應詳細審查賣家或交易對手的信譽;而且應該要把泰達幣存放在熱錢包或冷錢包裡,所謂的「儲值卡」並不靠譜。關於推薦的加密貨幣購買方式,可以參考這篇文章:2024 年虛擬貨幣交易所排名!台灣交易所是合法還是詐騙?


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