文章重點整理：
- 幣安交易所並不是詐騙，而是目前國際最大的加密貨幣交易所，但確實有許多詐騙集團會利用幣安的名聲，讓受害者放下戒心而按照詐騙者的指示操作，將加密貨幣轉至不明交易所、錢包地址，最終讓詐騙得逞。
. - 幣安愛情詐騙是最常見的幣安詐騙手法之一，詐騙集團會透過探探、Omi、Tinder 等交友軟體，與受害者建立愛情關係，並試圖讓我們在幣安交易所安全地購買 USDT 等加密貨幣。為的就是能讓我們放下戒心，接著詐騙集團就會循循善誘，讓我們將加密貨幣主動轉帳至詐騙集團的錢包內。
. - 遭遇幣安詐騙無須驚慌，我們可以通報幣安官方客服以確認是否為詐騙，更可以及時撥打 165 反詐騙專線，獲得來自政府專家的第一手協助。最後可以到派出所報警，備齊對話、交易紀錄等資料，讓警方有更多線索追緝詐騙集團，並保護自己的權益。
幣安交易所是詐騙嗎？
我們可能在網路上搜尋加密貨幣交易所時，會查詢到網友在論壇上詢問「幣安交易所是不是詐騙」或是「幣安是騙人的嗎」。就結論而言，幣安交易所並不是詐騙，而是目前國際最大的加密貨幣交易所，網友之所以會有這樣的疑慮，更多是來自對「加密貨幣交易所」不熟悉，以及被惡意詐騙集團所誤導，以下我們將逐一說明。
- 交易量最大：幣安交易所（Binance）自 2018 年以來，穩居全球交易量最大的加密貨幣交易所，深受散戶、機構投資者喜愛。
. - 用戶數高：幣安交易所目前有著超過 1 億來自世界各地的用戶，根據權威鏈上數據平台 CoinGecko，幣安交易所每月平均訪問數為 6670 萬次，是當前國際幣圈社群最常使用的加密貨幣交易所。
此外幣安不單只有交易所的業務，它作為一個國際品牌，同時也開發了自己的公鏈 BNB Chain，並收購了知名鏈上數據平台 CoinMarketCap 等諸多項目。旗下 Binance Labs 與眾多項目方共同研發包含冷錢包（SafePal S1）、熱錢包（Trust Wallet）等項目，可以說幣安這個品牌在加密貨幣產業生態中，已經佔有舉足輕重的地位，其發行的平台幣 BNB 甚至成為了市值第四大的加密貨幣，僅次於比特幣、以太幣、泰達幣這些主流幣種。
延伸閱讀：幣安 Binance 交易所介紹｜安全性、主要功能、平台特色大解析
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幣安合法嗎？
幣安交易所目前在法國、杜拜等國家皆與監管密切合作，並取得了合法的當地營運牌照，而幣安交易所也在美國設置分部（Binance US），用最合規的方式來量身訂做專屬在美國營運的加密貨幣交易所。當前 2023 年幣安的下一步，是試圖透過在日本建立分部，以取得當地營運合規牌照，持續擴大全球版圖。
雖然目前幣安尚未在台灣取得相關營運牌照，不過鑑於其已在多國取得牌照及受到幣圈社群廣泛認可，台灣幣圈社群通常會在符合金管會監管的 台幣交易所 進行台幣出入金，並將加密資產轉至幣安交易所進行後續的理財、交易等操作。
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幣安安全嗎？
幣安將所有交易費用的 10% 儲存在「投資者保護基金」（SAFU——Secure Asset Fund for User）中，當前總基金規模超過 10 億美元，其錢包地址公開透明，用以面對駭客攻擊等影響用戶資金事件發生時，第一時間向幣安用戶進行賠償。
幣安作為加密貨幣龍頭交易所，在市場歷經 FTX 交易所倒閉事件 後，第一時間在區塊鏈上公開自己的資產儲備，讓所有幣安用戶能檢驗幣安資金儲備是否充足，且沒有擅自動用幣安用戶的資金，如實的隔離保管用戶資產。
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為什麼幣安常被認為是詐騙？
幣安作為全球最大加密貨幣交易所，容易成為詐騙集團的冒名、利用對象，無論是冒充幣安客服、誘使用戶在幣安買幣後轉出，抑或是用釣魚網站詐騙幣安用戶，都可能會讓受害者直覺地誤以為幣安交易所是詐騙。
