最後更新日期：2024 年 3 月 18 日
加密貨幣詐騙行為可以概括分成兩大類，分別是「網路釣魚」和「社交工程」。
- 網路釣魚（Phishing）
仿冒某個具有公信力的單位（專家、名人、交易所），短時間廣撒以假亂真的消息，坐等受害者上鉤點擊某個惡意連結，謀取你的機敏資訊。 - 社交工程（Social Engineering）
捏造各種人設和背景故事，主動接近你，和你博感情，漸進式地贏得你的信任；等到你放鬆戒心以後，要從你身上撈一筆大的。
| 網路釣魚 | 社交工程 | |
|---|---|---|
| 為什麼得逞？ | 公信力 | 搏感情 |
| 模式 | 坐等魚兒上鉤 | 主動噓寒問暖 |
| 收割期 | 短 | 長 |
| 詐騙金額 | 不一定 | 大 |
我們分析了許多加密貨幣詐騙案例，歸納出一些共通的行為特徵要告訴你，讓你防患於未然；萬一日後自己或朋友遇到類似情境，就可以馬上辨識出這些警訊，避免成為加密貨幣詐騙的受害者。
加密貨幣詐騙：網路釣魚類
網路釣魚的行為模式可概括如下：
≣ 第一步：冒充
詐騙者冒充具有公信力的個人或機構，一種方式是扮演「仿冒品」帳號，甚至有直接駭走「本尊」帳號的情況。
≣ 第二步：散布虛假消息
詐騙者散播假的官方公告，勾起受害者的關注或好奇心。
≣ 第三步：夾帶惡意連結
在虛假訊息中夾帶惡意連結，誘使受害者點擊這些餌，坐等魚兒上鉤。
≣ 第四步：竊取機敏資訊
一旦受害者點擊了惡意連結，詐騙者就可以竊取受害者的機敏資訊，比方說：
- 監控受害者的「剪貼簿」歷史紀錄，來掌握他們的平台密碼或錢包私鑰（助記詞）。
- 詐騙者將惡意規則以程式碼的方式嵌入到智能合約裡，讓那些不懂／懶得查看簽署內容的受害者中鏢。
- 詐騙者建立一個山寨地址（開頭五碼及結尾四碼相同，但中間不同），然後用這個地址空投代幣給被害人。這個手法叫做地址中毒（Address poisoning），向受害者「投毒」要魚目混珠「感染」他們的交易紀錄。未來受害者在做錢包內地址之間的資金劃轉時，萬一不小心複製到了詐騙者的山寨地址，就有可能將資金誤轉。
≣ 加密貨幣詐騙（網路釣魚）真實案例
例如，我們在 FB／IG 上看到打著台灣加密貨幣交易所名號的「公會」廣告，這些都是加密貨幣詐騙群。因為投放廣告的帳號，頭像看起來都怪怪的。試問，一間正派的交易所，怎麼可能會用「小姐姐」頭像來發送官方訊息呢？
又如，下方的社交媒體 X（前 Twitter）上 ，正牌的官方 Grass @getgrass_io 發布了一則貼文，但留言串出現一個詐騙者 Grass @HoursGames 見縫插針，趁機置入釣魚連結，這個山寨帳號有著一樣的暱稱、圖像甚至還有黃勾勾認證，不仔細看就會中招了。
≣ 加密貨幣詐騙（網路釣魚）研討復盤
透過以上講解，希望大家可以更清楚地了解網路釣魚的行為模式。
因為即使是「本尊」也有可能被駭而發布虛假訊息、惡意連結，所以關鍵點是，你在點擊任何超連結之前務必做好查證：
- 你可以同時比對多個官方渠道（網站、FB、IG、X、Discord⋯⋯）的消息，畢竟同時間所有官方渠道都被駭入的機率是低的。
- 向官方客服求證。
- 在加密貨幣群組向其他群友打聽，發揮集體智慧的力量。
歡迎加入〈鏈習生 Line 社群〉，和鏈習生研究員、讀者們一起探索 Web3 宇宙！
加密貨幣詐騙：社交工程類
社交工程的行為模式可概括如下：
≣ 第一步：人設
詐騙者扮演各種帥哥、美女、創業維艱、孝感動天、逆境掙扎⋯⋯各種「有故事的人」，他們會主動親近你，和你博感情，漸進式地贏得你的信任；他們願意花時間「放長線釣大魚」，等到你把他們當成自己人以後，通常是男女之間的情感關係，就準備要從你身上撈一筆大的。
≣ 第二步：要你投資加密貨幣
此時，詐騙者會搭配話術（例如：千載難逢的投資名額、穩賺不賠的獲利機會）要你投資加密貨幣。
其實在這個階段，詐騙者已經建立起足夠的「情感帳戶／信任帳戶」，所以他們的說詞不是重點，因為你已經「當局者迷」了，他們說什麼你就信什麼，於是你就拿出了你的資金。
