許多人認為投資加密貨幣是高風險,且需要具備許多專業知識的領域。但其實投資加密貨幣並非想像中困難,不論你是新手小白還是忙碌的上班族,都能在幣圈找到適合自己的投資方法。在 三大加密貨幣懶人投資法 之前文章中,我們曾介紹過三種懶人投資法,包括長期持有、定期定額及放貸收息。

本文將專注於詳細介紹及實作定期定額投資法,並以幣安交易所的定投策略為範例,深入解析幣安定投策略的運作方式、優點、風險以及實際操作教學。幫助大家更深入了解此幣安定投策略的潛力和限制,並提供實用的指導,讓您能夠在這個投資方式中取得更好的成果。

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幣安定投是什麼?

「幣安定投」是幣安交易所推出的自動化定期定額購買加密貨幣策略。投資者可以選擇一種或多種加密貨幣,並設定購買的頻率(例如每小時、每週、每月)和金額。當設定的時間到達時,平台會自動從投資者的資金餘額中扣除指定金額,並以當時的市場價格購買相應的加密貨幣,無需手段操作購買。

幣安定投背後的投資策略為平均成本法(DCA, Dollar Cost Averaging),其核心理念是無視幣價短期波動,透過定期定額購買加密貨幣,用時間來平均持有的成本,並同時累積加密資產。這種策略能夠減輕投資者對市場波動的擔憂,同時降低了因為錯誤的市場時機而錯失投資機會的風險。

對於那些在市場波動中缺乏自律性、經常因幣價的暴漲暴跌而猶豫不決的投資者來說,幣安定投是一個很好的選擇。無論幣價如何波動,幣安定投都會定期替投資者投入固定金額購買加密貨幣,以時間來平均持有成本。

幣安定投策略除了自動化外,還支援超過 210 種加密貨幣,提供 11 種法幣和 5 種穩定幣做為支付選項,並開放投資者自訂定投計畫。

幣安定投計畫分為三種:單一代幣投資組合指數關連

  • 單一代幣
    選擇一種代幣,制定每小時/天/週/月的加密貨幣購買計劃,最低投資金額僅需 0.1 USDT。
  • 投資組合
    選擇兩種以上代幣,制定每小時/天/週/月的加密貨幣購買計劃,最低投資金額僅需 2 USDT。
    若對於投資組合沒有頭緒,幣安也提供組合建議,如 5 大藍籌幣種、DeFi 賽道、GameFi 賽道等。
  • 指數關連
    指數關連是根據 幣安 CMC 加密貨幣前 10 名等權重指數,佔了加密貨幣市場總市值約 81%,類似於幣圈的大盤指數,並剔除迷因幣等波動較大的幣種。定投指數關連計畫能讓你自動購買構成此指數的加密貨幣。

 

幣安定投手續費

幣安定投計畫在執行時需要支付手續費,每筆交易收取 0.2% 的費用。

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假設設定每天定投一次,每次 10 USDT,那麼每次將會被收取 0.02 USDT,一個月下來共 0.6 USDT。

幣安定投手續費會高於使用現貨交易的 0.1%,相差兩倍。因此若需要大額定投,可考慮降低頻率或是透過以下連結註冊幣安帳戶。

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幣安定投優點

在了解幣安定投的運作方式及三種計畫後,我們來聊聊幣安定投策略的四大優點,這也使其成為許多投資者在使用定投策略的首選之一。

幣安定投優點

排除人為因素

幣安定投使用自動化機器人代替投資人操作,能排除投資人可能受市場波動、情緒影響等外在因素,導致難以嚴格手動執行定投計畫。只需簡單設定每次的投資金額與頻率,即可讓投資變得輕鬆簡單。

有效平均成本

幣安定投策略讓投資者透過定期定額購買,可以在不同價格買入加密貨幣,從而平均持有成本。當市場價格波動時,投資者能夠在低價時買到更多數量的加密貨幣,而在高價時購買較少的單位。平均成本法有助於減少投資者對市場高低點的關注,並提供更穩定的投資回報。