然而這些詐騙手法與幣安交易所官方本身並無關聯，因此接下來我們將列舉與幣安相關的六大常見詐騙手法，讓我們認識這些潛在的詐騙風險，遠離加密貨幣詐騙以保障自己的加密資產安全。
幣安詐騙六大手法一次看
幣安愛情詐騙
交友軟體是現代人在繁忙的社會中，與異性相會的管道之一，讓我們能透過零碎的生活時間，與他人建立關係。
所謂的幣安愛情詐騙，就是詐騙集團透過探探、Omi、Tinder 等交友軟體，主動接近受害者並試圖建立愛情關係，再以幣安作為用戶購買加密貨幣（常見為美元穩定幣 USDT）的管道之一，最後詐取受害者的錢財。也就是說，幣安愛情詐騙與幣安交易所本身是沒有關聯的。
在行騙之初，詐騙集團會在交友軟體廣佈個人資訊，透過主動／被動的方式和受害者取得聯繫方式，並開始與受害者展開互動，包含使用文字、語音甚至視訊的方式來互動。在部份案例中，由於詐騙集團為了取信於受害者，甚至會使用 AI 語音模擬、臉部模擬等新興技術來與受害者互動，也因此這個階段的幣安愛情詐騙極難辨認。
接下來詐騙集團會取得受害者交友軟體之外的聯繫方式，比如 LINE、微信，以便雙方展開進一步的互動。接下來我們將從過往案例，將幣安愛情詐騙過程分為三個步驟說明：設立共同目標、幣安買幣、騙取錢財。
- 設立共同目標：
在幣安愛情詐騙的互動過程中，除了用愛情依附關係來取得信任感，更會在對談過程中不時探查受害者的財務狀況。接著會透過強調「投資理財很重要」、「為了雙方的未來投資」等說法，讓彼此的話題逐漸往投資方面討論，並開始涉及加密貨幣投資等話題，讓受害者對加密貨幣開始產生興趣。
過程中詐騙集團會盡可能讓受害者投資加密貨幣的目標更加明確，比方存 1000 萬讓雙方能愛情長跑，抑或是對方家中長輩身體欠佳，需要 500 萬作為前期的醫藥費等，這些都是嘗試賦予受害者一個明確且急迫的投資動機，讓人逐漸深陷其中。
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- 幣安買幣：
接著詐騙集團會說服深陷愛情而難以自拔的受害者，使用幣安交易所來購買加密貨幣，透過幣安交易所在全球的聲譽來放下受害者的戒心，因為此時你買到的加密貨幣確實是安全的。
就如同 ATM 詐騙、電話詐騙一般，詐騙集團所假扮的愛情對象，會以「具有一定投資經驗」的身份來指導受害者如何在幣安交易所買進加密貨幣（常見為 USDT 泰達幣），目的是建立有權威的身份，才能保持控制受害者後續的投資操作，讓受騙害者專注於詐騙集團的指示，最後落入漁網。
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- 騙取錢財：
在詐騙集團成功取信受害者，並讓他們在幣安交易所買幣（如 USDT）過後，詐騙集團會推薦受害者將加密貨幣傳送到某個錢包地址或某個不明交易所，聲稱能夠更快速的幫助獲利，達到雙方共同的理財目標。由於整個行騙過程受害者並沒有太多思考時間，自然就將原本在幣安交易所安然無恙的加密貨幣資產，主動轉往詐騙集團的錢包地址或不明交易所，讓詐騙集團得逞，甚至部分個案還被詐騙集團假扮的愛情對象唆使貸款、借錢投資，最終負債累累。
美國曾有幣安愛情詐騙案例，受害者按照詐騙集團的指示在幣安交易所買幣後，主動將加密貨幣轉到外部錢包，受騙了 8 萬美元（約價值 240 萬台幣）。之後受害者在法院上指控是幣安交易所使這項詐騙手法成立，美國法院則以「無證據表明幣安交易所參與詐騙」駁回起訴，由此可知幣安交易所並不是幣安愛情詐騙的幫兇，而我們在使用交友軟體時，應時刻警覺任何利用幣安交易所進行詐騙的犯罪份子。
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幣安釣魚詐騙