≣ 第三步：指向不明錢包／假平台
但不是每個人，一開始就知道如何購買加密貨幣呀！所以詐騙者會教導你購買加密貨幣，而且他們還要讓你「看得見」帳上的金額，分為兩種情況討論：
- 先讓你在台灣合法合規的加密貨幣交易所（例如 BitoPro、MAX）註冊、入金、買幣，等到時機成熟後，要你把幣轉帳至某個不明錢包／假平台。
- 直接讓你在假平台註冊、入金、買幣。
≣ 第四步：各種拖延出金
通常，一開始會讓你吃一些甜頭，你能夠正常出金（落袋為安）。
這是為了要強化你的信心，讓你不再只是「試水溫」，詐騙者要你食髓知味，投入更多資金（他都經營這麼久了，一定要撈一波大的才夠本）。
等到他覺得你在假平台存放的資金夠多了，這時你會遇到各種拖延出金的理由，比方說觸發風控，暫時凍結你的帳戶，要你「再存入」一筆資金，才能解鎖。
最後，不管你有沒有「再存入」這筆錢，你的資金都拿不回來了。
≣ 第五步：二次傷害
這是番外篇。
詐騙者利用受害者心有不甘，急於想要抓住救命稻草的心理，假稱自己有專業技術或人脈（例如：國際駭客組織、律師事務所），可以協助你把詐騙者繩之以法或取回資金——事實上卻是要來騙取你的「手續費／委託費」，最後他們根本不會辦事，你只是再一次把個資和錢給了他們而已。
≣ 加密貨幣詐騙（社交工程）真實案例
略過先前一大段「培養感情」的階段，快速跳轉到詐騙者要求受害者使用名不見經傳的加密貨幣交易所，例如這間名為 CoinGrew 的假平台。
群友是怎麼辨識這間 CoinGrew 是假貨呢？以下是一些疑點：
第一，在 CoinMarketCap、CoinGecko 等加密貨幣數據追蹤網站，查詢不到收錄 CoinGrew 交易所的資訊建檔。
第二，這間 CoinGrew 交易所竟然沒有網頁版，只有 App 版本。
第三，簡陋的 App 介面，還「參考」了 Bitget 交易所的視覺設計，謊稱足球員「法國小跑車」姆巴佩（Kylian Mbappé）是交易所代言人，但網路上根本查不到相關新聞稿。
第四，這間 CoinGrew 交易所直接照抄〈鏈習生〉的科普文章，直接「換皮」變成自己的介紹文。如果是一間正規的交易所，絕對不會如此草率地、偷懶地產製內容。
然後下方是 CoinGrew 交易所寄給用戶一份很粗糙的「帳戶凍結」告知函，有多拙劣呢？美國證券交易所的縮寫明明就是 SEC，怎麼文中以 BCH 來稱呼了？
最後受害者發現自己受騙上當，可能會在 Google 上自救搜尋，要小心網路上有這種農場文章（同一種發文格式，大量套用在免洗部落格上），他們「要受害者加賴」佯稱有救回資金的機會，但往往是要再次從受害者身上剝一層皮。
≣ 加密貨幣詐騙（社交工程）研討復盤
透過以上分析，希望大家可以更清楚地了解社交工程最後是怎麼收割的，引以為鑒。
總之，網路上交友「可談心別談錢」，萬一有陌生人叫你掏出真金白銀，甚至還叫你去貸款，聲稱要拿去創業、投資，這些都是危險訊號！
- 要小心這些利用人們情感上弱點的手段——如果你不投資，對方可能會情緒勒索你，甚至威脅你要結束這段關係——都是套路。
- 要小心猶如電影《楚門的世界》全部人都在演戲的局，整個群組「除了你」以外，其他所有的群友、老師都是同一批詐騙集團所扮演的。
- 善用 CoinMarketCap、CoinGecko 事前查詢，絕對不要使用來路不明的加密貨幣交易所。
- 在加密貨幣群組向其他群友徵詢意見，發揮集體智慧的力量。
加入〈鏈習生 LiNE 社群〉，和鏈習生研究員、讀者們一起探索 Web3 宇宙！
小結
我們對加密貨幣詐騙行為進行了深入分析，分為「網路釣魚」和「社交工程」兩大類。
前者是利用仿冒公信力單位散布惡意連結來吸引獵物上鉤，後者則是培養情感基礎以後收割一波，更要小心這兩種手法是可以組成 combo 技的（混合使用）；也分析行為特徵，並檢附真實案例。
願這些分享能提高大家的警戒心，建立好妥妥的反詐騙防範意識。