小額高頻投資

幣安定投支援高頻率投資計畫,從每小時、每天、每週、甚至到每月都有,即使幣價在高波動期間也能有效平均成本,不受影響。

此外,幣安定投計畫最低投資金額僅需 0.1 USDT,小資族也能輕鬆參與。

支援法幣

幣安定投提供多元的支付方式,包括 11 種法幣和 5 種穩定幣,讓投資者能夠更便捷地執行定投計畫,同時減少在換匯過程中可能產生的匯差損失。

這樣的設計讓投資者能夠更順利地進行定期定額購買,確保他們的投資策略能夠順利實施,而無需過多關注匯率轉換的問題。


幣安定投風險

儘管幣安定投策略擁有多項優點,然而和其他投資策略一樣,它也同時伴隨著一些風險和缺點,投資者在使用時需特別留意。

幣安定投風險

銀彈不足罷工

在幣安定投策略中,金額會自動從用戶的現貨錢包中扣除。若用戶的現貨錢包餘額不足,且已啟用「賺幣活期餘額」功能,平台將自動贖回活期計畫中的資產以完成購買。

若未啟用該功能,或現貨錢包和活期計畫餘額皆不足,購買將失敗。

因此,長期投資者建議提前準備足夠的資金,以避免機器人罷工情況的發生。

幣種選擇錯誤

幣安定投策略並不能完全消除投資風險,儘管通過定期購買可以分散投資,但若市場長期處於下行趨勢或某個加密貨幣的價值持續下跌,定投策略仍可能帶來損失。投資者需要意識到加密貨幣市場具有高度不確定性,並對可能承擔的風險有所準備。

由於加密貨幣存在極高風險,可能面臨歸零的風險。若打算進行長期定期定額投資,建議選擇市值較大且穩定的幣種,例如比特幣(BTC)、以太坊(ETH)等,這些幣種相對較具有廣泛的市場認可度和較低的風險。

市價成交

由於幣安定投是以市價成交,這讓投資者無法掌握實際的成交價格。若遇上市場波動劇烈或流動性不足的情況下,實際成交的價格可能會與預期價格存在差異。

此外,幣安定投的手續費為每筆交易的 0.2%,較現貨交易的 0.1%手續費高。雖然手續費並非定投策略的主要考量因素,但對於長期持續定投的投資者而言,增加的手續費可能對投資回報產生一定影響。

若希望節省手續費,可以透過以下連結註冊幣安帳戶,以享受特定優惠。

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幣安定投教學

以下將以圖文形式手把手示範幣安定投的操作步驟,讓我們一起來看看如何進行幣安定投。

幣安定投有三個模式,分別為單一代幣投資組合指數關連

單一代幣

首先在首頁中點選「更多」,並在「幣安理財」的分頁中選擇「定投計畫」。在「單一代幣」模式中選擇欲定投的幣種,並設定投資金額與頻率即可。

幣安定投

投資組合

在「投資組合」模式中點擊「建立投資組合計畫」或是選擇下方提供的組合建議,點選「新增幣種」後勾選欲投資的幣種,設定投資金額與頻率即可。

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指數關連

指數關連模式可分為兩種,分別為一次性購買與定期購買。
一次性購買不需支付任何手續費和費用;定期購買則每筆收取 0.2% 手續費。

一次性購買

在「指數關連」模式中點選「申購」,選擇「一次性購買」後輸入投資金額即可。

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定期購買

在「指數關連」模式中點選「申購」,選擇「定期購買」後輸入投資金額和定投頻率即可。

幣安定投


總結

幣安定投是一種適合長期投資的策略,它提供自動化執行,減少受市場波動和人為因素的影響。這種策略讓投資人能夠有效平均加密貨幣的持有成本,透過小額高頻率投資,更能夠有效降低風險並平均成本。

然而,投資者應該注意幣種的選擇,因為錯誤的選擇或市價成交的價格波動可能對投資產生不利影響。長期投資者應該謹慎選擇穩定的幣種,以實現長期穩定的投資目標。

幣安定投提供了一種方便且自動化的方式進行加密貨幣投資,但投資者仍應該根據自身的風險承受能力和投資目標做出適當的選擇和調整。

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