釣魚詐騙是詐騙集團在網路上透過假連結，讓我們誤以為進到了真正的官方網站，進一步騙取個人資訊。而在加密貨幣的世界中，詐騙集團會嘗試用和真正幣安交易所網站外觀極為相似的假幣安網站（釣魚網址），騙取受害者的錢包助記詞。加密貨幣錢包是由「私鑰」所控制，意味著取得「私鑰」的人就獲得的加密貨幣錢包的控制權，而助記詞能夠讓人得知錢包私鑰，因此無論如何都不要將助記詞交給任何人。
幣安釣魚詐騙是詐騙集團在 Google 等搜尋引擎購買廣告，使錯誤的幣安網頁出現在瀏覽器搜尋結果中，抑或是透過假電子郵件來誘使用戶主動填寫錢包助記詞、幣安帳號密碼等個人資訊，試圖詐騙加密資產。
延伸閱讀：加密貨幣錢包是什麼？加密貨幣如何存放才安全？｜交易所錢包、熱錢包、冷錢包
根據幣安官方網站說明，遇到疑似幣安釣魚詐騙無須驚慌，首先核對你目前進入的幣安網址為「https://www.binance.com/」，接著可以向幣安官方回報 幣安釣魚詐騙 相關資訊，不但能確認是否真正遭遇到幣安釣魚詐騙，幣安交易所更會盡可能地協助你取回被詐騙的資產。
Trust Wallet 詐騙
Trust Wallet 是幣安所收購的熱錢包，讓用戶可以在網路上安全地保存加密貨幣，然而詐騙集團同樣是利用了幣安、Trust Wallet 在市場上的聲譽，來放下受害者戒心，最終騙取用戶資金。
Trust Wallet 詐騙會一樣會透過愛情、交友等方式，與受害者建立緊密的關係並取得信任，使他們在幣安交易所或其他台幣交易所買進加密貨幣（通常為 USDT）後，轉入 Trust Wallet 熱錢包。
接下來詐騙集團會用「挖礦」等話術，並強調「資產在你的錢包絕對安全」，讓受害者在不明網站進行交互。而當我們按下 Trust Wallet 「授權（approve）」後，錢包資產就會被詐騙集團一掃而空。為什麼詐騙集團會得逞，這邊讓我們稍微說明一下熱錢包的運作機制。
熱錢包的資產本身是安全的，不過當我們想使用熱錢包內的資產在去中心化金融協議（DeFi）進行理財時，必須將錢包資產使用權授權給它們的智能合約（自動運行的程式），讓智能合約自動幫我們賺錢，比如具有放貸收息功能的智能合約等。
在去中心化的世界中，這些智能合約（通常稱為協議）都是公開透明的，為的就是讓用戶都能檢測智能合約的安全性，以免熱錢包資金授權後被盜用。然而詐騙集團正是利用大眾不清楚加密貨幣熱錢包運作的原理，創建會盜用熱錢包資產的惡意智能合約。所以當受害者聽從詐騙集團指示在不明網站上「授權」Trust Wallet 熱錢包後，錢包內資產就會被全數盜取。
最後，根據 Trust Wallet 官方推特 指出，詐騙集團會冒名 Trust Wallet 官方客服來索求用戶個資，並強調 Trust Wallet 官方絕不會寄信給任何熱錢包用戶，要求交出任何個資、助記詞來驗證身份，請大家務必不要點擊任何號稱來自 Trust Wallet 的信件。
幣安冒名詐騙
詐騙集團會使用幣安官方的名義，透過 LINE、Discord、推特、Telegram 等社群軟體主動接近受害者。幣安冒名詐騙的手法，通常是詐騙集團會偽造成幣安員工、幣安分析師、交易專家，並以相當專業的假身分、照片作為個人檔案。首先他們會向目標主動提供受害者的個人資料，比如電話號碼、電子郵件、身份證、交易紀錄等，試圖讓人相信他就是真正的幣安員工，甚至會建立所謂的「官方幣安」群組，讓受害者深陷難以辨識的騙局。
在詐騙的過程中，詐騙集團會嘗試以「帳號被凍結需要驗證」、「疑遭駭客攻擊需要確認身份」等話術，要求受害者主動發送資金給陌生錢包地址，或甚至讓詐騙集團直接登入你的幣安帳戶，輕則帳戶資金全數被盜，重則帳戶淪為犯罪洗錢人頭帳戶。
如果疑似遇到幣安冒名詐騙，請立刻向幣安官方通報。請記得幣安交易所官方不會以任何形式向幣安用戶索取個人資訊以做帳戶確認之用，妥善保護好個人資訊永遠是第一順位。
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幣安 C2C 詐騙
幣安交易所提供相當便利的用戶對用戶（C2C／P2P）交易，意味著我們無須在交易市場上掛單，只需要找到合適價格的賣家，即可雙方進行交易。但是 C2C 交易實際上具有相當多詐騙風險，在幣安進行 C2C 交易之前須格外注意，因為幣安交易所難以協助我們從幣安 C2C 詐騙中取回資產。
- 偽裝付款證明：詐騙集團可能會截圖或傳送虛假的付款證明、簡訊，試圖說服受害者他們已經付款。
. - 取消付款：詐騙集團若使用支票、第三方支付時需要特別注意，他們可能會在交易完成後「取消」本次付款來詐騙錢財。
. - 三方詐騙：詐騙集團可能會假裝成一個信譽良好的商人，並向受害者 A 告知屆時他們會用哪個帳戶來付款，但其實詐騙集團所分享的帳號，是屬於另一個受害者 B 的帳號。
接下來當受害者 A 付款給詐騙集團後，A 發現他們並沒有如約轉回加密貨幣，於是 A 就誤向受害者 B 求償。巧的是，受害者 B 也同樣將款項支付給詐騙集團，而因為 B 也發現沒有收到加密貨幣款項，於是就向 A 求償，造成雙方皆求償無門的狀況，而詐騙集團早已溜之大吉。
值得注意的是，如果大家選擇在現實生活中 C2C 交易，務必要小心詐騙集團「當面」騙走加密貨幣資產，甚至是搶劫、綁架的可能性。2023 年在高雄曾發生一起案件，當事人與詐騙集團在火車站碰面，當受害者已經將加密貨幣轉給歹徒後，歹徒藉故離開現場並迅速揚長而去。因此建議大家進行 C2C 交易時，必須要特別小心 C2C 詐騙。
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幣安洗錢詐騙
我們可能會接收到來自陌生人私訊，他嘗試向我們購買幣安已經 KYC（身份認證）成功的帳戶，或只是請我們幫個小忙就能獲得報酬。詐騙者可能會用稅務、帳戶故障等藉口，請受害者幫他進行簡單的加密貨幣轉帳，他也承諾將付給受害者報酬。然而，其實詐騙集團是把他們的犯罪所得直接匯到我們的幣安錢包，而我們協助轉帳的行為，正是間接地幫助歹徒洗錢，將可能會讓我們涉及洗錢防制法及詐欺罪。
幣安詐騙如何識別與防範
由於幣安詐騙種類相當繁雜，以下我們將根據每一種幣安詐騙的識別及防範方式個別說明：
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幣安愛情詐騙防範
接觸幣安愛情詐騙的早期階段時，由於詐騙集團可借助 AI 技術隱藏身份，相當難以辨識愛情對象是否為詐騙。然而，我們依然可以從幣安愛情詐騙的常見手法中看出端倪。
當愛情對象開始向我們論及「投資」相關話題時，需要立刻警覺是詐騙的可能性，無論雙方是否曾透過語音、視訊聊天，都不應該將自己的投資自主權交到對方手上。Netfilx 紀錄片曾有個案例，詐騙集團與受害者長期建立了半年以上的愛情關係，過程也歷經數次語音和視訊聊天，成功取得受害者信任並詐騙得逞，最終讓受害者愛情與麵包雙雙落空。
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TrustWallet 詐騙防範
幣安所收購的 Trust Wallet 熱錢包本身是安全的，不過我們必須要特別注意，Trust Wallet 是從手機 Google Play 或 iOS 商店下載，抑或是透過 Chrome、Edge 瀏覽器的擴充程式商店下載，絕不能使用他人給予的下載連結來下載 Trust Wallet，以免陷入詐騙陷阱。
此外 Trust Wallet 內的資產不要轉移至任何陌生錢包地址或陌生交易所，也不要在任何陌生網站上授權（Approve）熱錢包，請至始至終掌握好自己的加密貨幣資產，切勿照著他人指示操作，更別將 Trust Wallet 錢包助記詞傳給任何人，小心假冒的客服人員。
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幣安釣魚詐騙防範
使用幣安交易所時，請再次確認目前使用的網址為正確的「www.binance.com」，以免在瀏覽器誤點擊釣魚詐騙的假幣安連結。因此，將正確網站加入「我的最愛／書籤」能有效減少誤入詐騙網站的可能性。
此外小心任何屬名是幣安的電子郵件，更安全的方法是，不點擊任何來自交易所的電子郵件，而是登入自己的幣安交易所帳號並回報官方客服，以確認任何可疑電子郵件的來源是否為幣安官方。
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幣安冒名詐騙防範
幣安交易所官方並不會有任何人員會私下聯繫用戶，因此無論在社群軟體看到的「幣安員工／分析師」多麼真實，請第一時間通報幣安官方，讓幣安為你的安全把關，並協助他們及時處置詐騙集團。
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幣安 C2C 詐騙防範
如今加密貨幣交易方式相當多元，而 C2C 用戶之間的交易則需要具備相關經驗來操作，才能盡可能降低 C2C 詐騙風險。因此建議加密貨幣新手不使用幣安 C2C 交易服務，而是在幣安現貨市場買賣加密貨幣，抑或是直接和幣安官方用 Apple Pay 或使用 信用卡 買加密貨幣，都是相對安全的選擇。
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幣安洗錢詐騙防範
由於幣安在世界各地許多政府已取得合規營運牌照，為符合監管的反洗錢防制法，我們在申請幣安帳戶時需要經過 KYC 身份認證，以便防制洗錢犯罪的發生。也正因如此，任何請求我們在幣安協助轉帳，或甚至想購買我們幣安帳戶的陌生人，都應提高警覺並嚴正拒絕，以免陷入幣安洗錢詐騙。
如果大家看到這邊，依然沒有把握自己是不是遇到了虛擬貨幣詐騙，也歡迎加入《鏈習生 LINE 群組》與各大群友一起討論，群組內有加密貨幣研究員、資深幣圈人，更有許多曾經也是受害者幣圈朋友們，共同對抗詐騙集團，度過艱難的時刻。
遭遇幣安詐騙該怎麼辦？
當我們疑似在幣安遭遇到詐騙時，可以透過以下三個方式來處理：
一、通報幣安官方
若疑似遭遇幣安詐騙，可以第一時間在 幣安官方網站 回報，並在客服的協助下掌握當下情況，並請求幣安官方後續處理的協助。特別要注意的是，許多詐騙集團會在欺詐得逞後，透過盜取來的個人資訊來聯繫你，並喬裝成假律師、假區塊鏈機構、假幣安員工／客服來協助你取回帳款，實則要試圖詐騙你更多資產，請與這些陌生資訊保持距離，並隨時確認你進入的官方網址為「www.binance.com」。
二、165 反詐騙專線
使用手機或市話馬上撥打 165 反詐騙專線，可以協助我們立即判斷當下的情境是否為詐騙，以免進一步的虧損。因為當我們疑似遭遇詐騙且自亂陣腳時，往往是詐騙集團能趁虛而入的最佳時間，比如透過「因異常金流而凍結帳戶」、「入金更多 USDT 能成為 VIP 會員以即早提領」等話術，讓我們誤以為付出更多資金就能解套，不知不覺在騙局中越陷越深。
三、報警
我們可以至居家附近的派出所報警備案，通報警察不僅能讓我們在歹徒被繩之以法時協助取回資產，更能減少警方誤判我們的帳戶（已被盜取）參與洗錢犯罪的風險。根據 165 反詐騙專員建議，報警前建議蒐集以下的資料，以便警方偵辦：
（1）與詐騙集團對話截圖
（2）詐騙網址或 APP
（3）與幣商購買虛擬貨幣交易紀錄
（4）自己的虛擬貨幣錢包地址
（5）詐騙集團提供的虛擬貨幣錢包地址（如有 QR Code 一併提供）
（6）轉帳虛擬貨幣給詐騙集團的交易明細（交易時間、幣種、數量及交易序號 TxID）
總結
本篇文章介紹了幣安是不是詐騙，以及說明了真正與幣安相關的六大詐騙手法。其中最常見的幣安詐騙手法包含了幣安愛情詐騙、TrustWallet 詐騙、幣安釣魚詐騙等，最後向大家簡介了遇到幣安詐騙該如何處理，以及如何防範幣安詐騙六大手法。如果大家身旁有任何人遭遇疑似幣安詐騙的跡象，最快速獲得協助的方式，依舊是撥打警政署 165 反詐騙專線，讓專業人員直接協助你的狀況。
最後也歡迎大家分享這篇文章，幫助大家更好地保護自己的加密貨幣資產，讓幣安詐騙不再上演！
